Les données financières de cette entreprise sont partiellement disponibles (liasse simplifiée ou données confidentielles). Certaines sections ne sont pas affichées.

TOIT ET MOI : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

TOIT ET MOI est une entreprise française créée il y a 15 ans, spécialisée dans le secteur Administration d'immeubles et autres biens immobiliers. Basée à POLIGNY (39800), cette société de catégorie PME affiche en 2015 un chiffre d'affaires de 277 k€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

Données mises à jour le 2026-05-02

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Historique financier - TOIT ET MOI (SIREN 523035640)
Indicateur 2016 2015
Chiffre d'affaires N/C 277 141 €
Résultat net 0 € 14 584 €
EBE N/C 20 884 €
Marge nette N/C 5.3%

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2016, TOIT ET MOI enregistre une perte nette de 0 €. Ce déficit viendra réduire les capitaux propres au bilan.

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Évolution graphique

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 590%. Situation critique : les dettes dépassent largement les fonds propres, limitant sévèrement la capacité d'emprunt et exposant l'entreprise au risque de défaut. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 21%. L'équilibre entre fonds propres et dettes est correct.

Taux d'endettement (2016) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

590.011%

Autonomie financière (2016) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

21.149%

Ratio de vétusté (2016) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

29.7%

Évolution des indicateurs de solvabilité
TOIT ET MOI

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
590.01 2016
2015
2016
Q1: 0.0
Méd: 5.02
Q3: 59.9
Average +26 pts sur 2 ans

En 2016, le taux d'endettement de TOIT ET MOI (590.01) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.

Autonomie financière
21.15% 2016
2015
2016
Q1: 4.13%
Méd: 18.28%
Q3: 49.27%
Bon +26 pts sur 2 ans

En 2016, le autonomie financière de TOIT ET MOI (21.1%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.

Capacité de remboursement
0.0 ans 2015
2015
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.01 ans
Q3: 2.82 ans
Excellent

En 2015, le capacité de remboursement de TOIT ET MOI (0.0 an) se situe dans les 25% les plus bas du secteur, ce qui est positif. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une capacité courte reflète une dette maîtrisée et une bonne génération de trésorerie.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 99.55. Concrètement, l'entreprise dispose de 2€ d'actifs liquides pour 1€ de dettes court terme : aucun risque de trésorerie à horizon 12 mois.

Ratio de liquidité (2016) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

99.546

Évolution des indicateurs de liquidité
TOIT ET MOI

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
99.55 2016
2015
2016
Q1: 98.49
Méd: 114.41
Q3: 279.86
Average -25 pts sur 2 ans

En 2016, le ratio de liquidité de TOIT ET MOI (99.55) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Couverture des intérêts
4.05x 2015
2015
Q1: -0.5x
Méd: 0.0x
Q3: 4.31x
Bon

En 2015, le couverture des intérêts de TOIT ET MOI (4.0x) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio indique combien de fois le résultat d'exploitation couvre les charges d'intérêts. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 177 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 405 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 228 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution).

BFR d'Exploitation (2016) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

0 €

Crédit Clients (2016) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

177 j

Crédit Fournisseurs (2016) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

405 j

Rotation des stocks (2016) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

Évolution du BFR et des délais
TOIT ET MOI

Positionnement de TOIT ET MOI dans son secteur

Comparaison avec le secteur Administration d'immeubles et autres biens immobiliers

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Questions fréquentes sur TOIT ET MOI

Quel est le chiffre d'affaires de TOIT ET MOI ?

Le chiffre d'affaires de TOIT ET MOI en 2015 est de 277 k€.

Is TOIT ET MOI est-elle rentable ?

Oui, TOIT ET MOI generated a net profit of 15 k€ en 2015.

Où se situe le siège de TOIT ET MOI ?

Le siège de TOIT ET MOI est situé à POLIGNY (39800), dans le département Jura.

Où trouver la liasse fiscale de TOIT ET MOI ?

La liasse fiscale de TOIT ET MOI est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce TOIT ET MOI ?

TOIT ET MOI exerce dans le secteur Administration d'immeubles et autres biens immobiliers (code NAF 68.32A). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.