STE CLIMAIR : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
STE CLIMAIR est une entreprise française
créée il y a 52 ans,
spécialisée dans le secteur Commerce de gros (commerce interentreprises) d'appareils électroménagers.
Basée à PONS (17800),
cette société de catégorie PME
affiche en 2025 un chiffre d'affaires de 7.7 M€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
Données mises à jour le 2026-09-19
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Synthèse
Santé financière :
Saine
Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.
En synthèse, STE CLIMAIR affiche une rentabilité positive sur le dernier exercice. Sa structure financière est globalement dans la norme de son secteur.
Chiffre d'affaires et compte de résultat
En 2025, STE CLIMAIR réalise un chiffre d'affaires de 7.7 M€. Le chiffre d'affaires est en recul sur la période 2021-2025 (TCAM : -8.7%). Vs 2024 : +1%. Après déduction des consommations (5.6 M€), la marge brute s'établit à 2.2 M€, soit un taux de 28%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 179 k€, représentant 2.3% du CA. Effet ciseau positif : la marge EBE progresse de +3.4 pts, signe d'une amélioration de l'efficacité opérationnelle. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (3.7%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 99 k€, soit 1.3% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.
Chiffre d'affaires (2025)
?
7 741 072 €
Marge brute (2025)
?
2 178 025 €
Résultat net (2025)
?
98 705 €
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Bilan Actif
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Bilan Passif
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Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 8%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (1.0%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 79%. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 35.3%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 2.0 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce délai court témoigne d'une excellente soutenabilité de la dette. La CAF représente 2.1% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (3.0%).
Taux d'endettement (2025)
?
8.24%
Autonomie financière (2025)
?
79.37%
CAF sur CA (2025)
?
2.14%
Cap. Remboursement (2025)
?
2.02
Ratio de vétusté (2025)
?
27.6%
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
2025 |
| Taux d'endettement |
1.501 |
2.135 |
3.686 |
12.78 |
16.018 |
10.197 |
8.843 |
2.564 |
2.124 |
8.243 |
| Autonomie financière |
75.947 |
77.727 |
78.28 |
70.103 |
68.556 |
66.535 |
69.127 |
82.482 |
84.351 |
79.368 |
| Capacité de remboursement |
0.333 |
0.489 |
1.735 |
3.314 |
1.717 |
1.432 |
0.713 |
0.276 |
-2.651 |
2.025 |
| CAF sur CA |
1.658% |
1.788% |
0.811% |
1.331% |
3.455% |
2.29% |
4.597% |
4.294% |
-0.456% |
2.141% |
Positionnement sectoriel
Q1: 0.0%
Méd: 1.0%
Q3: 26.01%
Average
+27 pts sur 3 ans
En 2025, le taux d'endettement de STE CLIMAIR (8.2%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.
Q1: 18.89%
Méd: 35.27%
Q3: 55.9%
Excellent
En 2025, l'autonomie financière de STE CLIMAIR (79.4%) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une autonomie élevée témoigne d'une indépendance financière et d'une capacité à absorber les chocs.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 6.32. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 1.7). Le ratio de couverture des intérêts (= EBIT / Charges financières) est de 6.8x. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (1.8x).
Ratio de liquidité (2025)
?
6.32
Couverture des intérêts (2025)
?
6.85
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
2025 |
| Ratio de liquidité |
4.07314 |
4.53416 |
5.021739999999999 |
4.474889999999999 |
4.39053 |
3.4038799999999996 |
3.6631299999999998 |
6.02006 |
6.73203 |
6.31581 |
| Couverture des intérêts |
4.766 |
6.427 |
24.028 |
9.696 |
3.761 |
4.331 |
2.608 |
1.869 |
-8.529 |
6.851 |
Positionnement sectoriel
Q1: 1.28
Méd: 1.72
Q3: 2.64
Excellent
En 2025, le ratio de liquidité de STE CLIMAIR (6.32) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio supérieur à 1 assure une couverture confortable des échéances à court terme.
Q1: 0.0x
Méd: 1.83x
Q3: 12.04x
Bon
+16 pts sur 3 ans
En 2025, le couverture des intérêts de STE CLIMAIR (6.8x) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio indique combien de fois le résultat d'exploitation couvre les charges d'intérêts. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 42 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 29 jours. L'entreprise doit financer 13 jours de décalage entre ses encaissements et décaissements. La rotation des stocks est de 105 jours (= Stock moyen / Coût d'achat x 360). Ce niveau élevé immobilise de la trésorerie et génère potentiellement un risque d'obsolescence. Au global, le BFR représente 140 jours de CA, soit 3.0 M€ à financer en permanence.
BFR d'Exploitation (2025)
?
3 012 206 €
Crédit Clients (2025)
?
42 j
Crédit Fournisseurs (2025)
?
29 j
Rotation des stocks (2025)
?
105 j
BFR en jours de CA (2025)
?
140 j
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
2025 |
| BFR d'exploitation |
2 685 835 € |
2 465 553 € |
2 744 368 € |
3 340 833 € |
3 313 767 € |
3 908 973 € |
4 268 328 € |
3 704 229 € |
3 457 983 € |
3 012 206 € |
| Rotation des stocks (jours) |
71 |
82 |
76 |
80 |
99 |
96 |
106 |
104 |
120 |
105 |
| Crédit clients (jours) |
42 |
37 |
47 |
50 |
44 |
39 |
45 |
41 |
39 |
42 |
| Crédit fournisseurs (jours) |
30 |
30 |
21 |
26 |
30 |
35 |
34 |
25 |
25 |
29 |
Positionnement de STE CLIMAIR dans son secteur
Estimation de Valorisation
Estimation indicative uniquement : le nombre de transactions comparables dans ce secteur est limité (34 transactions).
Cette fourchette de 228 395€ à 941 204€ est donnée à titre purement indicatif et nécessite une analyse approfondie pour être confirmée.
397 117 €
Fourchette: 228 395€ - 941 204€
NAF 5 all-time
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 34 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
- Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
- Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
- Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
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Questions fréquentes sur STE CLIMAIR
Quel est le chiffre d'affaires de STE CLIMAIR ?
Le chiffre d'affaires de STE CLIMAIR en 2025 est de 7.7 M€.
STE CLIMAIR est-elle rentable ?
Oui, STE CLIMAIR generated a net profit of 99 k€ en 2025.
Où se situe le siège de STE CLIMAIR ?
Le siège de STE CLIMAIR est situé à PONS (17800), dans le département Charente-Maritime.
Où trouver la liasse fiscale de STE CLIMAIR ?
La liasse fiscale de STE CLIMAIR est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce STE CLIMAIR ?
STE CLIMAIR exerce dans le secteur Commerce de gros (commerce interentreprises) d'appareils électroménagers (code NAF 46.43Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.