BANCAREL HOUSSES : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2024 4,3 M€ +12 % vs 2023
EBE 2024 663 k€ +75 % vs 2023
Résultat net 2024 467 k€ +35 % vs 2023

BANCAREL HOUSSES est une entreprise française créée il y a 26 ans, spécialisée dans le secteur Fabrication d'articles textiles, sauf habillement. Basée à ONET-LE-CHATEAU (12850), cette société de catégorie PME affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 4,3 M€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2024) : chiffre d'affaires 4,3 M€, EBE 663 k€ (15.3 % du CA), résultat net 467 k€. Au bilan : capitaux propres 3,7 M€, dettes financières 284 k€, trésorerie 705 k€.

Données mises à jour le 2026-10-31

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Synthèse

Santé financière : Saine

Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.

En synthèse, BANCAREL HOUSSES conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est solide, avec un endettement bien maîtrisé par rapport à son secteur.

Historique financier - BANCAREL HOUSSES (SIREN 429657257) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016
Chiffre d'affaires 4 337 3 884 4 017 3 986 3 572 3 781 3 624 2 739 2 973
Résultat net 467 346 408 439 279 230 201 93 119
EBE 663 378 485 584 339 294 196 180 108
Marge brute 3 027 2 651 2 785 2 943 2 595 2 783 2 600 2 161 2 149
Résultat d'exploitation 576 362 487 502 310 242 152 74 75
Marge nette 10,8 % 8,9 % 10,2 % 11,0 % 7,8 % 6,1 % 5,6 % 3,4 % 4,0 %
Capitaux propres 3 684 3 467 3 171 2 823 2 384 2 194 2 139 2 018 2 327
Dettes financières 284 490 374 640 1 174 856 855 974 746
Trésorerie 705 395 285 454 672 12 48 30 138
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2024, BANCAREL HOUSSES réalise un chiffre d'affaires de 4,3 M€. Le CA évolue positivement sur 9 ans (TCAM : +5,0%). Vs 2023, progression de +12% (3,9 M€ -> 4,3 M€). Après déduction des consommations (1,3 M€), la marge brute s'établit à 3,0 M€, soit un taux de 70%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 663 k€, représentant 15,3% du CA. Effet ciseau positif : la marge EBE progresse de +5,5 pts, signe d'une amélioration de l'efficacité opérationnelle. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 5,3%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 467 k€, soit 10,8% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.

Chiffre d'affaires (2024) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

4 336 563 €

Marge brute (2024) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

3 026 830 €

EBE (2024) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

662 895 €

Résultat d'exploitation (2024) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

575 656 €

Résultat net (2024) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

467 491 €

Marge EBE (2024) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

15,3 %

Chargement du compte de résultat...

Évolution graphique

Afficher :

Bilan Actif

Chargement des données...

Bilan Passif

Chargement des données...

Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 8%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (16,0%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 82%. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 46,6%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 0,5 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (0,4 ans). La CAF représente 12,5% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 4,3%).

Taux d'endettement (2024) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

7,7 %

Autonomie financière (2024) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

81,7 %

CAF sur CA (2024) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

12,5 %

Cap. Remboursement (2024) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

0,5 ans

Ratio de vétusté (2024) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

18,6 %

Évolution des indicateurs de solvabilité
BANCAREL HOUSSES

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
7,7% 2024
Q1: 3,5%
Méd: 16,0%
Q3: 58,7%
Bon 11,8 % → 7,7 % depuis 2022

En 2024, le taux d'endettement de BANCAREL HOUSSES (7,7%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Cette position maîtrisée témoigne d'une gestion prudente.

Autonomie financière
81,7% 2024
Q1: 23,7%
Méd: 46,6%
Q3: 66,3%
Excellent 77,3 % → 81,7 % depuis 2022

En 2024, l'autonomie financière de BANCAREL HOUSSES (81,7%) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une autonomie élevée témoigne d'une indépendance financière et d'une capacité à absorber les chocs.

Capacité de remboursement
0,5 ans 2024
Q1: 0,0 ans
Méd: 0,4 ans
Q3: 2,3 ans
Moyen 0,9 ans → 0,5 ans depuis 2022

En 2024, la capacité de remboursement de BANCAREL HOUSSES (0,5 an) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 3,93. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 2,3).

Ratio de liquidité (2024) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

3,93

Évolution des indicateurs de liquidité
BANCAREL HOUSSES

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
3,93 2024
Q1: 1,73
Méd: 2,32
Q3: 3,91
Excellent 3,2 → 3,9 depuis 2022

En 2024, le ratio de liquidité de BANCAREL HOUSSES (3,93) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio supérieur à 1 assure une couverture confortable des échéances à court terme.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 39 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 34 jours. L'entreprise doit financer 5 jours de décalage entre ses encaissements et décaissements. La rotation des stocks est de 81 jours (= Stock moyen / Coût d'achat x 360). Au global, le BFR représente 97 jours de CA, soit 1,2 M€ à financer en permanence.

BFR d'Exploitation (2024) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

1 170 222 €

Crédit Clients (2024) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

39 j

Crédit Fournisseurs (2024) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

34 j

Rotation des stocks (2024) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

81 j

BFR en jours de CA (2024) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

97 j

Évolution du BFR et des délais
BANCAREL HOUSSES

Positionnement de BANCAREL HOUSSES dans son secteur

Comparaison avec le secteur Fabrication d'articles textiles, sauf habillement

Estimation de Valorisation

Estimation indicative uniquement : le nombre de transactions comparables dans ce secteur est limité (31 transactions). Cette fourchette de 559 218€ à 1 949 423€ est donnée à titre purement indicatif et nécessite une analyse approfondie pour être confirmée.

Valeur d'entreprise estimée 2024
Indicatif
559k€ 996k€ 1949k€
996 179 € Fourchette: 559 218€ - 1 949 423€

Les capitaux propres comptables (3,7 M€ en 2024) dépassent cette estimation : l'entreprise détient probablement des actifs (trésorerie, immobilier, participations) que les multiples d'activité ne valorisent pas. Cette estimation est alors un plancher, pas une valeur de marché.

NAF 4 all-time Agrégé au niveau sous-classe NAF
Comment est calculée cette estimation ?

Cette estimation est basée sur l'analyse de 31 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.

  • Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
  • Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
  • Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.

Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).

Entreprises similaires (Fabrication d'articles textiles, sauf habillement)

Comparez BANCAREL HOUSSES avec d'autres entreprises du même secteur d'activité:

Voir toutes les statistiques du secteur Fabrication d'articles textiles, sauf habillement

Principales entreprises : Fabrication d'articles textiles, sauf habillement

Plus grandes entreprises du secteur par chiffre d'affaires Fabrication d'articles textiles, sauf habillement:

Principales entreprises : Aveyron

Plus grandes entreprises du département par chiffre d'affaires Aveyron:

Voir le classement complet du département Aveyron

Questions fréquentes sur BANCAREL HOUSSES

Quel est le chiffre d'affaires de BANCAREL HOUSSES ?

Le chiffre d'affaires de BANCAREL HOUSSES en 2024 est de 4,3 M€.

BANCAREL HOUSSES est-elle rentable ?

Oui, BANCAREL HOUSSES generated a net profit of 467 k€ en 2024.

Où se situe le siège de BANCAREL HOUSSES ?

Le siège de BANCAREL HOUSSES est situé à ONET-LE-CHATEAU (12850), dans le département Aveyron.

Où trouver la liasse fiscale de BANCAREL HOUSSES ?

La liasse fiscale de BANCAREL HOUSSES est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce BANCAREL HOUSSES ?

BANCAREL HOUSSES exerce dans le secteur Fabrication d'articles textiles, sauf habillement (code NAF 13.92Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.