CICOR SAINT-AGREVE : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2025 23,3 M€ -20 % vs 2024
EBE 2025 33 k€ -98 % vs 2024
Résultat net 2025 -1,2 M€

CICOR SAINT-AGREVE est une entreprise française créée il y a 34 ans, spécialisée dans le secteur Fabrication de cartes électroniques assemblées. Basée à SAINT-AGREVE (07320), cette société de catégorie ETI affiche en 2025 un chiffre d'affaires de 23,3 M€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2025) : chiffre d'affaires 23,3 M€, EBE 33 k€ (0.1 % du CA), résultat net -1,2 M€. Au bilan 2024 : capitaux propres 7,7 M€, dettes financières 2 k€, trésorerie 609 k€.

Données mises à jour le 2026-10-24

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Synthèse

Santé financière : Sous tension

Point(s) de vigilance : exercice déficitaire.

En synthèse, CICOR SAINT-AGREVE est actuellement déficitaire, ce qui pèse sur ses comptes. Sa structure financière est solide, avec un endettement bien maîtrisé par rapport à son secteur.

Historique financier - CICOR SAINT-AGREVE (SIREN 384979555) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017
Chiffre d'affaires 23 334 29 110 31 151 29 822 29 006 35 248 38 938 N/C 24 135
Résultat net -1 193 -1 961 934 856 -942 176 -545 441 782
EBE 33 1 349 1 430 1 620 -457 -47 -636 N/C 1 630
Marge brute 10 938 13 117 13 481 11 728 11 095 11 742 12 828 — 10 824
Résultat d'exploitation -875 272 1 248 1 546 -766 95 -429 — 1 563
Marge nette -5,1 % -6,7 % 3,0 % 2,9 % -3,2 % 0,5 % -1,4 % N/C 3,2 %
Capitaux propres — 7 732 9 662 8 387 4 278 5 220 5 171 6 107 6 525
Dettes financières — 2 2 1 314 4 736 4 179 2 903 938 944
Trésorerie — 609 2 741 1 603 189 914 887 290 2 911
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2025, CICOR SAINT-AGREVE réalise un chiffre d'affaires de 23,3 M€. Le chiffre d'affaires est en recul sur la période 2021-2025 (TCAM : -5,3%). Baisse significative de -20% vs 2024. Après déduction des consommations (12,4 M€), la marge brute s'établit à 10,9 M€, soit un taux de 47%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 33 k€, représentant 0,1% du CA. Le chiffre d'affaires recule de 20 % et l'EBE de 98 % : les charges n'ont pas baissé au même rythme que l'activité, ce qui réduit la marge de 4,5 points. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (5,7%) et mérite attention. Le résultat net est déficitaire à -1,2 M€ (-5,1% du CA), ce qui impactera les capitaux propres.

Chiffre d'affaires (2025) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

23 333 921 €

Marge brute (2025) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

10 938 213 €

EBE (2025) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

32 841 €

Résultat d'exploitation (2025) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

-875 443 €

Résultat net (2025) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

-1 192 682 €

Marge EBE (2025) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

0,1 %

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Évolution graphique

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 0%. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 19,2%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 50%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (38,9%).

Taux d'endettement (2025) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

0,0 %

Autonomie financière (2025) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

49,9 %

CAF sur CA (2025) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

-0,9 %

Cap. Remboursement (2023) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

0,0 ans

Ratio de vétusté (2025) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

27,7 %

Évolution des indicateurs de solvabilité
CICOR SAINT-AGREVE

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
0,0% 2025
Q1: 3,6%
Méd: 19,2%
Q3: 47,5%
Excellent

En 2025, le taux d'endettement de CICOR SAINT-AGREVE (0,0%) fait partie des 25 % les plus bas du secteur, ce qui est favorable. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio faible signifie une structure financière solide avec peu de dépendance aux créanciers.

Autonomie financière
49,9% 2025
Q1: 23,4%
Méd: 38,9%
Q3: 54,5%
Bon 45,8 % → 49,9 % depuis 2023

En 2025, l'autonomie financière de CICOR SAINT-AGREVE (49,9%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.

Capacité de remboursement
0,0 ans 2023
Q1: 0,1 ans
Méd: 1,2 ans
Q3: 2,9 ans
Excellent

En 2023, la capacité de remboursement de CICOR SAINT-AGREVE (0,0 an) fait partie des 25 % les plus bas du secteur, ce qui est favorable. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une capacité courte reflète une dette maîtrisée et une bonne génération de trésorerie.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 2,09. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (2,2).

Ratio de liquidité (2025) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

2,09

Évolution des indicateurs de liquidité
CICOR SAINT-AGREVE

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
2,09 2025
Q1: 1,50
Méd: 2,18
Q3: 3,49
Moyen 1,5 → 2,1 depuis 2023

En 2025, le ratio de liquidité de CICOR SAINT-AGREVE (2,09) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 9 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 61 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 52 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). La rotation des stocks est de 115 jours (= Stock moyen / Coût d'achat x 360). Ce niveau élevé immobilise de la trésorerie et génère potentiellement un risque d'obsolescence. Au global, le BFR représente 91 jours de CA, soit 5,9 M€ à financer en permanence. Entre 2022 et 2025, le BFR s'est amélioré de 37 jours de CA, libérant de la trésorerie.

BFR d'Exploitation (2025) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

5 913 282 €

Crédit Clients (2025) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

9 j

Crédit Fournisseurs (2025) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

61 j

Rotation des stocks (2025) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

115 j

BFR en jours de CA (2025) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

91 j

Évolution du BFR et des délais
CICOR SAINT-AGREVE

Positionnement de CICOR SAINT-AGREVE dans son secteur

Comparaison avec le secteur Fabrication de cartes électroniques assemblées

Estimation de Valorisation

Estimation indicative uniquement : le nombre de transactions comparables dans ce secteur est limité (21 transactions). Cette fourchette de 447 246€ à 645 027€ est donnée à titre purement indicatif et nécessite une analyse approfondie pour être confirmée.

Valeur d'entreprise estimée 2025
Indicatif
447k€ 447k€ 645k€
447 246 € Fourchette: 447 246€ - 645 027€

Les capitaux propres comptables (7,7 M€ en 2024) dépassent cette estimation : l'entreprise détient probablement des actifs (trésorerie, immobilier, participations) que les multiples d'activité ne valorisent pas. Cette estimation est alors un plancher, pas une valeur de marché.

NAF 5 all-time
Comment est calculée cette estimation ?

Cette estimation est basée sur l'analyse de 21 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.

  • Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
  • Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
  • Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.

Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).

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Questions fréquentes sur CICOR SAINT-AGREVE

Quel est le chiffre d'affaires de CICOR SAINT-AGREVE ?

Le chiffre d'affaires de CICOR SAINT-AGREVE en 2025 est de 23,3 M€.

CICOR SAINT-AGREVE est-elle rentable ?

CICOR SAINT-AGREVE recorded a net loss en 2025.

Où se situe le siège de CICOR SAINT-AGREVE ?

Le siège de CICOR SAINT-AGREVE est situé à SAINT-AGREVE (07320), dans le département Ardeche.

Où trouver la liasse fiscale de CICOR SAINT-AGREVE ?

La liasse fiscale de CICOR SAINT-AGREVE est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce CICOR SAINT-AGREVE ?

CICOR SAINT-AGREVE exerce dans le secteur Fabrication de cartes électroniques assemblées (code NAF 26.12Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.