VOLNEY ASSURANCES : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2024 240 k€ -5 % vs 2023
EBE 2024 86 k€ -24 % vs 2023
Résultat net 2024 178 k€ -0 % vs 2023

VOLNEY ASSURANCES est une entreprise française créée il y a 39 ans, spécialisée dans le secteur Activités des agents et courtiers d'assurances. Basée à LAVAL (53000), cette société de catégorie GE affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 240 k€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2024) : chiffre d'affaires 240 k€, EBE 86 k€ (36.0 % du CA), résultat net 178 k€. Au bilan : capitaux propres 3,8 M€, trésorerie 4,0 M€.

Données mises à jour le 2026-10-17

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Synthèse

Santé financière : Saine

Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.

En synthèse, VOLNEY ASSURANCES affiche une rentabilité positive sur le dernier exercice. Sa structure financière est solide, avec un endettement bien maîtrisé par rapport à son secteur.

Historique financier - VOLNEY ASSURANCES (SIREN 340452150) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016
Chiffre d'affaires 240 252 240 500 491 495 487 456 477
Résultat net 178 179 88 266 247 0 263 189 201
EBE 86 114 105 362 343 353 367 288 304
Marge brute 240 252 240 500 491 495 487 456 477
Résultat d'exploitation 86 114 105 362 343 351 365 284 301
Marge nette 74,4 % 70,8 % 36,9 % 53,2 % 50,3 % 0,1 % 53,9 % 41,5 % 42,1 %
Capitaux propres 3 757 3 579 3 400 3 312 3 046 2 798 2 798 2 536 2 346
Trésorerie 3 962 3 834 3 539 3 430 2 704 2 797 2 925 2 687 2 488
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2024, VOLNEY ASSURANCES réalise un chiffre d'affaires de 240 k€. Le chiffre d'affaires est en recul sur la période 2020-2024 (TCAM : -16,4%). Léger recul de -5% vs 2023. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 86 k€, représentant 36,0% du CA. Le chiffre d'affaires recule de 5 % et l'EBE de 24 % : les charges n'ont pas baissé au même rythme que l'activité, ce qui réduit la marge de 9,1 points. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 16,2%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 178 k€, soit 74,4% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.

Chiffre d'affaires (2024) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

239 566 €

Marge brute (2024) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

239 566 €

EBE (2024) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

86 265 €

Résultat d'exploitation (2024) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

86 265 €

Résultat net (2024) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

178 250 €

Marge EBE (2024) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

36,0 %

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Évolution graphique

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Bilan Actif

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 88%. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 46,5%). La CAF représente 74,4% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 14,2%).

Autonomie financière (2024) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

87,9 %

CAF sur CA (2024) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

74,4 %

Évolution des indicateurs de solvabilité
VOLNEY ASSURANCES

Positionnement sectoriel

Autonomie financière
87,9% 2024
Q1: 13,6%
Méd: 46,5%
Q3: 75,1%
Excellent

En 2024, l'autonomie financière de VOLNEY ASSURANCES (87,9%) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une autonomie élevée témoigne d'une indépendance financière et d'une capacité à absorber les chocs.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 9,25. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 2,4).

Ratio de liquidité (2024) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

9,25

Évolution des indicateurs de liquidité
VOLNEY ASSURANCES

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
9,25 2024
Q1: 1,24
Méd: 2,39
Q3: 5,73
Excellent

En 2024, le ratio de liquidité de VOLNEY ASSURANCES (9,25) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio supérieur à 1 assure une couverture confortable des échéances à court terme.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 390 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 887 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 497 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). Au global, le BFR représente 367 jours de CA, soit 244 k€ à financer en permanence. Entre 2021 et 2024, le BFR s'est dégradé de 221 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.

BFR d'Exploitation (2024) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

244 089 €

Crédit Clients (2024) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

390 j

Crédit Fournisseurs (2024) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

887 j

Rotation des stocks (2024) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

BFR en jours de CA (2024) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

367 j

Évolution du BFR et des délais
VOLNEY ASSURANCES

Positionnement de VOLNEY ASSURANCES dans son secteur

Comparaison avec le secteur Activités des agents et courtiers d'assurances

Estimation de Valorisation

Sur la base de 193 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (toutes années), la valeur de VOLNEY ASSURANCES est estimée à 194 577 € (fourchette 67 117€ - 725 465€). Avec un EBE de 86 265€, le multiple sectoriel de 1.2x est appliqué. Le ratio prix/CA s'établit à 0.98x (dans la norme du secteur). Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.

Valeur d'entreprise estimée 2024
193 transactions
67k€ 194k€ 725k€
194 577 € Fourchette: 67 117€ - 725 465€

Les capitaux propres comptables (3,8 M€ en 2024) dépassent cette estimation : l'entreprise détient probablement des actifs (trésorerie, immobilier, participations) que les multiples d'activité ne valorisent pas. Cette estimation est alors un plancher, pas une valeur de marché.

NAF 5 all-time

Détail par méthode de valorisation

Ajustez les pondérations selon votre analyse

Multiple EBE 50%
86 265 € × 1.2x
Estimation 104 437 €
26 975€ - 533 077€
Multiple CA 30%
239 566 € × 0.98x
Estimation 235 356 €
65 633€ - 437 722€
Multiple RN 20%
178 250 € × 2.0x
Estimation 358 758 €
169 700€ - 1 638 054€

Évolution de la Valorisation

Comment est calculée cette estimation ?

Cette estimation est basée sur l'analyse de 193 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.

  • Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
  • Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
  • Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.

Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).

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Questions fréquentes sur VOLNEY ASSURANCES

Quel est le chiffre d'affaires de VOLNEY ASSURANCES ?

Le chiffre d'affaires de VOLNEY ASSURANCES en 2024 est de 240 k€.

VOLNEY ASSURANCES est-elle rentable ?

Oui, VOLNEY ASSURANCES generated a net profit of 178 k€ en 2024.

Où se situe le siège de VOLNEY ASSURANCES ?

Le siège de VOLNEY ASSURANCES est situé à LAVAL (53000), dans le département Mayenne.

Où trouver la liasse fiscale de VOLNEY ASSURANCES ?

La liasse fiscale de VOLNEY ASSURANCES est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce VOLNEY ASSURANCES ?

VOLNEY ASSURANCES exerce dans le secteur Activités des agents et courtiers d'assurances (code NAF 66.22Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.