ALPTIS DIRECT : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

ALPTIS DIRECT est une entreprise française créée il y a 23 ans, spécialisée dans le secteur Autres activités auxiliaires d'assurance et de caisses de retraite. Basée à LYON (69003), cette société de catégorie ETI affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 4.6 M€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

Données mises à jour le 2026-07-11

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Synthèse

Santé financière : Saine

Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.

En synthèse, ALPTIS DIRECT conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est solide, avec un endettement bien maîtrisé par rapport à son secteur.

Historique financier - ALPTIS DIRECT (SIREN 444535512)
Indicateur 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016
Chiffre d'affaires 4 565 197 € 4 166 697 € 3 588 905 € 3 225 392 € 3 142 841 € 2 937 572 € 2 687 120 € 2 650 352 € 2 341 891 €
Résultat net 463 626 € 208 321 € -201 175 € 307 984 € 427 060 € 229 610 € 252 293 € 343 767 € -246 510 €
EBE 601 174 € -93 600 € -568 811 € 63 963 € 93 985 € -56 911 € 36 552 € 125 090 € -180 460 €
Marge nette 10.2% 5.0% -5.6% 9.5% 13.6% 7.8% 9.4% 13.0% -10.5%

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2024, ALPTIS DIRECT réalise un chiffre d'affaires de 4.6 M€. Sur la période 2020-2024, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +9.8%. Vs 2023 : +10%. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 601 k€, représentant 13.2% du CA. Effet ciseau positif : la marge EBE progresse de +15.4 pts, signe d'une amélioration de l'efficacité opérationnelle. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (13.5%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 464 k€, soit 10.2% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.

Chiffre d'affaires (2024) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

4 565 197 €

Marge brute (2024) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

4 565 197 €

EBE (2024) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

601 174 €

EBIT (2024) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

519 204 €

Résultat net (2024) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

463 626 €

Marge EBE (2024) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

13.2%

Chargement du compte de résultat...

Évolution graphique

Afficher :

Bilan Actif

Chargement des données...

Bilan Passif

Chargement des données...

Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 0%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (2.3%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 81%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (63.2%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 0.0 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce délai court témoigne d'une excellente soutenabilité de la dette. La CAF représente 12.0% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (12.0%).

Taux d'endettement (2024) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

0.22%

Autonomie financière (2024) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

80.55%

CAF sur CA (2024) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

11.96%

Cap. Remboursement (2024) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

0.02

Ratio de vétusté (2024) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

0.5%

Évolution des indicateurs de solvabilité
ALPTIS DIRECT

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
0.22% 2024
Q1: 0.0%
Méd: 2.28%
Q3: 14.08%
Bon

En 2024, le taux d'endettement d'ALPTIS DIRECT (0.2%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Cette position maîtrisée témoigne d'une gestion prudente.

Autonomie financière
80.55% 2024
Q1: 28.11%
Méd: 63.17%
Q3: 81.33%
Bon -6 pts sur 3 ans

En 2024, l'autonomie financière d'ALPTIS DIRECT (80.5%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 4.97. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (3.3).

Ratio de liquidité (2024) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

4.97

Couverture des intérêts (2024) ?
Couverture des intérêts
Définition
Capacité à couvrir les charges d'intérêts avec le résultat d'exploitation.
Formule
EBIT / Charges d'intérêts
Interprétation
> 3 : Confortable
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Risque

0.0

Évolution des indicateurs de liquidité
ALPTIS DIRECT

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
4.97 2024
Q1: 1.48
Méd: 3.27
Q3: 6.91
Bon +6 pts sur 3 ans

En 2024, le ratio de liquidité d'ALPTIS DIRECT (4.97) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 115 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 91 jours. L'entreprise doit financer 24 jours de décalage entre ses encaissements et décaissements. Au global, le BFR représente 109 jours de CA, soit 1.4 M€ à financer en permanence.

BFR d'Exploitation (2024) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

1 382 296 €

Crédit Clients (2024) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

115 j

Crédit Fournisseurs (2024) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

91 j

Rotation des stocks (2024) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

BFR en jours de CA (2024) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

109 j

Évolution du BFR et des délais
ALPTIS DIRECT

Positionnement de ALPTIS DIRECT dans son secteur

Comparaison avec le secteur Autres activités auxiliaires d'assurance et de caisses de retraite

Estimation de Valorisation

Sur la base de 209 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (toutes années), la valeur d'ALPTIS DIRECT est estimée à 1 708 220 € (fourchette 539 142€ - 5 049 514€). Avec un EBE de 601 174€, le multiple sectoriel de 1.1x est appliqué. Le ratio prix/CA s'établit à 0.87x (dans la norme du secteur). Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.

Valeur d'entreprise estimée 2024
209 transactions
539k€ 1708k€ 5049k€
1 708 220 € Fourchette: 539 142€ - 5 049 514€
NAF 4 all-time Agrégé au niveau sous-classe NAF

Détail par méthode de valorisation

Ajustez les pondérations selon votre analyse

Multiple EBE 50%
601 174 € × 1.1x
Estimation 676 840 €
185 363€ - 3 583 664€
Multiple CA 30%
4 565 197 € × 0.87x
Estimation 3 955 248 €
1 221 546€ - 8 124 139€
Multiple RN 20%
463 626 € × 2.0x
Estimation 916 128 €
399 989€ - 4 102 201€

Évolution de la Valorisation

Comment est calculée cette estimation ?

Cette estimation est basée sur l'analyse de 209 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.

  • Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
  • Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
  • Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.

Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).

Entreprises similaires (Autres activités auxiliaires d'assurance et de caisses de retraite)

Comparez ALPTIS DIRECT avec d'autres entreprises du même secteur d'activité:

Voir toutes les statistiques du secteur Autres activités auxiliaires d'assurance et de caisses de retraite

Top companies in Autres activités auxiliaires d'assurance et de caisses de retraite

Largest companies by revenue in the sector Autres activités auxiliaires d'assurance et de caisses de retraite:

Top companies in Rhone

Largest companies by revenue in the department Rhone:

Voir le classement complet du département Rhone

Questions fréquentes sur ALPTIS DIRECT

Quel est le chiffre d'affaires de ALPTIS DIRECT ?

Le chiffre d'affaires de ALPTIS DIRECT en 2024 est de 4.6 M€.

ALPTIS DIRECT est-elle rentable ?

Oui, ALPTIS DIRECT generated a net profit of 464 k€ en 2024.

Où se situe le siège de ALPTIS DIRECT ?

Le siège de ALPTIS DIRECT est situé à LYON (69003), dans le département Rhone.

Où trouver la liasse fiscale de ALPTIS DIRECT ?

La liasse fiscale de ALPTIS DIRECT est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce ALPTIS DIRECT ?

ALPTIS DIRECT exerce dans le secteur Autres activités auxiliaires d'assurance et de caisses de retraite (code NAF 66.29Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.