Cette société est une holding ou un siège social. Le « chiffre d'affaires » de ses comptes sociaux traduit une activité de gestion de participations (refacturations intra-groupe, management fees) et non une activité commerciale : ses montants et variations sont à interpréter avec prudence.
FINANCIERE PHN : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
FINANCIERE PHN est une entreprise française
créée il y a 17 ans,
spécialisée dans le secteur Activités des sociétés holding.
Basée à MARGUT (08370),
cette société de catégorie PME
affiche en 2025 un chiffre d'affaires de 445 k€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
Données mises à jour le 2026-09-19
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Synthèse
En synthèse, FINANCIERE PHN conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est solide, avec un endettement bien maîtrisé par rapport à son secteur.
Chiffre d'affaires et compte de résultat
En 2025, FINANCIERE PHN réalise un chiffre d'affaires de 445 k€. Le CA évolue positivement sur 9 ans (TCAM : +2.2%). Vs 2024 : +5%. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 151 k€, représentant 33.9% du CA. Attention effet ciseau négatif : malgré l'évolution du CA (+5%), l'EBE varie de -2%, réduisant la marge de 2.7 pts. Cela traduit une hausse des charges plus rapide que celle du CA. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 5.2%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 997 k€, soit 224.1% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.
Chiffre d'affaires (2025)
?
444 930 €
Marge brute (2025)
?
444 930 €
Résultat net (2025)
?
997 197 €
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Bilan Actif
Chargement des données...
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
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Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 5%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (10.9%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 93%. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 67.7%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 0.4 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (0.4 ans). La CAF représente 224.8% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 41.0%).
Taux d'endettement (2025)
?
5.47%
Autonomie financière (2025)
?
93.41%
CAF sur CA (2025)
?
224.75%
Cap. Remboursement (2025)
?
0.41
| Indicateur |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
2025 |
| Taux d'endettement |
95.547 |
73.495 |
54.259 |
39.663 |
30.277 |
22.85 |
16.256 |
14.126 |
5.472 |
| Autonomie financière |
49.282 |
55.129 |
62.321 |
69.823 |
75.299 |
80.339 |
84.692 |
86.603 |
93.413 |
| Capacité de remboursement |
3.854 |
8.124 |
5.054 |
5.597 |
3.37 |
2.928 |
2.188 |
2.241 |
0.408 |
| CAF sur CA |
253.719% |
91.06% |
118.576% |
100.162% |
117.591% |
115.27% |
114.876% |
97.791% |
224.753% |
Positionnement sectoriel
Q1: 0.29%
Méd: 10.86%
Q3: 55.81%
Bon
-7 pts sur 3 ans
En 2025, le taux d'endettement de FINANCIERE PHN (5.5%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Cette position maîtrisée témoigne d'une gestion prudente.
Q1: 32.15%
Méd: 67.74%
Q3: 89.71%
Excellent
+12 pts sur 3 ans
En 2025, l'autonomie financière de FINANCIERE PHN (93.4%) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une autonomie élevée témoigne d'une indépendance financière et d'une capacité à absorber les chocs.
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.41 ans
Q3: 3.43 ans
Bon
-9 pts sur 3 ans
En 2025, le capacité de remboursement de FINANCIERE PHN (0.4 an) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Cette position maîtrisée témoigne d'une gestion prudente.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 13.68. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (4.6). Le ratio de couverture des intérêts (= EBIT / Charges financières) est de 18.0x. Le résultat d'exploitation couvre très largement les charges d'intérêts : grande marge de sécurité.
Ratio de liquidité (2025)
?
13.68
Couverture des intérêts (2025)
?
18.02
| Indicateur |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
2025 |
| Ratio de liquidité |
5.46289 |
4.16871 |
4.52286 |
5.56814 |
7.9177 |
12.3462 |
11.58632 |
15.589570000000002 |
13.67638 |
| Couverture des intérêts |
58.919 |
46.58 |
20.629 |
18.039 |
9.303 |
12.22 |
18.193 |
26.695 |
18.02 |
Positionnement sectoriel
Q1: 1.37
Méd: 4.58
Q3: 16.45
Bon
En 2025, le ratio de liquidité de FINANCIERE PHN (13.68) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 62 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 211 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 149 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). Au global, le BFR représente 270 jours de CA, soit 333 k€ à financer en permanence. Entre 2022 et 2025, le BFR s'est dégradé de 88 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.
BFR d'Exploitation (2025)
?
333 306 €
Crédit Clients (2025)
?
62 j
Crédit Fournisseurs (2025)
?
211 j
Rotation des stocks (2025)
?
0 j
BFR en jours de CA (2025)
?
270 j
| Indicateur |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
2025 |
| BFR d'exploitation |
454 565 € |
328 432 € |
225 985 € |
182 200 € |
144 242 € |
196 622 € |
214 334 € |
389 432 € |
333 306 € |
| Rotation des stocks (jours) |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
| Crédit clients (jours) |
95 |
81 |
71 |
90 |
73 |
67 |
66 |
55 |
62 |
| Crédit fournisseurs (jours) |
88 |
159 |
267 |
221 |
101 |
84 |
170 |
157 |
211 |
Positionnement de FINANCIERE PHN dans son secteur
Estimation de Valorisation
Estimation indicative uniquement : le nombre de transactions comparables dans ce secteur est limité (20 transactions).
Cette fourchette de 289 800€ à 5 236 217€ est donnée à titre purement indicatif et nécessite une analyse approfondie pour être confirmée.
1 023 657 €
Fourchette: 289 800€ - 5 236 217€
NAF 5 année 2025
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 20 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
- Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
- Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
- Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
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Questions fréquentes sur FINANCIERE PHN
Quel est le chiffre d'affaires de FINANCIERE PHN ?
Le chiffre d'affaires de FINANCIERE PHN en 2025 est de 445 k€.
FINANCIERE PHN est-elle rentable ?
Oui, FINANCIERE PHN generated a net profit of 997 k€ en 2025.
Où se situe le siège de FINANCIERE PHN ?
Le siège de FINANCIERE PHN est situé à MARGUT (08370), dans le département Ardennes.
Où trouver la liasse fiscale de FINANCIERE PHN ?
La liasse fiscale de FINANCIERE PHN est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce FINANCIERE PHN ?
FINANCIERE PHN exerce dans le secteur Activités des sociétés holding (code NAF 64.20Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.