FINANCIERE AB : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2019 6 k€ -68 % vs 2018
EBE 2019 -6 k€
Résultat net 2019 -57 k€ -171 % vs 2018

FINANCIERE AB est une entreprise française créée il y a 14 ans, spécialisée dans le secteur Activités des sièges sociaux. Basée à MORDELLES (35310), cette société de catégorie PME affiche en 2019 un chiffre d'affaires de 6 k€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2019) : chiffre d'affaires 6 k€, EBE -6 k€ (-97.1 % du CA), résultat net -57 k€. Au bilan : capitaux propres 317 k€, dettes financières 171 k€, trésorerie 7€.

Données mises à jour le 2026-10-10

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

À savoir sur ces données : holding / siège · comptes anciens

Cette société est une holding ou un siège social. Le « chiffre d'affaires » de ses comptes sociaux traduit une activité de gestion de participations (refacturations intra-groupe, management fees) et non une activité commerciale : ses montants et variations sont à interpréter avec prudence.

Le dernier exercice comptable publié pour cette entreprise remonte à 2019. Les données ci-dessous peuvent ne plus refléter sa situation actuelle.

Synthèse

En synthèse, FINANCIERE AB est actuellement déficitaire, ce qui pèse sur ses comptes. Sa structure financière est globalement dans la norme de son secteur.

Historique financier - FINANCIERE AB (SIREN 753168780) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2019 2018 2017
Chiffre d'affaires 6 20 48
Résultat net -57 80 83
EBE -6 -5 -3
Marge brute 6 20 48
Résultat d'exploitation -6 -7 -3
Marge nette -870,7 % 400,2 % 172,5 %
Capitaux propres 317 374 294
Dettes financières 171 296 374
Trésorerie 0 0 7
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2019, FINANCIERE AB réalise un chiffre d'affaires de 6 k€. Le chiffre d'affaires est en recul sur la période 2017-2019 (TCAM : -63,2%). Baisse significative de -68% vs 2018. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint -6 k€, représentant -97,1% du CA. Le chiffre d'affaires recule de 68 % et l'EBE de 24 % : les charges n'ont pas baissé au même rythme que l'activité, ce qui réduit la marge de 71,6 points. L'EBE négatif signifie que l'exploitation ne couvre pas les charges courantes : situation préoccupante. Le résultat net est déficitaire à -57 k€ (-870,7% du CA), ce qui impactera les capitaux propres.

Chiffre d'affaires (2019) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

6 500 €

Marge brute (2019) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

6 500 €

EBE (2019) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

-6 314 €

Résultat d'exploitation (2019) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

-6 429 €

Résultat net (2019) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

-56 595 €

Marge EBE (2019) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

-97,1 %

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Évolution graphique

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 54%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (34,9%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 64%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (55,0%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 1,8 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (1,4 ans).

Taux d'endettement (2019) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

54,0 %

Autonomie financière (2019) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

63,7 %

Cap. Remboursement (2019) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

1,8 ans

Évolution des indicateurs de solvabilité
FINANCIERE AB

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
54,0% 2019
Q1: 5,1%
Méd: 34,9%
Q3: 115,1%
Moyen 127,3 % → 54 % depuis 2017

En 2019, le taux d'endettement de FINANCIERE AB (54,0%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.

Autonomie financière
63,7% 2019
Q1: 27,8%
Méd: 55,0%
Q3: 80,6%
Bon 40,3 % → 63,7 % depuis 2017

En 2019, l'autonomie financière de FINANCIERE AB (63,7%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.

Capacité de remboursement
1,8 ans 2019
Q1: 0,0 ans
Méd: 1,4 ans
Q3: 5,8 ans
Moyen 4,5 ans → 1,8 ans depuis 2017

En 2019, la capacité de remboursement de FINANCIERE AB (1,8 ans) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 5,01. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (3,0).

Ratio de liquidité (2019) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

5,01

Évolution des indicateurs de liquidité
FINANCIERE AB

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
5,01 2019
Q1: 1,18
Méd: 2,98
Q3: 8,94
Bon 2,1 → 5 depuis 2017

En 2019, le ratio de liquidité de FINANCIERE AB (5,01) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 0 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 150 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 150 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). Au global, le BFR représente 2263 jours de CA, soit 41 k€ à financer en permanence. Entre 2017 et 2019, le BFR s'est dégradé de 1697 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.

BFR d'Exploitation (2019) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

40 856 €

Crédit Clients (2019) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

0 j

Crédit Fournisseurs (2019) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

150 j

Rotation des stocks (2019) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

BFR en jours de CA (2019) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

2263 j

Évolution du BFR et des délais
FINANCIERE AB

Positionnement de FINANCIERE AB dans son secteur

Comparaison avec le secteur Activités des sièges sociaux

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Questions fréquentes sur FINANCIERE AB

Quel est le chiffre d'affaires de FINANCIERE AB ?

Le chiffre d'affaires de FINANCIERE AB en 2019 est de 6 k€.

FINANCIERE AB est-elle rentable ?

FINANCIERE AB recorded a net loss en 2019.

Où se situe le siège de FINANCIERE AB ?

Le siège de FINANCIERE AB est situé à MORDELLES (35310), dans le département Ille-et-Vilaine.

Où trouver la liasse fiscale de FINANCIERE AB ?

La liasse fiscale de FINANCIERE AB est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce FINANCIERE AB ?

FINANCIERE AB exerce dans le secteur Activités des sièges sociaux (code NAF 70.10Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.