Le dernier exercice comptable publié pour cette entreprise remonte à 2023. Les données ci-dessous peuvent ne plus refléter sa situation actuelle.
CABINET TARDY : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
CABINET TARDY est une entreprise française
créée il y a 47 ans,
spécialisée dans le secteur Administration d'immeubles et autres biens immobiliers.
Basée à SAINT-ETIENNE (42000),
cette société de catégorie PME
affiche en 2023 un chiffre d'affaires de 1.2 M€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
Données mises à jour le 2026-08-08
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Synthèse
Santé financière :
Saine
Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.
En synthèse, CABINET TARDY conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est globalement dans la norme de son secteur.
Chiffre d'affaires et compte de résultat
En 2023, CABINET TARDY réalise un chiffre d'affaires de 1.2 M€. Le CA évolue positivement sur 8 ans (TCAM : +2.1%). Vs 2022 : +1%. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 110 k€, représentant 9.2% du CA. Attention effet ciseau négatif : malgré l'évolution du CA (+1%), l'EBE varie de -29%, réduisant la marge de 3.8 pts. Cela traduit une hausse des charges plus rapide que celle du CA. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (11.7%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 135 k€, soit 11.3% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.
Chiffre d'affaires (2023)
?
1 195 492 €
Marge brute (2023)
?
1 195 587 €
Résultat net (2023)
?
134 920 €
Chargement du compte de résultat...
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Bilan Actif
Chargement des données...
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 82%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (18.7%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 10%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (19.2%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 1.6 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (0.3 ans). La CAF représente 12.8% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (9.6%).
Taux d'endettement (2023)
?
82.21%
Autonomie financière (2023)
?
10.3%
CAF sur CA (2023)
?
12.79%
Cap. Remboursement (2023)
?
1.63
Ratio de vétusté (2023)
?
9.5%
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
| Taux d'endettement |
136.029 |
0.564 |
20.072 |
22.582 |
20.425 |
10.242 |
71.33 |
82.21 |
| Autonomie financière |
15.344 |
17.876 |
12.187 |
12.037 |
11.863 |
13.54 |
9.237 |
10.299 |
| Capacité de remboursement |
None |
0.063 |
0.082 |
None |
None |
0.329 |
2.612 |
1.634 |
| CAF sur CA |
None% |
5.661% |
4.302% |
None% |
None% |
5.358% |
11.409% |
12.794% |
Positionnement sectoriel
Q1: 0.41%
Méd: 18.74%
Q3: 94.44%
Average
+32 pts sur 3 ans
En 2023, le taux d'endettement de CABINET TARDY (82.2%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.
Q1: 6.83%
Méd: 19.23%
Q3: 48.52%
Average
En 2023, l'autonomie financière de CABINET TARDY (10.3%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.35 ans
Q3: 3.57 ans
Average
+13 pts sur 3 ans
En 2023, le capacité de remboursement de CABINET TARDY (1.6 ans) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 1.07. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (1.1). Le ratio de couverture des intérêts (= EBIT / Charges financières) est de 5.6x. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (0.2x).
Ratio de liquidité (2023)
?
1.07
Couverture des intérêts (2023)
?
5.62
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
| Ratio de liquidité |
1.01776 |
1.03435 |
1.02396 |
1.03679 |
1.03776 |
1.05308 |
1.07191 |
1.07327 |
| Couverture des intérêts |
None |
18.962 |
36.503 |
None |
None |
14.796 |
5.635 |
5.616 |
Positionnement sectoriel
Q1: 1.0
Méd: 1.15
Q3: 3.3
Average
+7 pts sur 3 ans
En 2023, le ratio de liquidité de CABINET TARDY (1.07) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Q1: 0.0x
Méd: 0.17x
Q3: 9.18x
Bon
-10 pts sur 3 ans
En 2023, le couverture des intérêts de CABINET TARDY (5.6x) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio indique combien de fois le résultat d'exploitation couvre les charges d'intérêts. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 0 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 50 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 50 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). Le BFR est négatif (-1690 jours) : l'exploitation génère structurellement de la trésorerie. Entre 2018 et 2023, le BFR s'est amélioré de 90 jours de CA, libérant de la trésorerie.
BFR d'Exploitation (2023)
?
-5 611 042 €
Crédit Clients (2023)
?
0 j
Crédit Fournisseurs (2023)
?
50 j
Rotation des stocks (2023)
?
0 j
BFR en jours de CA (2023)
?
-1690 j
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
| BFR d'exploitation |
0 € |
-2 896 014 € |
-4 708 205 € |
0 € |
0 € |
-4 919 450 € |
-5 338 600 € |
-5 611 042 € |
| Rotation des stocks (jours) |
0 |
1 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
| Crédit clients (jours) |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
3 |
0 |
| Crédit fournisseurs (jours) |
0 |
52 |
59 |
0 |
0 |
51 |
31 |
50 |
Positionnement de CABINET TARDY dans son secteur
Estimation de Valorisation
Estimation indicative uniquement : le nombre de transactions comparables dans ce secteur est limité (20 transactions).
Cette fourchette de 278 246€ à 669 453€ est donnée à titre purement indicatif et nécessite une analyse approfondie pour être confirmée.
326 955 €
Fourchette: 278 246€ - 669 453€
NAF 5 année 2023
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 20 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
- Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
- Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
- Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
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Questions fréquentes sur CABINET TARDY
Quel est le chiffre d'affaires de CABINET TARDY ?
Le chiffre d'affaires de CABINET TARDY en 2023 est de 1.2 M€.
CABINET TARDY est-elle rentable ?
Oui, CABINET TARDY generated a net profit of 135 k€ en 2023.
Où se situe le siège de CABINET TARDY ?
Le siège de CABINET TARDY est situé à SAINT-ETIENNE (42000), dans le département Loire.
Où trouver la liasse fiscale de CABINET TARDY ?
La liasse fiscale de CABINET TARDY est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce CABINET TARDY ?
CABINET TARDY exerce dans le secteur Administration d'immeubles et autres biens immobiliers (code NAF 68.32A). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.