TTMB VICHY : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Résultat net 2025 42 k€ +2 % vs 2024

TTMB VICHY est une entreprise française créée il y a 10 ans, spécialisée dans le secteur Commerce de gros (commerce interentreprises) de bois et de matériaux de construction . Basée à BELLERIVE-SUR-ALLIER (03700), cette société de catégorie PME affiche en 2025 un résultat net positif de 42 k€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2025) : résultat net 42 k€. Au bilan : capitaux propres 173 k€, dettes financières 135 k€, trésorerie 423 k€.

Données mises à jour le 2026-11-07

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

À savoir sur ces données : données partielles

Les données financières de cette entreprise sont partiellement disponibles (liasse simplifiée ou données confidentielles). Certaines sections ne sont pas affichées.

Synthèse

Santé financière : Saine

Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.

En synthèse, TTMB VICHY affiche une rentabilité positive sur le dernier exercice. Sa structure financière est fragile, avec un endettement supérieur aux normes du secteur — un point à surveiller.

Historique financier - TTMB VICHY (SIREN 817792328) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017
Chiffre d'affaires N/C N/C N/C N/C N/C N/C N/C N/C N/C
Résultat net 42 41 10 54 57 8 -3 72 -57
EBE N/C N/C N/C N/C N/C N/C N/C N/C N/C
Marge nette N/C N/C N/C N/C N/C N/C N/C N/C N/C
Capitaux propres 173 171 130 170 117 60 52 55 -17
Dettes financières 135 134 162 277 304 410 212 209 197
Trésorerie 423 426 370 456 253 440 162 183 118
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2025, TTMB VICHY dégage un résultat net positif de 42 k€. Le résultat net représente le bénéfice final après toutes les charges (exploitation, financières, exceptionnelles) et l'impôt sur les sociétés. Évolution sur 2021-2025 : -57 k€ -> 42 k€.

Résultat net (2025) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

41 558 €

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Évolution graphique

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Bilan Actif

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 78%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (9,7%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 16%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (49,7%) et mérite attention.

Taux d'endettement (2025) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

78,0 %

Autonomie financière (2025) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

15,8 %

Ratio de vétusté (2025) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

19,7 %

Évolution des indicateurs de solvabilité
TTMB VICHY

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
78,0% 2025
Q1: 0,2%
Méd: 9,7%
Q3: 38,0%
À surveiller 124,5 % → 78 % depuis 2023

En 2025, le taux d'endettement de TTMB VICHY (78,0%) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.

Autonomie financière
15,8% 2025
Q1: 30,7%
Méd: 49,7%
Q3: 65,5%
À surveiller 11,3 % → 15,8 % depuis 2023

En 2025, l'autonomie financière de TTMB VICHY (15,8%) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une autonomie faible peut limiter la capacité d'investissement et augmenter la vulnérabilité.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 1,30. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (2,3) et mérite attention.

Ratio de liquidité (2025) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

1,30

Évolution des indicateurs de liquidité
TTMB VICHY

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
1,30 2025
Q1: 1,66
Méd: 2,32
Q3: 3,48
À surveiller 1,2 → 1,3 depuis 2023

En 2025, le ratio de liquidité de TTMB VICHY (1,30) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Bien que supérieur à 1, ce ratio reste en dessous de la plupart des entreprises du secteur.

Positionnement de TTMB VICHY dans son secteur

Comparaison avec le secteur Commerce de gros (commerce interentreprises) de bois et de matériaux de construction

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Questions fréquentes sur TTMB VICHY

Quel est le chiffre d'affaires de TTMB VICHY ?

Le chiffre d'affaires de TTMB VICHY n'est pas rendu public (comptes confidentiels déposés à l'INPI).

TTMB VICHY est-elle rentable ?

Oui, TTMB VICHY generated a net profit of 42 k€ en 2025.

Où se situe le siège de TTMB VICHY ?

Le siège de TTMB VICHY est situé à BELLERIVE-SUR-ALLIER (03700), dans le département Allier.

Où trouver la liasse fiscale de TTMB VICHY ?

La liasse fiscale de TTMB VICHY est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce TTMB VICHY ?

TTMB VICHY exerce dans le secteur Commerce de gros (commerce interentreprises) de bois et de matériaux de construction (code NAF 46.73A). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.