Effectifs: NN (None)Catégorie juridique: SCA (commandite par actions)Taille: GEDate de création: 1987-01-01 (39 ans)Statut: ActiveSecteur d'activité: Activités des agents et courtiers d'assurancesLocalisation: LAVAL (53000), Mayenne
VOLNEY ASSURANCES : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
VOLNEY ASSURANCES est une entreprise française
créée il y a 39 ans,
spécialisée dans le secteur Activités des agents et courtiers d'assurances.
Basée à LAVAL (53000),
cette société de catégorie GE
affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 240 k€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.
En synthèse, VOLNEY ASSURANCES affiche une rentabilité positive sur le dernier exercice. Sa structure financière est solide, avec un endettement bien maîtrisé par rapport à son secteur.
En 2024, VOLNEY ASSURANCES réalise un chiffre d'affaires de 240 k€. Le chiffre d'affaires est en recul sur la période 2020-2024 (TCAM : -16.4%). Léger recul de -5% vs 2023. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 86 k€, représentant 36.0% du CA. Attention effet ciseau négatif : malgré l'évolution du CA (-5%), l'EBE varie de -24%, réduisant la marge de 9.1 pts. Cela traduit une hausse des charges plus rapide que celle du CA. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 16.5%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 178 k€, soit 74.4% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.
Chiffre d'affaires (2024)
?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue
239 566 €
Marge brute (2024)
?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés
239 566 €
EBE (2024)
?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable
86 265 €
EBIT (2024)
?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises
86 265 €
Résultat net (2024)
?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices
178 250 €
Marge EBE (2024)
?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
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Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Bilan Actif
Chargement des données...
Poste
Brut
Amort.
Net
%
Évolution
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Poste
Exercice
%
Évolution
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 0%. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 7.8%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 88%. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 47.1%). La CAF représente 74.4% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 14.5%).
Taux d'endettement (2024)
?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible 50-100% : Modéré > 100% : Élevé
0.0%
Autonomie financière (2024)
?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie
74.41%
Cap. Remboursement (2024)
?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent 3-5 ans : Correct > 5 ans : Attention
0.0
Évolution des indicateurs de solvabilité VOLNEY ASSURANCES
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Taux d'endettement
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
Autonomie financière
73.112
74.75
78.313
79.487
70.191
82.564
87.421
86.414
87.899
Capacité de remboursement
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
CAF sur CA
42.112%
41.831%
53.925%
0.055%
50.314%
53.225%
36.898%
70.836%
74.405%
Positionnement sectoriel
Taux d'endettement
0.0%2024
Q1: 0.0%
Méd: 7.76%
Q3: 44.92%
Excellent
En 2024, le taux d'endettement de VOLNEY ASSURANCES (0.0%) se situe dans les 25% les plus bas du secteur, ce qui est positif. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio faible signifie une structure financière solide avec peu de dépendance aux créanciers.
Autonomie financière
87.9%2024
Q1: 13.74%
Méd: 47.06%
Q3: 75.38%
Excellent
En 2024, l'autonomie financière de VOLNEY ASSURANCES (87.9%) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une autonomie élevée témoigne d'une indépendance financière et d'une capacité à absorber les chocs.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 9.25. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 2.4).
Ratio de liquidité (2024)
?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon 1-1.5 : Correct < 1 : Risque de liquidité
9.25
Couverture des intérêts (2024)
?
Couverture des intérêts
Définition
Capacité à couvrir les charges d'intérêts avec le résultat d'exploitation.
Évolution des indicateurs de liquidité VOLNEY ASSURANCES
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Ratio de liquidité
4.13543
4.4063099999999995
5.10869
5.3990599999999995
3.5361900000000004
6.2731200000000005
9.02053
8.19356
9.245510000000001
Couverture des intérêts
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
Positionnement sectoriel
Ratio de liquidité
9.252024
Q1: 1.26
Méd: 2.42
Q3: 5.75
Excellent
En 2024, le ratio de liquidité de VOLNEY ASSURANCES (9.25) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio supérieur à 1 assure une couverture confortable des échéances à court terme.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 390 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 887 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 497 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). Au global, le BFR représente 367 jours de CA, soit 244 k€ à financer en permanence. Entre 2021 et 2024, le BFR s'est dégradé de 221 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.
BFR d'Exploitation (2024)
?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée Positif = besoin à financer
244 089 €
Crédit Clients (2024)
?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon 45-60j : Moyen > 60j : Long
390 j
Crédit Fournisseurs (2024)
?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie
887 j
Rotation des stocks (2024)
?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide
0 j
BFR en jours de CA (2024)
?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR
367 j
Évolution du BFR et des délais VOLNEY ASSURANCES
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
BFR d'exploitation
290 581 €
287 546 €
261 599 €
340 046 €
694 812 €
203 021 €
173 077 €
218 812 €
244 089 €
Rotation des stocks (jours)
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Crédit clients (jours)
295
307
249
224
214
189
389
365
390
Crédit fournisseurs (jours)
757
788
978
721
794
718
704
1037
887
Positionnement de VOLNEY ASSURANCES dans son secteur
Comparaison avec le secteur Activités des agents et courtiers d'assurances
Estimation de Valorisation
Sur la base de 193 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires
(toutes années),
la valeur de VOLNEY ASSURANCES est estimée à
194 577 €
(fourchette 67 117€ - 725 465€).
Avec un EBE de 86 265€, le multiple sectoriel de 1.2x est appliqué.
Le ratio prix/CA s'établit à 0.98x
(dans la norme du secteur).
Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.
Valeur d'entreprise estimée2024
193 transactions
67k€194k€725k€
194 577 €Fourchette: 67 117€ - 725 465€
NAF 5 all-time
Détail par méthode de valorisation
Ajustez les pondérations selon votre analyse
Multiple EBE50%
86 265 €×1.2x
Estimation104 437 €
26 975€ - 533 077€
Multiple CA30%
239 566 €×0.98x
Estimation235 356 €
65 633€ - 437 722€
Multiple RN20%
178 250 €×2.0x
Estimation358 758 €
169 700€ - 1 638 054€
Évolution de la Valorisation
Visualisation creee via abddaf.fr Sources : BODACC & INPI
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 193 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
Entreprises similaires (Activités des agents et courtiers d'assurances)
Comparez VOLNEY ASSURANCES avec d'autres entreprises du même secteur d'activité:
Quel est le chiffre d'affaires de VOLNEY ASSURANCES ?
Le chiffre d'affaires de VOLNEY ASSURANCES en 2024 est de 240 k€.
VOLNEY ASSURANCES est-elle rentable ?
Oui, VOLNEY ASSURANCES generated a net profit of 178 k€ en 2024.
Où se situe le siège de VOLNEY ASSURANCES ?
Le siège de VOLNEY ASSURANCES est situé à LAVAL (53000), dans le département Mayenne.
Où trouver la liasse fiscale de VOLNEY ASSURANCES ?
La liasse fiscale de VOLNEY ASSURANCES est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce VOLNEY ASSURANCES ?
VOLNEY ASSURANCES exerce dans le secteur Activités des agents et courtiers d'assurances (code NAF 66.22Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.