STA FINANCE est une entreprise française
créée il y a 24 ans,
spécialisée dans le secteur Activités des sociétés holding.
Basée à SOUILLAC (46200),
cette société de catégorie ETI
affiche en 2025 un chiffre d'affaires de 27 k€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
En bref (2025) :
chiffre d'affaires 27 k€, EBE -211 k€ (-767.9 % du CA), résultat net -528 k€.
Au bilan 2024 : capitaux propres 22,3 M€, dettes financières 3,2 M€, trésorerie 15,7 M€.
Cette société est une holding ou un siège social. Le « chiffre d'affaires » de ses comptes sociaux traduit une activité de gestion de participations (refacturations intra-groupe, management fees) et non une activité commerciale : ses montants et variations sont à interpréter avec prudence.
Synthèse
En synthèse, STA FINANCE est actuellement déficitaire, ce qui pèse sur ses comptes. Sa structure financière est solide, avec un endettement bien maîtrisé par rapport à son secteur.
Historique financier · Comptes : Complet · montants en k€
Historique financier - STA FINANCE (SIREN 440576742) · Comptes : Complet · montants en milliers d'euros (k€)
En 2025, STA FINANCE réalise un chiffre d'affaires de 27 k€. Le chiffre d'affaires est en recul sur la période 2022-2025 (TCAM : -62,6%). Baisse significative de -94% vs 2024. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint -211 k€, représentant -767,9% du CA. Le chiffre d'affaires recule de 94 % et l'EBE de 174 % : les charges n'ont pas baissé au même rythme que l'activité, ce qui réduit la marge de 751,6 points. L'EBE négatif signifie que l'exploitation ne couvre pas les charges courantes : situation préoccupante. Le résultat net est déficitaire à -528 k€ (-1925,6% du CA), ce qui impactera les capitaux propres.
Chiffre d'affaires (2025)
?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue
27 431 €
Marge brute (2025)
?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés
27 431 €
EBE (2025)
?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable
-210 653 €
Résultat d'exploitation (2025)
?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises
-266 973 €
Résultat net (2025)
?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices
-528 211 €
Marge EBE (2025)
?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
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Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Bilan Actif
Chargement des données...
Poste
Brut
Amort.
Net
%
Évolution
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Poste
Exercice
%
Évolution
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 14%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (18,3%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 89%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (67,7%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 2,5 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (0,7 ans).
Taux d'endettement (2024)
?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible 50-100% : Modéré > 100% : Élevé
14,4 %
Autonomie financière (2025)
?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Évolution des indicateurs de solvabilité STA FINANCE
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2024
2025
Taux d'endettement
0,0 %
1,6 %
1,3 %
2,4 %
2,9 %
22,7 %
21,2 %
16,6 %
45,4 %
14,4 %
—
Autonomie financière
82,5 %
77,3 %
94,9 %
90,2 %
93,6 %
73,9 %
81,2 %
84,7 %
67,7 %
85,4 %
88,9 %
Capacité de remboursement
0,1 ans
0,1 ans
0,2 ans
0,4 ans
0,4 ans
1,6 ans
37,5 ans
1,2 ans
63,2 ans
2,5 ans
—
CAF sur CA
9,3 %
116,5 %
110,5 %
95,3 %
106,4 %
476,3 %
19,5 %
621,6 %
165,6 %
274,4 %
—
Positionnement sectoriel
Taux d'endettement
14,4%2024
Q1: 1,8%
Méd: 18,3%
Q3: 75,0%
Bon45,4 % → 14,4 % depuis 2024
En 2024, le taux d'endettement de STA FINANCE (14,4%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Cette position maîtrisée témoigne d'une gestion prudente.
Autonomie financière
88,9%2025
Q1: 32,1%
Méd: 67,7%
Q3: 89,7%
Bon67,7 % → 88,9 % depuis 2024
En 2025, l'autonomie financière de STA FINANCE (88,9%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Capacité de remboursement
2,5 ans2024
Q1: 0,0 ans
Méd: 0,7 ans
Q3: 4,4 ans
Moyen63,2 ans → 2,5 ans depuis 2024
En 2024, la capacité de remboursement de STA FINANCE (2,5 ans) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 8,26. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (4,6).
Ratio de liquidité (2025)
?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon 1-1.5 : Correct < 1 : Risque de liquidité
8,26
Évolution des indicateurs de liquidité STA FINANCE
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2024
2025
Ratio de liquidité
1,19
1,52
4,69
3,31
6,25
8,26
48,40
62,04
56,28
31,67
8,26
Positionnement sectoriel
Ratio de liquidité
8,262025
Q1: 1,37
Méd: 4,58
Q3: 16,45
Bon56,3 → 8,3 depuis 2024
En 2025, le ratio de liquidité de STA FINANCE (8,26) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 227 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 18 jours. L'écart de 209 jours signifie que l'entreprise finance ses clients pendant plus d'un mois avant d'être elle-même payée par rapport au paiement des fournisseurs. Cela pèse sur la trésorerie. Le BFR est négatif (-1567 jours) : l'exploitation génère structurellement de la trésorerie. Entre 2023 et 2025, le BFR s'est amélioré de 2961 jours de CA, libérant de la trésorerie.
BFR d'Exploitation (2025)
?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée Positif = besoin à financer
-119 430 €
Crédit Clients (2025)
?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon 45-60j : Moyen > 60j : Long
227 j
Crédit Fournisseurs (2025)
?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie
18 j
Rotation des stocks (2025)
?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide
0 j
BFR en jours de CA (2025)
?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR
-1567 j
Évolution du BFR et des délais STA FINANCE
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2024
2025
BFR d'exploitation
200 004 €
849 112 €
1 271 891 €
1 188 008 €
690 647 €
-1 296 857 €
2 174 731 €
1 795 305 €
2 330 918 €
2 937 184 €
-119 430 €
Rotation des stocks (jours)
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
Crédit clients (jours)
140 j
148 j
11 j
29 j
5 j
4 j
41 j
10 j
0 j
9 j
227 j
Crédit fournisseurs (jours)
106 j
68 j
29 j
29 j
47 j
21 j
14 j
19 j
160 j
30 j
18 j
Positionnement de STA FINANCE dans son secteur
Comparaison avec le secteur Activités des sociétés holding
Entreprises similaires (Activités des sociétés holding)
Comparez STA FINANCE avec d'autres entreprises du même secteur d'activité:
Le chiffre d'affaires de STA FINANCE en 2025 est de 27 k€.
STA FINANCE est-elle rentable ?
STA FINANCE recorded a net loss en 2025.
Où se situe le siège de STA FINANCE ?
Le siège de STA FINANCE est situé à SOUILLAC (46200), dans le département Lot.
Où trouver la liasse fiscale de STA FINANCE ?
La liasse fiscale de STA FINANCE est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce STA FINANCE ?
STA FINANCE exerce dans le secteur Activités des sociétés holding (code NAF 64.20Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.