POLYGONE : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
POLYGONE est une entreprise française
créée il y a 29 ans,
spécialisée dans le secteur Fonds de placement et entités financières similaires.
Basée à LYON (69002),
cette société de catégorie ETI
affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 18.6 M€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
Données mises à jour le 2026-06-20
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Synthèse
Santé financière :
Sous tension
Point(s) de vigilance : liquidité à court terme tendue.
En synthèse, POLYGONE conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est globalement dans la norme de son secteur. Point de vigilance : la liquidité à court terme est tendue.
Chiffre d'affaires et compte de résultat
En 2024, POLYGONE réalise un chiffre d'affaires de 18.6 M€. Le CA évolue positivement sur 8 ans (TCAM : +1.9%). Baisse significative de -39% vs 2023. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 5.6 M€, représentant 30.0% du CA. Attention effet ciseau négatif : malgré l'évolution du CA (-39%), l'EBE varie de -63%, réduisant la marge de 19.0 pts. Cela traduit une hausse des charges plus rapide que celle du CA. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 3.6%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 10.6 M€, soit 57.1% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.
Chiffre d'affaires (2024)
?
18 555 632 €
Marge brute (2024)
?
18 555 632 €
EBIT (2024)
?
5 385 322 €
Résultat net (2024)
?
10 601 424 €
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Bilan Actif
Chargement des données...
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 38%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (14.1%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 71%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (69.0%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 7.9 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (0.5 ans) et mérite attention. La CAF représente 68.6% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (42.9%).
Taux d'endettement (2024)
?
38.31%
Autonomie financière (2024)
?
70.77%
CAF sur CA (2024)
?
68.61%
Cap. Remboursement (2024)
?
7.88
Ratio de vétusté (2024)
?
53.9%
| Indicateur |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
| Taux d'endettement |
46.48 |
53.959 |
68.946 |
0.0 |
58.315 |
49.205 |
52.035 |
38.312 |
| Autonomie financière |
67.52 |
63.918 |
54.495 |
55.707 |
58.609 |
63.396 |
63.956 |
70.771 |
| Capacité de remboursement |
6.163 |
9.535 |
13.631 |
0.0 |
11.233 |
10.752 |
11.117 |
7.88 |
| CAF sur CA |
334.179% |
262.313% |
205.793% |
43.452% |
52.913% |
60.73% |
39.632% |
68.615% |
Positionnement sectoriel
Q1: 0.91%
Méd: 14.09%
Q3: 65.01%
Average
En 2024, le taux d'endettement de POLYGONE (38.3%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.
Q1: 34.01%
Méd: 68.96%
Q3: 90.95%
Bon
+6 pts sur 3 ans
En 2024, l'autonomie financière de POLYGONE (70.8%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.47 ans
Q3: 3.9 ans
À surveiller
En 2024, le capacité de remboursement de POLYGONE (7.9 ans) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une durée longue peut signaler un endettement lourd par rapport à la capacité de remboursement.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 0.71. Alerte : les dettes court terme dépassent les actifs circulants. Risque de difficultés de paiement sans renfort de trésorerie. Les charges d'intérêts sont négligeables : l'entreprise ne porte quasiment pas de dette financière à coût explicite, ce qui rend le ratio de couverture non significatif.
Ratio de liquidité (2024)
?
0.71
Couverture des intérêts (2024)
?
140.58
| Indicateur |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
| Ratio de liquidité |
1.42787 |
0.35069 |
0.13022999999999998 |
0.20587 |
1.31998 |
0.56701 |
1.78249 |
0.71232 |
| Couverture des intérêts |
-375.636 |
-753.237 |
-135.235 |
68.311 |
32.165 |
79.007 |
41.757 |
140.578 |
Positionnement sectoriel
Q1: 1.84
Méd: 6.29
Q3: 23.54
À surveiller
En 2024, le ratio de liquidité de POLYGONE (0.71) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio inférieur à 1 peut signaler des tensions de trésorerie potentielles.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 69 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 159 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 90 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). Au global, le BFR représente 9 jours de CA, soit 459 k€ à financer en permanence. Entre 2021 et 2024, le BFR s'est dégradé de 91 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.
BFR d'Exploitation (2024)
?
459 252 €
Crédit Clients (2024)
?
69 j
Crédit Fournisseurs (2024)
?
159 j
Rotation des stocks (2024)
?
0 j
BFR en jours de CA (2024)
?
9 j
| Indicateur |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
| BFR d'exploitation |
1 354 589 € |
-2 743 829 € |
-22 817 031 € |
-7 372 186 € |
-5 608 642 € |
3 408 269 € |
11 053 742 € |
459 252 € |
| Rotation des stocks (jours) |
0 |
0 |
0 |
72 |
0 |
0 |
0 |
0 |
| Crédit clients (jours) |
126 |
107 |
192 |
94 |
119 |
152 |
37 |
69 |
| Crédit fournisseurs (jours) |
54 |
91 |
197 |
6680 |
297 |
241 |
140 |
159 |
Positionnement de POLYGONE dans son secteur
Estimation de Valorisation
Estimation indicative uniquement : le nombre de transactions comparables dans ce secteur est limité (26 transactions).
Cette fourchette de 23 208 738€ à 78 529 941€ est donnée à titre purement indicatif et nécessite une analyse approfondie pour être confirmée.
56 811 696 €
Fourchette: 23 208 738€ - 78 529 941€
NAF 5 année 2024
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 26 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
- Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
- Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
- Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
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Questions fréquentes sur POLYGONE
Quel est le chiffre d'affaires de POLYGONE ?
Le chiffre d'affaires de POLYGONE en 2024 est de 18.6 M€.
POLYGONE est-elle rentable ?
Oui, POLYGONE generated a net profit of 10.6 M€ en 2024.
Où se situe le siège de POLYGONE ?
Le siège de POLYGONE est situé à LYON (69002), dans le département Rhone.
Où trouver la liasse fiscale de POLYGONE ?
La liasse fiscale de POLYGONE est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce POLYGONE ?
POLYGONE exerce dans le secteur Fonds de placement et entités financières similaires (code NAF 64.30Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.