Le dernier exercice comptable publié pour cette entreprise remonte à 2017. Les données ci-dessous peuvent ne plus refléter sa situation actuelle.

BANI : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

BANI est une entreprise française créée il y a 14 ans, spécialisée dans le secteur Commerce de gros (commerce interentreprises) de boissons. Basée à GARGES-LES-GONESSE (95140), cette société de catégorie PME affiche en 2017 un chiffre d'affaires de 591 k€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

Données mises à jour le 2026-05-30

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Synthèse

Santé financière : Saine

Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.

En synthèse, BANI est actuellement déficitaire, ce qui pèse sur ses comptes. Sa structure financière est globalement dans la norme de son secteur.

Historique financier - BANI (SIREN 537680951)
Indicateur 2022 2021 2017 2016 2015
Chiffre d'affaires N/C N/C 591 000 € 542 948 € 682 595 €
Résultat net 0 € 0 € 5 843 € 7 156 € 12 759 €
EBE N/C N/C 10 649 € 12 636 € 24 429 €
Marge nette N/C N/C 1.0% 1.3% 1.9%

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2022, BANI enregistre une perte nette de 0 €. Ce déficit viendra réduire les capitaux propres au bilan. Évolution sur 2015-2017 : 13 k€ -> 0 €.

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Évolution graphique

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Bilan Actif

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 56%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (43.5%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 9%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (33.2%) et mérite attention.

Taux d'endettement (2022) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

56.12%

Autonomie financière (2022) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

9.39%

Évolution des indicateurs de solvabilité
BANI

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
56.12% 2022
2017
2021
2022
Q1: 7.07%
Méd: 43.49%
Q3: 127.07%
Average +25 pts sur 3 ans

En 2022, le taux d'endettement de BANI (56.1%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.

Autonomie financière
9.39% 2022
2017
2021
2022
Q1: 16.37%
Méd: 33.22%
Q3: 55.07%
À surveiller +8 pts sur 3 ans

En 2022, l'autonomie financière de BANI (9.4%) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une autonomie faible peut limiter la capacité d'investissement et augmenter la vulnérabilité.

Capacité de remboursement
0.0 ans 2017
2017
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.48 ans
Q3: 3.0 ans
Excellent

En 2017, le capacité de remboursement de BANI (0.0 an) se situe dans les 25% les plus bas du secteur, ce qui est positif. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une capacité courte reflète une dette maîtrisée et une bonne génération de trésorerie.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 1.35. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (2.1) et mérite attention.

Ratio de liquidité (2022) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

1.35

Évolution des indicateurs de liquidité
BANI

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
1.35 2022
2017
2021
2022
Q1: 1.42
Méd: 2.08
Q3: 3.76
À surveiller -16 pts sur 3 ans

En 2022, le ratio de liquidité de BANI (1.35) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio inférieur à 1 peut signaler des tensions de trésorerie potentielles.

Couverture des intérêts
4.08x 2017
2017
Q1: 0.0x
Méd: 0.74x
Q3: 6.25x
Bon

En 2017, le couverture des intérêts de BANI (4.1x) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio indique combien de fois le résultat d'exploitation couvre les charges d'intérêts. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks.

BFR d'Exploitation (2022) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

0 €

Crédit Clients (2022) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

0 j

Crédit Fournisseurs (2022) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

0 j

Rotation des stocks (2022) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

Évolution du BFR et des délais
BANI

Positionnement de BANI dans son secteur

Comparaison avec le secteur Commerce de gros (commerce interentreprises) de boissons

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Questions fréquentes sur BANI

Quel est le chiffre d'affaires de BANI ?

Le chiffre d'affaires de BANI en 2017 est de 591 k€.

BANI est-elle rentable ?

Oui, BANI generated a net profit of 6 k€ en 2017.

Où se situe le siège de BANI ?

Le siège de BANI est situé à GARGES-LES-GONESSE (95140), dans le département Val-d'Oise.

Où trouver la liasse fiscale de BANI ?

La liasse fiscale de BANI est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce BANI ?

BANI exerce dans le secteur Commerce de gros (commerce interentreprises) de boissons (code NAF 46.34Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.