TERRE ET LAC III : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2020 603 k€ -7 % vs 2019
EBE 2020 461 k€ -8 % vs 2019
Résultat net 2020 67 k€ -41 % vs 2019

TERRE ET LAC III est une entreprise française créée il y a 17 ans, spécialisée dans le secteur Production d'électricité. Basée à CHAON (41600), cette société de catégorie PME affiche en 2020 un chiffre d'affaires de 603 k€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2020) : chiffre d'affaires 603 k€, EBE 461 k€ (76.3 % du CA), résultat net 67 k€. Au bilan : capitaux propres 436 k€, dettes financières 2,7 M€, trésorerie 353 k€.

Données mises à jour le 2026-09-19

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

À savoir sur ces données : comptes anciens

Le dernier exercice comptable publié pour cette entreprise remonte à 2020. Les données ci-dessous peuvent ne plus refléter sa situation actuelle.

Synthèse

Santé financière : Saine

Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.

En synthèse, TERRE ET LAC III affiche une rentabilité positive sur le dernier exercice. Sa structure financière est globalement dans la norme de son secteur.

Historique financier - TERRE ET LAC III (SIREN 514127356) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2020 2019 2018 2017 2016
Chiffre d'affaires 603 647 608 679 625
Résultat net 67 114 61 113 58
EBE 461 499 463 530 479
Marge brute 603 647 608 679 625
Résultat d'exploitation 222 260 224 292 249
Marge nette 11,1 % 17,6 % 10,0 % 16,6 % 9,3 %
Capitaux propres 436 369 255 194 81
Dettes financières 2 656 3 035 3 290 3 699 3 942
Trésorerie 353 450 413 486 381
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2020, TERRE ET LAC III réalise un chiffre d'affaires de 603 k€. L'activité reste stable sur la période (TCAM : -0,9%). Léger recul de -7% vs 2019. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 461 k€, représentant 76,3% du CA. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (73,1%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 67 k€, soit 11,1% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.

Chiffre d'affaires (2020) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

603 415 €

Marge brute (2020) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

603 415 €

EBE (2020) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

460 635 €

Résultat d'exploitation (2020) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

221 648 €

Résultat net (2020) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

67 180 €

Marge EBE (2020) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

76,3 %

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Évolution graphique

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 609%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (214,3%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 13%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (31,1%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 8,8 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (4,3 ans) et mérite attention. La CAF représente 49,9% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (56,8%).

Taux d'endettement (2020) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

609,1 %

Autonomie financière (2020) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

12,9 %

CAF sur CA (2020) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

49,9 %

Cap. Remboursement (2020) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

8,8 ans

Ratio de vétusté (2020) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

56,7 %

Évolution des indicateurs de solvabilité
TERRE ET LAC III

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
609,1% 2020
Q1: 37,8%
Méd: 214,3%
Q3: 695,4%
Moyen 1 290,7 % → 609,1 % depuis 2018

En 2020, le taux d'endettement de TERRE ET LAC III (609,1%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.

Autonomie financière
12,9% 2020
Q1: 10,7%
Méd: 31,1%
Q3: 66,7%
Moyen 6,7 % → 12,9 % depuis 2018

En 2020, l'autonomie financière de TERRE ET LAC III (12,9%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Capacité de remboursement
8,8 ans 2020
Q1: 1,2 ans
Méd: 4,3 ans
Q3: 7,9 ans
À surveiller 11,2 ans → 8,8 ans depuis 2018

En 2020, la capacité de remboursement de TERRE ET LAC III (8,8 ans) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une durée longue peut signaler un endettement lourd par rapport à la capacité de remboursement.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 2,42. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (4,0).

Ratio de liquidité (2020) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

2,42

Évolution des indicateurs de liquidité
TERRE ET LAC III

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
2,42 2020
Q1: 1,33
Méd: 3,95
Q3: 10,45
Moyen

En 2020, le ratio de liquidité de TERRE ET LAC III (2,42) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 136 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 134 jours. L'entreprise doit financer 2 jours de décalage entre ses encaissements et décaissements. Au global, le BFR représente 66 jours de CA, soit 111 k€ à financer en permanence. Entre 2017 et 2020, le BFR s'est dégradé de 29 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.

BFR d'Exploitation (2020) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

111 288 €

Crédit Clients (2020) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

136 j

Crédit Fournisseurs (2020) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

134 j

Rotation des stocks (2020) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

BFR en jours de CA (2020) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

66 j

Évolution du BFR et des délais
TERRE ET LAC III

Positionnement de TERRE ET LAC III dans son secteur

Comparaison avec le secteur Production d'électricité

Estimation de Valorisation

Sur la base de 85 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (toutes années), la valeur de TERRE ET LAC III est estimée à 721 223 € (fourchette 95 634€ - 2 869 339€). Avec un EBE de 460 635€, le multiple sectoriel de 2.4x est appliqué. Le ratio prix/CA s'établit à 0.69x (dans la norme du secteur). Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.
Fiabilité moyenne : estimation à confirmer avec une analyse approfondie.

Valeur d'entreprise estimée 2020
85 tx
95k€ 721k€ 2869k€
721 223 € Fourchette: 95 634€ - 2 869 339€
NAF 5 all-time

Détail par méthode de valorisation

Ajustez les pondérations selon votre analyse

Multiple EBE 50%
460 635 € × 2.4x
Estimation 1 114 585 €
122 307€ - 4 182 125€
Multiple CA 30%
603 415 € × 0.69x
Estimation 417 467 €
82 187€ - 2 118 492€
Multiple RN 20%
67 180 € × 2.9x
Estimation 193 454 €
49 122€ - 713 646€
Comment est calculée cette estimation ?

Cette estimation est basée sur l'analyse de 85 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.

  • Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
  • Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
  • Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.

Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).

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Questions fréquentes sur TERRE ET LAC III

Quel est le chiffre d'affaires de TERRE ET LAC III ?

Le chiffre d'affaires de TERRE ET LAC III en 2020 est de 603 k€.

TERRE ET LAC III est-elle rentable ?

Oui, TERRE ET LAC III generated a net profit of 67 k€ en 2020.

Où se situe le siège de TERRE ET LAC III ?

Le siège de TERRE ET LAC III est situé à CHAON (41600), dans le département Loir-et-Cher.

Où trouver la liasse fiscale de TERRE ET LAC III ?

La liasse fiscale de TERRE ET LAC III est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce TERRE ET LAC III ?

TERRE ET LAC III exerce dans le secteur Production d'électricité (code NAF 35.11Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.