CROISIFI est une entreprise française
créée il y a 12 ans,
spécialisée dans le secteur Transports maritimes et côtiers de passagers.
Basée à PARIS (75006),
cette société de catégorie ETI
affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 14,3 M€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
En bref (2024) :
chiffre d'affaires 14,3 M€, EBE 7,6 M€ (52.9 % du CA), résultat net -1,5 M€.
Au bilan : capitaux propres 101,7 M€, dettes financières 89,3 M€, trésorerie 768 k€.
En 2024, CROISIFI réalise un chiffre d'affaires de 14,3 M€. Sur la période 2020-2024, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +36,3%. Vs 2023 : +1%. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 7,6 M€, représentant 52,9% du CA. Attention effet ciseau négatif : malgré l'évolution du CA (+1%), l'EBE varie de -15%, réduisant la marge de 10,1 pts. Cela traduit une hausse des charges plus rapide que celle du CA. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 8,0%). Le résultat net est déficitaire à -1,5 M€ (-10,6% du CA), ce qui impactera les capitaux propres.
Chiffre d'affaires (2024)
?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue
14 315 027 €
Marge brute (2024)
?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés
14 307 315 €
EBE (2024)
?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable
7 570 593 €
Résultat d'exploitation (2024)
?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises
6 339 927 €
Résultat net (2024)
?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices
-1 522 365 €
Marge EBE (2024)
?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
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Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Bilan Actif
Chargement des données...
Poste
Brut
Amort.
Net
%
Évolution
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Poste
Exercice
%
Évolution
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 99%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (30,0%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 50%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (34,9%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 15,8 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (0,5 ans) et mérite attention. La CAF représente 32,9% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 5,3%).
Taux d'endettement (2024)
?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible 50-100% : Modéré > 100% : Élevé
99,0 %
Autonomie financière (2024)
?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Taux d'endettement
58,8 %
71,6 %
79,0 %
71,8 %
76,1 %
118,9 %
116,5 %
102,8 %
99,0 %
Autonomie financière
54,9 %
52,2 %
49,3 %
48,1 %
46,0 %
44,9 %
45,8 %
48,1 %
49,9 %
Capacité de remboursement
2,4 ans
6,5 ans
5,7 ans
5,0 ans
30,7 ans
-86,4 ans
15,8 ans
11,3 ans
21,4 ans
CAF sur CA
330,1 %
115,2 %
119,3 %
119,5 %
62,1 %
-23,2 %
62,1 %
63,0 %
32,9 %
Positionnement sectoriel
Taux d'endettement
99,0%2024
Q1: 0,0%
Méd: 30,0%
Q3: 139,3%
Moyen116,5 % → 99 % depuis 2022
En 2024, le taux d'endettement de CROISIFI (99,0%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.
Autonomie financière
49,9%2024
Q1: 10,7%
Méd: 34,9%
Q3: 58,5%
Bon45,8 % → 49,9 % depuis 2022
En 2024, l'autonomie financière de CROISIFI (49,9%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Capacité de remboursement
15,8 ans2022
Q1: 0,0 ans
Méd: 0,5 ans
Q3: 3,0 ans
À surveiller
En 2022, la capacité de remboursement de CROISIFI (15,8 ans) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une durée longue peut signaler un endettement lourd par rapport à la capacité de remboursement.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 10,56. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 2,6).
Ratio de liquidité (2024)
?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon 1-1.5 : Correct < 1 : Risque de liquidité
10,56
Évolution des indicateurs de liquidité CROISIFI
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Ratio de liquidité
1,04
1,51
1,28
1,00
0,92
2,79
6,38
2,45
10,56
Positionnement sectoriel
Ratio de liquidité
10,562024
Q1: 1,06
Méd: 2,57
Q3: 5,44
Excellent6,4 → 10,6 depuis 2022
En 2024, le ratio de liquidité de CROISIFI (10,56) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio supérieur à 1 assure une couverture confortable des échéances à court terme.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 0 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 27 jours. Situation favorable : le crédit fournisseurs est plus long que le crédit clients de 27 jours. Au global, le BFR représente 185 jours de CA, soit 7,3 M€ à financer en permanence. Entre 2021 et 2024, le BFR s'est amélioré de 144 jours de CA, libérant de la trésorerie.
BFR d'Exploitation (2024)
?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée Positif = besoin à financer
7 348 047 €
Crédit Clients (2024)
?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon 45-60j : Moyen > 60j : Long
0 j
Crédit Fournisseurs (2024)
?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie
27 j
Rotation des stocks (2024)
?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide
0 j
BFR en jours de CA (2024)
?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR
185 j
Évolution du BFR et des délais CROISIFI
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
BFR d'exploitation
563 633 €
5 325 003 €
6 759 531 €
72 246 €
-4 543 046 €
5 277 677 €
10 790 202 €
7 659 802 €
7 348 047 €
Rotation des stocks (jours)
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
Crédit clients (jours)
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
Crédit fournisseurs (jours)
136 j
52 j
82 j
107 j
276 j
68 j
295 j
258 j
27 j
Positionnement de CROISIFI dans son secteur
Comparaison avec le secteur Transports maritimes et côtiers de passagers
Entreprises similaires (Transports maritimes et côtiers de passagers)
Comparez CROISIFI avec d'autres entreprises du même secteur d'activité:
Le chiffre d'affaires de CROISIFI en 2024 est de 14,3 M€.
CROISIFI est-elle rentable ?
CROISIFI recorded a net loss en 2024.
Où se situe le siège de CROISIFI ?
Le siège de CROISIFI est situé à PARIS (75006), dans le département Paris.
Où trouver la liasse fiscale de CROISIFI ?
La liasse fiscale de CROISIFI est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce CROISIFI ?
CROISIFI exerce dans le secteur Transports maritimes et côtiers de passagers (code NAF 50.10Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.