Les données financières de cette entreprise sont partiellement disponibles (liasse simplifiée ou données confidentielles). Certaines sections ne sont pas affichées.
Le dernier exercice comptable publié pour cette entreprise remonte à 2020. Les données ci-dessous peuvent ne plus refléter sa situation actuelle.
CONCEPT : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
CONCEPT est une entreprise française
créée il y a 39 ans,
spécialisée dans le secteur Activités spécialisées de design.
Basée à VICHY (03200),
cette société de catégorie PME
affiche en 2020 un chiffre d'affaires de 106 k€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
Données mises à jour le 2026-07-11
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Synthèse
Santé financière :
Sous tension
Point(s) de vigilance : exercice déficitaire.
En synthèse, CONCEPT est actuellement déficitaire, ce qui pèse sur ses comptes. Sa structure financière est fragile, avec un endettement supérieur aux normes du secteur — un point à surveiller.
Chiffre d'affaires et compte de résultat
En 2020, CONCEPT réalise un chiffre d'affaires de 106 k€. Après déduction des consommations (1 k€), la marge brute s'établit à 105 k€, soit un taux de 99%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 60 k€, représentant 56.1% du CA. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 5.2%). Le résultat net est déficitaire à -10 k€ (-9.2% du CA), ce qui impactera les capitaux propres.
Chiffre d'affaires (2020)
?
106 220 €
Marge brute (2020)
?
104 803 €
Résultat net (2020)
?
-9 746 €
Chargement du compte de résultat...
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Bilan Actif
Chargement des données...
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 148%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (16.2%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 40%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (34.0%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 12.1 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Au-delà de 7 ans, les banques considèrent généralement le risque crédit comme élevé. La CAF représente 55.2% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 5.1%).
Taux d'endettement (2020)
?
148.35%
Autonomie financière (2020)
?
39.86%
CAF sur CA (2020)
?
55.17%
Cap. Remboursement (2020)
?
12.07
Ratio de vétusté (2020)
?
93.5%
| Indicateur |
2020 |
| Taux d'endettement |
148.348 |
| Autonomie financière |
39.862 |
| Capacité de remboursement |
12.07 |
| CAF sur CA |
55.175% |
Positionnement sectoriel
Q1: 0.12%
Méd: 16.17%
Q3: 89.16%
À surveiller
En 2020, le taux d'endettement de CONCEPT (148.3%) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.
Q1: 10.51%
Méd: 34.03%
Q3: 60.88%
Bon
En 2020, l'autonomie financière de CONCEPT (39.9%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 25.28. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 2.3). Le ratio de couverture des intérêts (= EBIT / Charges financières) est de 9.4x. Le résultat d'exploitation couvre très largement les charges d'intérêts : grande marge de sécurité.
Ratio de liquidité (2020)
?
25.28
Couverture des intérêts (2020)
?
9.42
| Indicateur |
2020 |
| Ratio de liquidité |
25.28065 |
| Couverture des intérêts |
9.424 |
Positionnement sectoriel
Q1: 1.37
Méd: 2.27
Q3: 3.89
Excellent
En 2020, le ratio de liquidité de CONCEPT (25.28) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio supérieur à 1 assure une couverture confortable des échéances à court terme.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 175 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 40 jours. L'écart de 135 jours signifie que l'entreprise finance ses clients pendant plus d'un mois avant d'être elle-même payée par rapport au paiement des fournisseurs. Cela pèse sur la trésorerie. Au global, le BFR représente 271 jours de CA, soit 80 k€ à financer en permanence.
BFR d'Exploitation (2020)
?
80 097 €
Crédit Clients (2020)
?
175 j
Crédit Fournisseurs (2020)
?
40 j
Rotation des stocks (2020)
?
0 j
BFR en jours de CA (2020)
?
271 j
| Indicateur |
2020 |
| BFR d'exploitation |
80 097 € |
| Rotation des stocks (jours) |
0 |
| Crédit clients (jours) |
175 |
| Crédit fournisseurs (jours) |
40 |
Positionnement de CONCEPT dans son secteur
Estimation de Valorisation
Estimation indicative uniquement : le nombre de transactions comparables dans ce secteur est limité (47 transactions).
Cette fourchette de 131 076€ à 404 955€ est donnée à titre purement indicatif et nécessite une analyse approfondie pour être confirmée.
250 277 €
Fourchette: 131 076€ - 404 955€
NAF 5 all-time
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 47 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
- Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
- Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
- Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
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Questions fréquentes sur CONCEPT
Quel est le chiffre d'affaires de CONCEPT ?
Le chiffre d'affaires de CONCEPT en 2020 est de 106 k€.
CONCEPT est-elle rentable ?
CONCEPT recorded a net loss en 2020.
Où se situe le siège de CONCEPT ?
Le siège de CONCEPT est situé à VICHY (03200), dans le département Allier.
Où trouver la liasse fiscale de CONCEPT ?
La liasse fiscale de CONCEPT est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce CONCEPT ?
CONCEPT exerce dans le secteur Activités spécialisées de design (code NAF 74.10Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.