BORG AUTOMOTIVE SAS : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2023 13,6 M€
EBE 2023 -1,4 M€
Résultat net 2023 505 k€ -14 % vs 2022

BORG AUTOMOTIVE SAS est une entreprise française créée il y a 19 ans, spécialisée dans le secteur Commerce de gros d'équipements automobiles. Basée à CERGY (95000), cette société de catégorie PME affiche en 2023 un chiffre d'affaires de 13,6 M€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2023) : chiffre d'affaires 13,6 M€, EBE -1,4 M€ (-10.1 % du CA), résultat net 505 k€. Au bilan : capitaux propres 2,4 M€, dettes financières 895 k€, trésorerie 116 k€.

Données mises à jour le 2026-09-19

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

À savoir sur ces données : comptes anciens

Le dernier exercice comptable publié pour cette entreprise remonte à 2023. Les données ci-dessous peuvent ne plus refléter sa situation actuelle.

Synthèse

Santé financière : Fragile

Signal structurel : exploitation déficitaire (EBE négatif).

En synthèse, BORG AUTOMOTIVE SAS conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est globalement dans la norme de son secteur.

Historique financier - BORG AUTOMOTIVE SAS (SIREN 493520001) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2023 2022 2020 2019 2018 2017 2016
Chiffre d'affaires 13 567 N/C N/C 8 673 8 245 8 605 8 669
Résultat net 505 589 181 206 150 156 127
EBE -1 372 N/C N/C 381 370 469 402
Marge brute -391 — — 2 648 2 604 2 756 3 057
Résultat d'exploitation 712 — — 309 304 362 316
Marge nette 3,7 % N/C N/C 2,4 % 1,8 % 1,8 % 1,5 %
Capitaux propres 2 394 1 889 860 679 473 323 133
Dettes financières 895 79 3 327 3 327 3 331 3 358 3 423
Trésorerie 116 719 224 638 992 409 109
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2023, BORG AUTOMOTIVE SAS réalise un chiffre d'affaires de 13,6 M€. Sur la période 2016-2023, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +6,6%. Après déduction des consommations (14,0 M€), la marge brute s'établit à -391 k€, soit un taux de -3%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint -1,4 M€, représentant -10,1% du CA. L'EBE négatif signifie que l'exploitation ne couvre pas les charges courantes : situation préoccupante. In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 505 k€, soit 3,7% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.

Chiffre d'affaires (2023) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

13 566 920 €

Marge brute (2023) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

-391 314 €

EBE (2023) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

-1 372 090 €

Résultat d'exploitation (2023) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

712 263 €

Résultat net (2023) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

505 114 €

Marge EBE (2023) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

-10,1 %

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Évolution graphique

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 37%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (15,4%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 27%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (36,7%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 3,3 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (0,3 ans) et mérite attention. La CAF représente 2,0% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (3,5%).

Taux d'endettement (2023) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

37,4 %

Autonomie financière (2023) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

27,0 %

CAF sur CA (2023) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

2,0 %

Cap. Remboursement (2023) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

3,3 ans

Ratio de vétusté (2023) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

18,0 %

Évolution des indicateurs de solvabilité
BORG AUTOMOTIVE SAS

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
37,4% 2023
Q1: 0,6%
Méd: 15,4%
Q3: 65,7%
Moyen 387 % → 37,4 % depuis 2020

En 2023, le taux d'endettement de BORG AUTOMOTIVE SAS (37,4%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.

Autonomie financière
27,0% 2023
Q1: 19,6%
Méd: 36,7%
Q3: 56,8%
Moyen 12 % → 27 % depuis 2020

En 2023, l'autonomie financière de BORG AUTOMOTIVE SAS (27,0%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Capacité de remboursement
3,3 ans 2023
Q1: 0,0 ans
Méd: 0,3 ans
Q3: 2,5 ans
À surveiller

En 2023, la capacité de remboursement de BORG AUTOMOTIVE SAS (3,3 ans) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une durée longue peut signaler un endettement lourd par rapport à la capacité de remboursement.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 1,48. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (2,0).

Ratio de liquidité (2023) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

1,48

Évolution des indicateurs de liquidité
BORG AUTOMOTIVE SAS

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
1,48 2023
Q1: 1,35
Méd: 1,96
Q3: 3,10
Moyen 2,2 → 1,5 depuis 2020

En 2023, le ratio de liquidité de BORG AUTOMOTIVE SAS (1,48) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 109 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 133 jours. Situation favorable : le crédit fournisseurs est plus long que le crédit clients de 24 jours. La rotation des stocks est de 31 jours (= Stock moyen / Coût d'achat x 360). Rotation rapide, signe d'une bonne gestion des approvisionnements. Au global, le BFR représente 205 jours de CA, soit 7,7 M€ à financer en permanence. Entre 2017 et 2023, le BFR s'est dégradé de 46 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.

BFR d'Exploitation (2023) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

7 712 930 €

Crédit Clients (2023) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

109 j

Crédit Fournisseurs (2023) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

133 j

Rotation des stocks (2023) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

31 j

BFR en jours de CA (2023) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

205 j

Évolution du BFR et des délais
BORG AUTOMOTIVE SAS

Positionnement de BORG AUTOMOTIVE SAS dans son secteur

Comparaison avec le secteur Commerce de gros d'équipements automobiles

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Questions fréquentes sur BORG AUTOMOTIVE SAS

Quel est le chiffre d'affaires de BORG AUTOMOTIVE SAS ?

Le chiffre d'affaires de BORG AUTOMOTIVE SAS en 2023 est de 13,6 M€.

BORG AUTOMOTIVE SAS est-elle rentable ?

Oui, BORG AUTOMOTIVE SAS generated a net profit of 505 k€ en 2023.

Où se situe le siège de BORG AUTOMOTIVE SAS ?

Le siège de BORG AUTOMOTIVE SAS est situé à CERGY (95000), dans le département Val-d'Oise.

Où trouver la liasse fiscale de BORG AUTOMOTIVE SAS ?

La liasse fiscale de BORG AUTOMOTIVE SAS est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce BORG AUTOMOTIVE SAS ?

BORG AUTOMOTIVE SAS exerce dans le secteur Commerce de gros d'équipements automobiles (code NAF 45.31Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.