ARILA est une entreprise française
créée il y a 13 ans,
spécialisée dans le secteur Autres assurances.
Basée à PARIS (75017),
cette société de catégorie PME
affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 150 k€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
En bref (2024) :
chiffre d'affaires 150 k€, EBE 36 k€ (23.8 % du CA), résultat net 27 k€.
Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.
En synthèse, ARILA conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est globalement dans la norme de son secteur.
Historique financier · Comptes : Simplifié · montants en k€
En 2024, ARILA réalise un chiffre d'affaires de 150 k€. Le CA évolue positivement sur 10 ans (TCAM : +2,1%). L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 36 k€, représentant 23,8% du CA. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (14,7%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 27 k€, soit 17,8% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.
Chiffre d'affaires (2024)
?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue
150 119 €
Marge brute (2024)
?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés
150 119 €
EBE (2024)
?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable
35 773 €
Résultat d'exploitation (2024)
?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises
33 317 €
Résultat net (2024)
?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices
26 666 €
Marge EBE (2024)
?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
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Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Bilan Actif
Chargement des données...
Poste
Brut
Amort.
Net
%
Évolution
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Poste
Exercice
%
Évolution
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 9%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (1,3%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 5%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (56,6%) et mérite attention. La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 0,9 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce délai court témoigne d'une excellente soutenabilité de la dette. La CAF représente 19,1% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (14,7%).
Taux d'endettement (2024)
?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible 50-100% : Modéré > 100% : Élevé
8,8 %
Autonomie financière (2024)
?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2014
2015
2016
2017
2018
2019
2020
2020
2021
2024
Taux d'endettement
88,6 %
60,0 %
—
—
38,6 %
22,0 %
28,3 %
43,7 %
30,6 %
8,8 %
Autonomie financière
37,4 %
28,8 %
0,0 %
0,0 %
18,8 %
9,1 %
10,4 %
18,5 %
14,7 %
5,4 %
Capacité de remboursement
—
—
—
—
0,9 ans
0,6 ans
0,2 ans
1,8 ans
0,8 ans
0,9 ans
CAF sur CA
46,3 %
63,2 %
4,7 %
25,5 %
42,6 %
23,4 %
43,4 %
45,6 %
39,6 %
19,1 %
Positionnement sectoriel
Taux d'endettement
8,8%2024
Q1: 0,0%
Méd: 1,3%
Q3: 54,1%
Moyen43,7 % → 8,8 % depuis 2020
En 2024, le taux d'endettement d'ARILA (8,8%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.
Autonomie financière
5,4%2024
Q1: 28,8%
Méd: 56,6%
Q3: 86,5%
À surveiller18,5 % → 5,4 % depuis 2020
En 2024, l'autonomie financière d'ARILA (5,4%) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une autonomie faible peut limiter la capacité d'investissement et augmenter la vulnérabilité.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 2,18. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (3,1).
Ratio de liquidité (2024)
?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon 1-1.5 : Correct < 1 : Risque de liquidité
2,18
Évolution des indicateurs de liquidité ARILA
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Indicateur
2014
2015
2016
2017
2018
2019
2020
2020
2021
2024
Ratio de liquidité
—
—
1,10
1,93
2,15
1,74
1,04
1,31
1,59
2,18
Positionnement sectoriel
Ratio de liquidité
2,182024
Q1: 1,48
Méd: 3,07
Q3: 7,45
Moyen1,3 → 2,2 depuis 2020
En 2024, le ratio de liquidité d'ARILA (2,18) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 0 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 259 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 259 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). Au global, le BFR représente 458 jours de CA, soit 191 k€ à financer en permanence. Entre 2020 et 2024, le BFR s'est dégradé de 890 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.
BFR d'Exploitation (2024)
?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée Positif = besoin à financer
190 945 €
Crédit Clients (2024)
?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon 45-60j : Moyen > 60j : Long
0 j
Crédit Fournisseurs (2024)
?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie
259 j
Rotation des stocks (2024)
?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide
0 j
BFR en jours de CA (2024)
?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR
458 j
Évolution du BFR et des délais ARILA
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2014
2015
2016
2017
2018
2019
2020
2020
2021
2024
BFR d'exploitation
-35 037 €
-44 230 €
6 521 €
-12 669 €
-36 596 €
-87 452 €
-122 895 €
31 195 €
67 272 €
190 945 €
Rotation des stocks (jours)
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
Crédit clients (jours)
0 j
0 j
323 j
74 j
13 j
33 j
7 j
69 j
35 j
0 j
Crédit fournisseurs (jours)
184 j
595 j
89 j
55 j
273 j
257 j
335 j
250 j
201 j
259 j
Positionnement de ARILA dans son secteur
Comparaison avec le secteur Autres assurances
Entreprises similaires (Autres assurances)
Comparez ARILA avec d'autres entreprises du même secteur d'activité:
Le chiffre d'affaires de ARILA en 2024 est de 150 k€.
ARILA est-elle rentable ?
Oui, ARILA generated a net profit of 27 k€ en 2024.
Où se situe le siège de ARILA ?
Le siège de ARILA est situé à PARIS (75017), dans le département Paris.
Où trouver la liasse fiscale de ARILA ?
La liasse fiscale de ARILA est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce ARILA ?
ARILA exerce dans le secteur Autres assurances (code NAF 65.12Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.