FRANCOIS : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
Chiffre d'affaires 2025107 k€-95 % vs 2024
EBE 202554 k€-97 % vs 2024
Résultat net 2025-1,3 M€-184 % vs 2024
FRANCOIS est une entreprise française
créée il y a 18 ans,
spécialisée dans le secteur Location et location-bail de matériels de transport par eau.
Basée à PUTEAUX (92800),
cette société de catégorie GE
affiche en 2025 un chiffre d'affaires de 107 k€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
En bref (2025) :
chiffre d'affaires 107 k€, EBE 54 k€ (50.1 % du CA), résultat net -1,3 M€.
Au bilan 2024 : capitaux propres 2,7 M€, dettes financières 17,7 M€, trésorerie 594 k€.
Point(s) de vigilance : exercice déficitaire ; liquidité à court terme tendue.
En synthèse, FRANCOIS est actuellement déficitaire, ce qui pèse sur ses comptes. Sa structure financière est fragile, avec un endettement supérieur aux normes du secteur — un point à surveiller. Point de vigilance : la liquidité à court terme est tendue.
En 2025, FRANCOIS réalise un chiffre d'affaires de 107 k€. Le chiffre d'affaires est en recul sur la période 2021-2025 (TCAM : -49,9%). Baisse significative de -95% vs 2024. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 54 k€, représentant 50,1% du CA. Le chiffre d'affaires recule de 95 % et l'EBE de 97 % : les charges n'ont pas baissé au même rythme que l'activité, ce qui réduit la marge de 46,8 points. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (90,3%). Le résultat net est déficitaire à -1,3 M€ (-1246,6% du CA), ce qui impactera les capitaux propres.
Chiffre d'affaires (2025)
?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue
107 108 €
Marge brute (2025)
?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés
107 108 €
EBE (2025)
?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable
53 681 €
Résultat d'exploitation (2025)
?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises
-2 018 299 €
Résultat net (2025)
?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices
-1 335 233 €
Marge EBE (2025)
?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
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Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Bilan Actif
Chargement des données...
Poste
Brut
Amort.
Net
%
Évolution
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Poste
Exercice
%
Évolution
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 648%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (90,0%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 23%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (23,2%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 11,2 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (1,1 ans) et mérite attention. La CAF représente 687,9% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 23,0%).
Taux d'endettement (2024)
?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible 50-100% : Modéré > 100% : Élevé
648,2 %
Autonomie financière (2025)
?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
Taux d'endettement
-229,2 %
-184,8 %
-155,6 %
-151,7 %
-153,8 %
-156,6 %
-160,5 %
-165,1 %
648,2 %
—
Autonomie financière
-77,2 %
-117,5 %
-168,9 %
-180,2 %
-173,9 %
-165,3 %
-154,6 %
-143,0 %
10,7 %
23,1 %
Capacité de remboursement
15,0 ans
13,9 ans
-48,1 ans
20,9 ans
18,4 ans
16,2 ans
14,4 ans
12,8 ans
11,2 ans
—
CAF sur CA
148,8 %
150,3 %
-39,6 %
80,3 %
83,2 %
84,8 %
81,7 %
74,9 %
76,1 %
687,9 %
Positionnement sectoriel
Taux d'endettement
648,2%2024
Q1: 2,0%
Méd: 90,0%
Q3: 540,4%
À surveiller
En 2024, le taux d'endettement de FRANCOIS (648,2%) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.
Autonomie financière
23,1%2025
Q1: 18,2%
Méd: 23,2%
Q3: 66,5%
Moyen10,7 % → 23,1 % depuis 2024
En 2025, l'autonomie financière de FRANCOIS (23,1%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Capacité de remboursement
11,2 ans2024
Q1: 0,0 ans
Méd: 1,1 ans
Q3: 7,2 ans
À surveiller12,8 ans → 11,2 ans depuis 2023
En 2024, la capacité de remboursement de FRANCOIS (11,2 ans) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une durée longue peut signaler un endettement lourd par rapport à la capacité de remboursement.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 0,01. Alerte : les dettes court terme dépassent les actifs circulants. Risque de difficultés de paiement sans renfort de trésorerie.
Ratio de liquidité (2025)
?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon 1-1.5 : Correct < 1 : Risque de liquidité
0,01
Évolution des indicateurs de liquidité FRANCOIS
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
Ratio de liquidité
23,60
23,04
0,07
0,76
0,90
1,13
1,52
1,85
0,24
0,01
Positionnement sectoriel
Ratio de liquidité
0,012025
Q1: 0,09
Méd: 2,71
Q3: 14,95
À surveiller1,9 → 0 depuis 2023
En 2025, le ratio de liquidité de FRANCOIS (0,01) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio inférieur à 1 peut signaler des tensions de trésorerie potentielles.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Le BFR est négatif (-15596 jours) : l'exploitation génère structurellement de la trésorerie. Entre 2022 et 2025, le BFR s'est amélioré de 15605 jours de CA, libérant de la trésorerie.
BFR d'Exploitation (2025)
?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée Positif = besoin à financer
-4 640 167 €
Crédit Clients (2025)
?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon 45-60j : Moyen > 60j : Long
0 j
Crédit Fournisseurs (2025)
?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie
0 j
Rotation des stocks (2025)
?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide
0 j
BFR en jours de CA (2025)
?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR
-15596 j
Évolution du BFR et des délais FRANCOIS
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
BFR d'exploitation
-4 210 488 €
-2 508 076 €
-6 355 140 €
-156 331 €
-67 522 €
-34 922 €
46 590 €
68 875 €
-4 502 553 €
-4 640 167 €
Rotation des stocks (jours)
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
Crédit clients (jours)
95 j
95 j
38 j
94 j
96 j
96 j
99 j
93 j
91 j
0 j
Crédit fournisseurs (jours)
29 j
30 j
0 j
31 j
30 j
31 j
22 j
33 j
33 j
0 j
Positionnement de FRANCOIS dans son secteur
Comparaison avec le secteur Location et location-bail de matériels de transport par eau
Estimation de Valorisation
Sur la base de 100 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires
(toutes années),
la valeur de FRANCOIS est estimée à
74 600 €
(fourchette 19 574€ - 159 744€).
Avec un EBE de 53 681€, le multiple sectoriel de 1.6x est appliqué.
Le ratio prix/CA s'établit à 0.54x
(dans la norme du secteur).
Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.
Valeur d'entreprise estimée2025
100 transactions
19k€74k€159k€
74 600 €Fourchette: 19 574€ - 159 744€
Les capitaux propres comptables (2,7 M€ en 2024) dépassent cette estimation : l'entreprise détient probablement des actifs (trésorerie, immobilier, participations) que les multiples d'activité ne valorisent pas. Cette estimation est alors un plancher, pas une valeur de marché.
NAF 4 all-time
Agrégé au niveau sous-classe NAF
Détail par méthode de valorisation
Ajustez les pondérations selon votre analyse
Multiple EBE50%
53 681 €×1.6x
Estimation84 431 €
10 629€ - 201 719€
Multiple CA30%
107 108 €×0.54x
Estimation58 217 €
34 484€ - 89 786€
Évolution de la Valorisation
Visualisation creee via abddaf.fr Sources : BODACC & INPI
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 100 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
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Comparez FRANCOIS avec d'autres entreprises du même secteur d'activité:
Le chiffre d'affaires de FRANCOIS en 2025 est de 107 k€.
FRANCOIS est-elle rentable ?
FRANCOIS recorded a net loss en 2025.
Où se situe le siège de FRANCOIS ?
Le siège de FRANCOIS est situé à PUTEAUX (92800), dans le département Hauts-de-Seine.
Où trouver la liasse fiscale de FRANCOIS ?
La liasse fiscale de FRANCOIS est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce FRANCOIS ?
FRANCOIS exerce dans le secteur Location et location-bail de matériels de transport par eau (code NAF 77.34Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.