TESCA COVERING MATERIALS GROUP : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2025 3,7 M€ -27 % vs 2024
EBE 2025 -2,1 M€
Résultat net 2025 4,9 M€ -5 % vs 2024

TESCA COVERING MATERIALS GROUP est une entreprise française créée il y a 39 ans, spécialisée dans le secteur Commerce de détail d'équipements automobiles. Basée à PUTEAUX (92800), cette société de catégorie PME affiche en 2025 un chiffre d'affaires de 3,7 M€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2025) : chiffre d'affaires 3,7 M€, EBE -2,1 M€ (-56.8 % du CA), résultat net 4,9 M€. Au bilan 2024 : capitaux propres 28,8 M€, dettes financières 72,2 M€, trésorerie 6,5 M€.

Données mises à jour le 2026-10-31

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Synthèse

Santé financière : Fragile

Signal structurel : exploitation déficitaire (EBE négatif).

En synthèse, TESCA COVERING MATERIALS GROUP affiche une rentabilité positive sur le dernier exercice. Sa structure financière est fragile, avec un endettement supérieur aux normes du secteur — un point à surveiller.

Historique financier - TESCA COVERING MATERIALS GROUP (SIREN 342545456) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016
Chiffre d'affaires 3 711 5 066 7 192 5 917 5 688 4 822 6 338 14 111 14 286 21 776
Résultat net 4 863 5 124 -4 859 8 797 -1 236 2 669 8 534 8 759 4 947 4 067
EBE -2 109 -5 344 -2 345 -754 -110 -443 527 2 815 2 101 3 540
Marge brute 3 631 3 638 4 692 4 784 5 608 4 820 6 338 14 060 14 254 12 833
Résultat d'exploitation 7 361 70 2 234 3 210 3 797 9 076 2 605 822 2 855 3 733
Marge nette 131,0 % 101,1 % -67,6 % 148,7 % -21,7 % 55,4 % 134,6 % 62,1 % 34,6 % 18,7 %
Capitaux propres — 28 828 43 620 48 479 39 681 40 915 38 247 29 727 20 994 22 286
Dettes financières — 72 156 84 346 75 998 83 722 93 202 83 645 56 534 58 355 44 572
Trésorerie — 6 482 1 800 2 570 3 572 8 513 7 996 1 673 2 391 425
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2025, TESCA COVERING MATERIALS GROUP réalise un chiffre d'affaires de 3,7 M€. Le chiffre d'affaires est en recul sur la période 2021-2025 (TCAM : -10,1%). Baisse significative de -27% vs 2024. Après déduction des consommations (80 k€), la marge brute s'établit à 3,6 M€, soit un taux de 98%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint -2,1 M€, représentant -56,8% du CA. Effet ciseau positif : la marge EBE progresse de +48,7 pts, signe d'une amélioration de l'efficacité opérationnelle. L'EBE négatif signifie que l'exploitation ne couvre pas les charges courantes : situation préoccupante. In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 4,9 M€, soit 131,0% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.

Chiffre d'affaires (2025) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

3 710 861 €

Marge brute (2025) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

3 630 904 €

EBE (2025) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

-2 109 080 €

Résultat d'exploitation (2025) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

7 360 757 €

Résultat net (2025) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

4 863 025 €

Marge EBE (2025) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

-56,8 %

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Évolution graphique

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 190%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (8,2%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 30%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (43,1%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 12,7 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (0,3 ans) et mérite attention. La CAF représente 350,1% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 4,0%).

Taux d'endettement (2025) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

190,4 %

Autonomie financière (2025) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

30,1 %

CAF sur CA (2025) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

350,1 %

Cap. Remboursement (2024) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

12,7 ans

Ratio de vétusté (2025) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

19,7 %

Évolution des indicateurs de solvabilité
TESCA COVERING MATERIALS GROUP

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
190,4% 2025
Q1: 0,1%
Méd: 8,2%
Q3: 37,2%
À surveiller

En 2025, le taux d'endettement de TESCA COVERING MATERIALS ... (190,4%) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.

Autonomie financière
30,1% 2025
Q1: 17,5%
Méd: 43,1%
Q3: 62,6%
Moyen 32,3 % → 30,1 % depuis 2023

En 2025, l'autonomie financière de TESCA COVERING MATERIALS ... (30,1%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Capacité de remboursement
12,7 ans 2024
Q1: 0,0 ans
Méd: 0,3 ans
Q3: 1,5 ans
À surveiller 27,8 ans → 12,7 ans depuis 2023

En 2024, la capacité de remboursement de TESCA COVERING MATERIALS ... (12,7 ans) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une durée longue peut signaler un endettement lourd par rapport à la capacité de remboursement.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 1,51. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (2,0).

Ratio de liquidité (2025) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

1,51

Évolution des indicateurs de liquidité
TESCA COVERING MATERIALS GROUP

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
1,51 2025
Q1: 1,37
Méd: 1,98
Q3: 3,09
Moyen 6,9 → 1,5 depuis 2023

En 2025, le ratio de liquidité de TESCA COVERING MATERIALS ... (1,51) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 751 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 398 jours. L'écart de 353 jours signifie que l'entreprise finance ses clients pendant plus d'un mois avant d'être elle-même payée par rapport au paiement des fournisseurs. Cela pèse sur la trésorerie. Au global, le BFR représente 986 jours de CA, soit 10,2 M€ à financer en permanence. Entre 2022 et 2025, le BFR s'est amélioré de 1738 jours de CA, libérant de la trésorerie.

BFR d'Exploitation (2025) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

10 165 533 €

Crédit Clients (2025) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

751 j

Crédit Fournisseurs (2025) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

398 j

Rotation des stocks (2025) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

BFR en jours de CA (2025) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

986 j

Évolution du BFR et des délais
TESCA COVERING MATERIALS GROUP

Positionnement de TESCA COVERING MATERIALS GROUP dans son secteur

Comparaison avec le secteur Commerce de détail d'équipements automobiles

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Questions fréquentes sur TESCA COVERING MATERIALS GROUP

Quel est le chiffre d'affaires de TESCA COVERING MATERIALS GROUP ?

Le chiffre d'affaires de TESCA COVERING MATERIALS GROUP en 2025 est de 3,7 M€.

TESCA COVERING MATERIALS GROUP est-elle rentable ?

Oui, TESCA COVERING MATERIALS GROUP generated a net profit of 4,9 M€ en 2025.

Où se situe le siège de TESCA COVERING MATERIALS GROUP ?

Le siège de TESCA COVERING MATERIALS GROUP est situé à PUTEAUX (92800), dans le département Hauts-de-Seine.

Où trouver la liasse fiscale de TESCA COVERING MATERIALS GROUP ?

La liasse fiscale de TESCA COVERING MATERIALS GROUP est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce TESCA COVERING MATERIALS GROUP ?

TESCA COVERING MATERIALS GROUP exerce dans le secteur Commerce de détail d'équipements automobiles (code NAF 45.32Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.