INSTITUT DU PATRIMOINE (IP) : revenue, balance sheet and financial ratios

INSTITUT DU PATRIMOINE (IP) is a French company founded 20 years ago, specialized in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances. Based in PARIS (75017), this company of category PME shows in 2024 a revenue of 7.3 M€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.

Data updated on 2026-05-09

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy

Historique financier - INSTITUT DU PATRIMOINE (IP) (SIREN 488125071)
Indicador 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018
Ingresos 7 318 765 € 7 332 308 € 4 425 161 € 3 757 426 € 3 517 260 € N/C 3 435 888 €
Resultado neto 1 373 109 € 1 538 174 € 363 259 € -34 031 € 131 581 € -89 052 € 74 155 €
EBITDA 2 067 536 € 2 346 341 € 707 499 € 50 623 € 142 896 € N/C 82 972 €
Margen neto 18.8% 21.0% 8.2% -0.9% 3.7% N/C 2.2%

Ingresos y cuenta de resultados

En 2024, INSTITUT DU PATRIMOINE (IP) alcanza unos ingresos de 7.3 M€. En el período 2018-2024, la empresa muestra un fuerte crecimiento con una TCAC de +13.4%. Ligera caída de -0% vs 2023. Tras deducir el consumo (0 €), el margen bruto se sitúa en 7.3 M€, es decir, una tasa del 100%. El EBITDA alcanza 2.1 M€, representando el 28.2% de los ingresos. Advertencia efecto tijera negativo: a pesar del cambio en ingresos (-0%), el EBITDA varía en -12%, reduciendo el margen en 3.8 puntos. Este alto margen EBITDA proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación. El resultado neto asciende a 1.4 M€, es decir, el 18.8% de los ingresos.

Ingresos (2024) ?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida

7 318 765 €

Margen bruto (2024) ?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas

7 318 765 €

EBITDA (2024) ?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable

2 067 536 €

EBIT (2024) ?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones

1 874 470 €

Resultado neto (2024) ?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios

1 373 109 €

Margen EBITDA (2024) ?
Margen EBITDA
Definición
Mide la rentabilidad operativa de la empresa.
Fórmula
(EBE / CA) x 100
Interpretación
> 10% : Buena rentabilidad
5-10% : Media
< 5% : Faible

28.1%

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Ratios de solvencia y endeudamiento

El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 14%. Este nivel muy bajo refleja una estructura financiera sólida. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 65%. Esta alta autonomía significa que la empresa financia la mayoría de sus activos con fondos propios. La capacidad de reembolso indica que se necesitarían 0.5 años de flujo de caja. Este corto período demuestra una excelente sostenibilidad de la deuda. El flujo de caja representa el 20.9% de los ingresos. Este alto nivel proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación.

Ratio de endeudamiento (2024) ?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible
50-100% : Moderado
> 100% : Alto

13.924%

Autonomía financiera (2024) ?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Fórmula
(Fondos propios / Total balance) x 100
Interpretación
> 30% : Buena autonomía
20-30% : Media
< 20% : Faible

64.919%

Flujo de caja / Ingresos (2024) ?
Flujo de caja / Ingresos
Definición
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Fórmula
(CAF / CA) x 100
Interpretación
Cuanto mayor sea el ratio, más liquidez genera la empresa

20.891%

Capacidad de reembolso (2024) ?
Capacidad de reembolso
Definición
Número de años necesarios para reembolsar las deudas con el flujo de caja.
Fórmula
Dettes financières / CAF
Interpretación
< 3 años : Excelente
3-5 años : Correcto
> 5 años : Attention

0.474

Ratio de obsolescencia (2024) ?
Ratio de obsolescencia
Definición
Mide el grado de desgaste del inmovilizado material.
Fórmula
Amortización acumulada / Inmovilizado bruto x 100
Interpretación
< 50% : Activos recientes
50-70% : Desgaste normal
> 70% : Activos envejecidos

22.3%

Evolución de indicadores de solvencia
INSTITUT DU PATRIMOINE (IP)

Positionnement sectoriel

Ratio de endeudamiento
13.92 2024
2022
2023
2024
Q1: 0.0
Méd: 7.61
Q3: 47.45
Average -21 pts durante 3 años

En 2024, el ratio de endeudamiento de INSTITUT DU PATRIMOINE (IP) (13.92) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.

Autonomía financiera
64.92% 2024
2022
2023
2024
Q1: 13.11%
Méd: 47.63%
Q3: 76.27%
Bueno +37 pts durante 3 años

En 2024, el autonomía financiera de INSTITUT DU PATRIMOINE (IP) (64.9%) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.

Capacidad de reembolso
0.47 ans 2024
2022
2023
2024
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.12 ans
Q3: 1.71 ans
Average -19 pts durante 3 años

En 2024, el capacidad de reembolso de INSTITUT DU PATRIMOINE (IP) (0.5 an) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.

Ratios de liquidez

El ratio de liquidez se sitúa en 248.61. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo. El ratio de cobertura de intereses (= EBIT / Gastos financieros) es de 0.2x. Peligro: el resultado de explotación no cubre los gastos financieros.

Ratio de liquidez (2024) ?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno
1-1.5 : Correcto
< 1 : Risque de liquidité

248.608

Cobertura de intereses (2024) ?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Fórmula
EBIT / Gastos financieros
Interpretación
> 3 : Confortable
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Riesgo

0.179

Evolución de indicadores de liquidez
INSTITUT DU PATRIMOINE (IP)

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidez
248.61 2024
2022
2023
2024
Q1: 123.28
Méd: 242.89
Q3: 571.56
Bueno +10 pts durante 3 años

En 2024, el ratio de liquidez de INSTITUT DU PATRIMOINE (IP) (248.61) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.

Cobertura de intereses
0.18x 2024
2022
2023
2024
Q1: 0.0x
Méd: 0.0x
Q3: 2.2x
Bueno -23 pts durante 3 años

En 2024, el cobertura de intereses de INSTITUT DU PATRIMOINE (IP) (0.2x) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.

Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago

El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 79 días. Plazo proveedores: 136 días. Excelente situación: los proveedores financian 57 días del ciclo operativo. El FM representa 137 días de ingresos. En 2018-2024, el FM aumentó en +177%.

NFR de explotación (2024) ?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada
Positivo = necesidad de financiación

2 783 985 €

Crédito clientes (2024) ?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno
45-60j : Medio
> 60j : Largo

79 j

Crédito proveedores (2024) ?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería

136 j

Rotación de inventario (2024) ?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación

0 j

NFR en días de ingresos (2024) ?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante

137 j

Evolución del NFR y plazos
INSTITUT DU PATRIMOINE (IP)

Positionnement de INSTITUT DU PATRIMOINE (IP) dans son secteur

Comparación con el sector Activités des agents et courtiers d'assurances

Estimación de valoración

Based on 193 transactions of similar company sales (all years), the value of INSTITUT DU PATRIMOINE (IP) is estimated at 3 961 306 € (range 1 186 236€ - 12 923 608€). With an EBITDA of 2 067 536€, the sector multiple of 1.2x is applied. The price/revenue ratio is 0.98x (in line with sector norms). This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.

Estimated enterprise value 2024
193 transactions
1186k€ 3961k€ 12923k€
3 961 306 € Range: 1 186 236€ - 12 923 608€
NAF 5 all-time

Valuation detail by method

Ajustez les pondérations selon votre analyse

EBITDA Multiple 50%
2 067 536 € × 1.2x
Estimation 2 503 070 €
646 518€ - 12 776 394€
Revenue Multiple 30%
7 318 765 € × 0.98x
Estimation 7 190 161 €
2 005 098€ - 13 372 453€
Net Income Multiple 20%
1 373 109 € × 2.0x
Estimation 2 763 615 €
1 307 243€ - 12 618 380€

Evolución de la valoración

How is this estimate calculated?

This estimate is based on the analysis of 193 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.

  • EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
  • Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
  • Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.

This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).

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Frequently asked questions about INSTITUT DU PATRIMOINE (IP)

What is the revenue of INSTITUT DU PATRIMOINE (IP) ?

The revenue of INSTITUT DU PATRIMOINE (IP) in 2024 is 7.3 M€.

Is INSTITUT DU PATRIMOINE (IP) profitable?

Yes, INSTITUT DU PATRIMOINE (IP) generated a net profit of 1.4 M€ in 2024.

Where is the headquarters of INSTITUT DU PATRIMOINE (IP) ?

The headquarters of INSTITUT DU PATRIMOINE (IP) is located in PARIS (75017), in the department Paris.

Where to find the tax return of INSTITUT DU PATRIMOINE (IP) ?

The tax return of INSTITUT DU PATRIMOINE (IP) is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).

In which sector does INSTITUT DU PATRIMOINE (IP) operate?

INSTITUT DU PATRIMOINE (IP) operates in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances (NAF code 66.22Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.