TESORO : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
TESORO est une entreprise française
créée il y a 7 ans,
spécialisée dans le secteur Fabrication de vêtements de dessus.
Basée à PANTIN (93500),
cette société de catégorie PME
affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 1.1 M€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
Données mises à jour le 2026-06-06
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Synthèse
Santé financière :
Saine
Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.
En synthèse, TESORO conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est fragile, avec un endettement supérieur aux normes du secteur — un point à surveiller.
Chiffre d'affaires et compte de résultat
En 2024, TESORO réalise un chiffre d'affaires de 1.1 M€. Sur la période 2020-2024, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +27.5%. Baisse significative de -14% vs 2023. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 37 k€, représentant 3.4% du CA. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (1.9%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 17 k€, soit 1.5% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.
Chiffre d'affaires (2024)
?
1 097 532 €
Marge brute (2024)
?
1 094 677 €
Résultat net (2024)
?
16 873 €
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Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Bilan Actif
Chargement des données...
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 171%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (14.0%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 30%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (30.1%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 0.7 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce délai court témoigne d'une excellente soutenabilité de la dette. La CAF représente 1.5% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (1.7%).
Taux d'endettement (2024)
?
171.25%
Autonomie financière (2024)
?
30.13%
CAF sur CA (2024)
?
1.54%
Cap. Remboursement (2024)
?
0.73
Ratio de vétusté (2024)
?
90.2%
| Indicateur |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
| Taux d'endettement |
558.309 |
0.0 |
0.026 |
6.422 |
13.346 |
171.252 |
| Autonomie financière |
82.478 |
0.0 |
0.002 |
1.374 |
2.601 |
30.131 |
| Capacité de remboursement |
1.039 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
2.019 |
0.732 |
| CAF sur CA |
6.956% |
-0.257% |
8.606% |
1.387% |
0.249% |
1.537% |
Positionnement sectoriel
Q1: 0.0%
Méd: 14.0%
Q3: 63.11%
À surveiller
+46 pts sur 3 ans
En 2024, le taux d'endettement de TESORO (171.2%) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.
Q1: 6.0%
Méd: 30.13%
Q3: 56.68%
Bon
+46 pts sur 3 ans
En 2024, l'autonomie financière de TESORO (30.1%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 1.11. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (1.8) et mérite attention. Le ratio de couverture des intérêts (= EBIT / Charges financières) est de 3.1x. Les charges financières sont correctement couvertes par l'activité.
Ratio de liquidité (2024)
?
1.11
Couverture des intérêts (2024)
?
3.1
| Indicateur |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
| Ratio de liquidité |
0.10308999999999999 |
0.8578199999999999 |
1.0183799999999998 |
0.99638 |
1.06775 |
1.1068500000000001 |
| Couverture des intérêts |
0.0 |
-4.349 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
3.102 |
Positionnement sectoriel
Q1: 1.11
Méd: 1.83
Q3: 3.73
À surveiller
En 2024, le ratio de liquidité de TESORO (1.11) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio inférieur à 1 peut signaler des tensions de trésorerie potentielles.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 20 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 55 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 35 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). Au global, le BFR représente 11 jours de CA, soit 32 k€ à financer en permanence. Entre 2021 et 2024, le BFR s'est dégradé de 11 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.
BFR d'Exploitation (2024)
?
32 136 €
Crédit Clients (2024)
?
20 j
Crédit Fournisseurs (2024)
?
55 j
Rotation des stocks (2024)
?
0 j
BFR en jours de CA (2024)
?
11 j
| Indicateur |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
| BFR d'exploitation |
-15 426 € |
-49 994 € |
-1 516 € |
-4 854 € |
10 512 € |
32 136 € |
| Rotation des stocks (jours) |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
| Crédit clients (jours) |
0 |
4 |
32 |
23 |
17 |
20 |
| Crédit fournisseurs (jours) |
3 |
92 |
131 |
26 |
33 |
55 |
Positionnement de TESORO dans son secteur
Estimation de Valorisation
Estimation indicative uniquement : le nombre de transactions comparables dans ce secteur est limité (27 transactions).
Cette fourchette de 103 009€ à 702 518€ est donnée à titre purement indicatif et nécessite une analyse approfondie pour être confirmée.
307 347 €
Fourchette: 103 009€ - 702 518€
NAF 5 all-time
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 27 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
- Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
- Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
- Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
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Questions fréquentes sur TESORO
Quel est le chiffre d'affaires de TESORO ?
Le chiffre d'affaires de TESORO en 2024 est de 1.1 M€.
TESORO est-elle rentable ?
Oui, TESORO generated a net profit of 17 k€ en 2024.
Où se situe le siège de TESORO ?
Le siège de TESORO est situé à PANTIN (93500), dans le département Seine-Saint-Denis.
Où trouver la liasse fiscale de TESORO ?
La liasse fiscale de TESORO est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce TESORO ?
TESORO exerce dans le secteur Fabrication de vêtements de dessus (code NAF 14.13Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.