FONCIERE VALRHONE : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2025 558 k€ -3 % vs 2024
EBE 2025 534 k€ +0 % vs 2024
Résultat net 2025 113 k€ -4 % vs 2024

FONCIERE VALRHONE est une entreprise française créée il y a 3 ans, spécialisée dans le secteur Location de terrains et d'autres biens immobiliers. Basée à ANNECY (74000), cette société de catégorie PME affiche en 2025 un chiffre d'affaires de 558 k€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2025) : chiffre d'affaires 558 k€, EBE 534 k€ (95.6 % du CA), résultat net 113 k€. Au bilan 2024 : capitaux propres 3,0 M€, dettes financières 4,4 M€, trésorerie 417 k€.

Données mises à jour le 2026-10-17

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Synthèse

Santé financière : Saine

Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.

En synthèse, FONCIERE VALRHONE affiche une rentabilité positive sur le dernier exercice. Sa structure financière est globalement dans la norme de son secteur.

Historique financier - FONCIERE VALRHONE (SIREN 977580570) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2025 2024 2023
Chiffre d'affaires 558 573 140
Résultat net 113 117 -83
EBE 534 531 48
Marge brute 558 573 140
Résultat d'exploitation 308 306 -11
Marge nette 20,3 % 20,5 % -59,4 %
Capitaux propres — 3 034 2 917
Dettes financières — 4 359 4 452
Trésorerie — 417 164
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2025, FONCIERE VALRHONE réalise un chiffre d'affaires de 558 k€. Sur la période 2023-2025, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +99,7%. Léger recul de -3% vs 2024. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 534 k€, représentant 95,6% du CA. Effet ciseau positif : la marge EBE progresse de +2,9 pts, signe d'une amélioration de l'efficacité opérationnelle. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 52,3%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 113 k€, soit 20,3% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.

Chiffre d'affaires (2025) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

558 249 €

Marge brute (2025) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

558 249 €

EBE (2025) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

533 810 €

Résultat d'exploitation (2025) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

308 353 €

Résultat net (2025) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

113 129 €

Marge EBE (2025) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

95,6 %

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Évolution graphique

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 120%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (26,8%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 45%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (46,5%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 11,2 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (1,6 ans) et mérite attention. La CAF représente 60,6% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (43,5%).

Taux d'endettement (2025) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

120,5 %

Autonomie financière (2025) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

45,3 %

CAF sur CA (2025) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

60,6 %

Cap. Remboursement (2025) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

11,2 ans

Ratio de vétusté (2025) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

92,6 %

Évolution des indicateurs de solvabilité
FONCIERE VALRHONE

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
120,5% 2025
Q1: 0,2%
Méd: 26,8%
Q3: 204,2%
Moyen 152,7 % → 120,5 % depuis 2023

En 2025, le taux d'endettement de FONCIERE VALRHONE (120,5%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.

Autonomie financière
45,3% 2025
Q1: 14,4%
Méd: 46,5%
Q3: 81,0%
Moyen 39,5 % → 45,3 % depuis 2023

En 2025, l'autonomie financière de FONCIERE VALRHONE (45,3%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Capacité de remboursement
11,2 ans 2025
Q1: 0,0 ans
Méd: 1,6 ans
Q3: 9,4 ans
À surveiller 12,7 ans → 11,2 ans depuis 2024

En 2025, la capacité de remboursement de FONCIERE VALRHONE (11,2 ans) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une durée longue peut signaler un endettement lourd par rapport à la capacité de remboursement.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 72,95. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 2,5).

Ratio de liquidité (2025) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

72,95

Évolution des indicateurs de liquidité
FONCIERE VALRHONE

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
72,95 2025
Q1: 0,54
Méd: 2,53
Q3: 10,22
Excellent 25 → 73 depuis 2023

En 2025, le ratio de liquidité de FONCIERE VALRHONE (72,95) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio supérieur à 1 assure une couverture confortable des échéances à court terme.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 0 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 149 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 149 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). Au global, le BFR représente 354 jours de CA, soit 549 k€ à financer en permanence. Entre 2023 et 2025, le BFR s'est amélioré de 627 jours de CA, libérant de la trésorerie.

BFR d'Exploitation (2025) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

549 284 €

Crédit Clients (2025) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

0 j

Crédit Fournisseurs (2025) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

149 j

Rotation des stocks (2025) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

BFR en jours de CA (2025) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

354 j

Évolution du BFR et des délais
FONCIERE VALRHONE

Positionnement de FONCIERE VALRHONE dans son secteur

Comparaison avec le secteur Location de terrains et d'autres biens immobiliers

Estimation de Valorisation

Sur la base de 117 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires en 2025, la valeur de FONCIERE VALRHONE est estimée à 974 000 € (fourchette 568 489€ - 2 697 179€). Avec un EBE de 533 810€, le multiple sectoriel de 2.7x est appliqué. Le ratio prix/CA s'établit à 0.92x (dans la norme du secteur). Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.

Valeur d'entreprise estimée 2025
117 transactions
568k€ 974k€ 2697k€
974 000 € Fourchette: 568 489€ - 2 697 179€

Les capitaux propres comptables (3,0 M€ en 2024) dépassent cette estimation : l'entreprise détient probablement des actifs (trésorerie, immobilier, participations) que les multiples d'activité ne valorisent pas. Cette estimation est alors un plancher, pas une valeur de marché.

NAF 5 année 2025

Détail par méthode de valorisation

Ajustez les pondérations selon votre analyse

Multiple EBE 50%
533 810 € × 2.7x
Estimation 1 430 705 €
935 515€ - 4 181 191€
Multiple CA 30%
558 249 € × 0.92x
Estimation 512 644 €
240 743€ - 1 208 959€
Multiple RN 20%
113 129 € × 4.6x
Estimation 524 275 €
142 545€ - 1 219 481€

Évolution de la Valorisation

Comment est calculée cette estimation ?

Cette estimation est basée sur l'analyse de 117 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.

  • Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
  • Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
  • Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.

Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).

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Questions fréquentes sur FONCIERE VALRHONE

Quel est le chiffre d'affaires de FONCIERE VALRHONE ?

Le chiffre d'affaires de FONCIERE VALRHONE en 2025 est de 558 k€.

FONCIERE VALRHONE est-elle rentable ?

Oui, FONCIERE VALRHONE generated a net profit of 113 k€ en 2025.

Où se situe le siège de FONCIERE VALRHONE ?

Le siège de FONCIERE VALRHONE est situé à ANNECY (74000), dans le département Haute-Savoie.

Où trouver la liasse fiscale de FONCIERE VALRHONE ?

La liasse fiscale de FONCIERE VALRHONE est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce FONCIERE VALRHONE ?

FONCIERE VALRHONE exerce dans le secteur Location de terrains et d'autres biens immobiliers (code NAF 68.20B). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.