BANQUE D'ESCOMPTE : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2025 19,8 M€ -8 % vs 2024
EBE 2025 -2,8 M€
Résultat net 2025 0€ -100 % vs 2024

BANQUE D'ESCOMPTE est une entreprise française créée il y a 70 ans, spécialisée dans le secteur Autres intermédiations monétaires. Basée à PARIS (75009), cette société de catégorie PME affiche en 2025 un chiffre d'affaires de 19,8 M€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2025, comptes consolidés) : chiffre d'affaires 19,8 M€, EBE -2,8 M€ (-13.9 % du CA), résultat net 0€. Au bilan 2024 : capitaux propres 48,6 M€.

Données mises à jour le 2026-10-10

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Synthèse

Santé financière : Fragile

Signal structurel : exploitation déficitaire (EBE négatif).

En synthèse, BANQUE D'ESCOMPTE est actuellement déficitaire, ce qui pèse sur ses comptes. Sa structure financière est fragile, avec un endettement supérieur aux normes du secteur — un point à surveiller.

Historique financier - BANQUE D'ESCOMPTE (SIREN 562102913) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2025 2024 2023 2017 2016
Chiffre d'affaires 19 795 21 465 22 702 N/C N/C
Résultat net 0 156 0 0 0
EBE -2 751 -265 22 702 N/C N/C
Marge brute 19 795 21 465 22 702 — —
Résultat d'exploitation -1 789 -338 2 755 2 296 1 237
Marge nette 0,0 % 0,7 % 0,0 % N/C N/C
Capitaux propres — 48 560 48 852 39 220 —
Dettes financières — — 534 560 — —
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2025, BANQUE D'ESCOMPTE réalise un chiffre d'affaires de 19,8 M€. Le chiffre d'affaires est en recul sur la période 2023-2025 (TCAM : -6,6%). Léger recul de -8% vs 2024. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint -2,8 M€, représentant -13,9% du CA. L'EBE négatif signifie que l'exploitation ne couvre pas les charges courantes : situation préoccupante. Le résultat net est déficitaire à 0 € (0,0% du CA), ce qui impactera les capitaux propres.

Chiffre d'affaires (2025) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

19 794 765 €

Marge brute (2025) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

19 794 765 €

EBE (2025) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

-2 750 913 €

Résultat d'exploitation (2025) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

-1 788 835 €

Marge EBE (2025) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

-13,9 %

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Évolution graphique

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 1094%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (36,4%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 8%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (9,0%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 144,1 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Au-delà de 7 ans, les banques considèrent généralement le risque crédit comme élevé.

Taux d'endettement (2023) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

1 094,2 %

Autonomie financière (2025) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

8,3 %

CAF sur CA (2025) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

-16,6 %

Cap. Remboursement (2023) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

144,1 ans

Évolution des indicateurs de solvabilité
BANQUE D'ESCOMPTE

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
1 094,2% 2023
Q1: 0,0%
Méd: 36,4%
Q3: 757,7%
À surveiller

En 2023, le taux d'endettement de BANQUE D'ESCOMPTE (1094,2%) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.

Autonomie financière
8,3% 2025
Q1: 6,2%
Méd: 9,0%
Q3: 18,7%
Moyen

En 2025, l'autonomie financière de BANQUE D'ESCOMPTE (8,3%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Au global, le BFR représente 796 jours de CA, soit 43,8 M€ à financer en permanence. Entre 2023 et 2025, le BFR s'est amélioré de 8409 jours de CA, libérant de la trésorerie.

BFR d'Exploitation (2025) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

43 773 154 €

Crédit Clients (2025) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

0 j

Crédit Fournisseurs (2025) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

0 j

Rotation des stocks (2025) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

BFR en jours de CA (2025) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

796 j

Évolution du BFR et des délais
BANQUE D'ESCOMPTE

Positionnement de BANQUE D'ESCOMPTE dans son secteur

Comparaison avec le secteur Autres intermédiations monétaires

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Questions fréquentes sur BANQUE D'ESCOMPTE

Quel est le chiffre d'affaires de BANQUE D'ESCOMPTE ?

Le chiffre d'affaires de BANQUE D'ESCOMPTE en 2025 est de 19,8 M€.

BANQUE D'ESCOMPTE est-elle rentable ?

Oui, BANQUE D'ESCOMPTE generated a net profit of 156 k€ en 2024.

Où se situe le siège de BANQUE D'ESCOMPTE ?

Le siège de BANQUE D'ESCOMPTE est situé à PARIS (75009), dans le département Paris.

Où trouver la liasse fiscale de BANQUE D'ESCOMPTE ?

La liasse fiscale de BANQUE D'ESCOMPTE est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce BANQUE D'ESCOMPTE ?

BANQUE D'ESCOMPTE exerce dans le secteur Autres intermédiations monétaires (code NAF 64.19Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.