Le dernier exercice comptable publié pour cette entreprise remonte à 2022. Les données ci-dessous peuvent ne plus refléter sa situation actuelle.
CALIZE FINANCES : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
CALIZE FINANCES est une entreprise française
créée il y a 11 ans,
spécialisée dans le secteur Services administratifs combinés de bureau.
Basée à NANTES (44000),
cette société de catégorie PME
affiche en 2022 un chiffre d'affaires de 977 k€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
Données mises à jour le 2026-06-13
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Synthèse
Santé financière :
Sous tension
Point(s) de vigilance : liquidité à court terme tendue.
En synthèse, CALIZE FINANCES conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est solide, avec un endettement bien maîtrisé par rapport à son secteur. Point de vigilance : la liquidité à court terme est tendue.
Chiffre d'affaires et compte de résultat
En 2022, CALIZE FINANCES réalise un chiffre d'affaires de 977 k€. Sur la période 2017-2022, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +69.4%. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 965 k€, représentant 98.8% du CA. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 6.3%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 650 k€, soit 66.5% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.
Chiffre d'affaires (2022)
?
976 667 €
Marge brute (2022)
?
976 667 €
Résultat net (2022)
?
649 732 €
Chargement du compte de résultat...
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Bilan Actif
Chargement des données...
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 4%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (27.3%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 53%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (43.3%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 0.3 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (0.3 ans). La CAF représente 67.2% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 18.1%).
Taux d'endettement (2022)
?
4.26%
Autonomie financière (2022)
?
52.81%
CAF sur CA (2022)
?
67.18%
Cap. Remboursement (2022)
?
0.28
Ratio de vétusté (2022)
?
42.0%
| Indicateur |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
| Taux d'endettement |
50.093 |
4.672 |
3.254 |
0.358 |
0.115 |
4.264 |
| Autonomie financière |
66.535 |
94.863 |
96.732 |
77.727 |
54.674 |
52.806 |
| Capacité de remboursement |
167.991 |
1.593 |
-6.726 |
-0.062 |
0.011 |
0.282 |
| CAF sur CA |
9.034% |
84.308% |
None% |
None% |
None% |
67.18% |
Positionnement sectoriel
Q1: 1.37%
Méd: 27.34%
Q3: 135.81%
Bon
En 2022, le taux d'endettement de CALIZE FINANCES (4.3%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Cette position maîtrisée témoigne d'une gestion prudente.
Q1: 14.13%
Méd: 43.34%
Q3: 75.41%
Bon
-20 pts sur 3 ans
En 2022, l'autonomie financière de CALIZE FINANCES (52.8%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.33 ans
Q3: 3.86 ans
Bon
+20 pts sur 2 ans
En 2022, le capacité de remboursement de CALIZE FINANCES (0.3 an) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Cette position maîtrisée témoigne d'une gestion prudente.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 0.21. Alerte : les dettes court terme dépassent les actifs circulants. Risque de difficultés de paiement sans renfort de trésorerie. Le ratio de couverture des intérêts (= EBIT / Charges financières) est de 10.6x. Le résultat d'exploitation couvre très largement les charges d'intérêts : grande marge de sécurité.
Ratio de liquidité (2022)
?
0.21
Couverture des intérêts (2022)
?
10.57
| Indicateur |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
| Ratio de liquidité |
39.8186 |
9.0183 |
26.872519999999998 |
0.7557299999999999 |
0.06094 |
0.20765 |
| Couverture des intérêts |
197.746 |
6.712 |
-27.669 |
-15.325 |
-152.745 |
10.568 |
Positionnement sectoriel
Q1: 1.16
Méd: 2.56
Q3: 6.54
À surveiller
-10 pts sur 3 ans
En 2022, le ratio de liquidité de CALIZE FINANCES (0.21) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio inférieur à 1 peut signaler des tensions de trésorerie potentielles.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 34 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 13 jours. L'entreprise doit financer 21 jours de décalage entre ses encaissements et décaissements. Le BFR est négatif (-1235 jours) : l'exploitation génère structurellement de la trésorerie. Entre 2017 et 2022, le BFR s'est amélioré de 1336 jours de CA, libérant de la trésorerie.
BFR d'Exploitation (2022)
?
-3 350 515 €
Crédit Clients (2022)
?
34 j
Crédit Fournisseurs (2022)
?
13 j
Rotation des stocks (2022)
?
0 j
BFR en jours de CA (2022)
?
-1235 j
| Indicateur |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
| BFR d'exploitation |
19 586 € |
-5 796 € |
0 € |
0 € |
0 € |
-3 350 515 € |
| Rotation des stocks (jours) |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
| Crédit clients (jours) |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
34 |
| Crédit fournisseurs (jours) |
12 |
18 |
117 |
297 |
1 |
13 |
Positionnement de CALIZE FINANCES dans son secteur
Estimation de Valorisation
Estimation indicative uniquement : le nombre de transactions comparables dans ce secteur est limité (40 transactions).
Cette fourchette de 585 264€ à 2 943 620€ est donnée à titre purement indicatif et nécessite une analyse approfondie pour être confirmée.
1 279 225 €
Fourchette: 585 264€ - 2 943 620€
NAF 5 année 2022
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 40 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
- Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
- Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
- Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
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Questions fréquentes sur CALIZE FINANCES
Quel est le chiffre d'affaires de CALIZE FINANCES ?
Le chiffre d'affaires de CALIZE FINANCES en 2022 est de 977 k€.
CALIZE FINANCES est-elle rentable ?
Oui, CALIZE FINANCES generated a net profit of 650 k€ en 2022.
Où se situe le siège de CALIZE FINANCES ?
Le siège de CALIZE FINANCES est situé à NANTES (44000), dans le département Loire-Atlantique.
Où trouver la liasse fiscale de CALIZE FINANCES ?
La liasse fiscale de CALIZE FINANCES est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce CALIZE FINANCES ?
CALIZE FINANCES exerce dans le secteur Services administratifs combinés de bureau (code NAF 82.11Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.