Effectifs: 21 (2023.0)Catégorie juridique: SCA (commandite par actions)Taille: PMEDate de création: 1992-06-01 (33 ans)Statut: ActiveSecteur d'activité: Fabrication d'éléments en matières plastiques pour la constructionLocalisation: ANGOULEME (16000), Charente
POLYBAIE : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
POLYBAIE est une entreprise française
créée il y a 33 ans,
spécialisée dans le secteur Fabrication d'éléments en matières plastiques pour la construction.
Basée à ANGOULEME (16000),
cette société de catégorie PME
affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 14.2 M€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
En 2024, POLYBAIE réalise un chiffre d'affaires de 14.2 M€. Le CA évolue positivement sur 9 ans (TCAM : +2.8%). Baisse significative de -46% vs 2023. Après déduction des consommations (9.3 M€), la marge brute s'établit à 4.9 M€, soit un taux de 34%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint -232 k€, représentant -1.6% du CA. Attention effet ciseau négatif : malgré l'évolution du CA (-46%), l'EBE varie de -110%, réduisant la marge de 10.4 pts. Cela traduit une hausse des charges plus rapide que celle du CA. L'EBE négatif signifie que l'exploitation ne couvre pas les charges courantes : situation préoccupante. Le résultat net est déficitaire à -312 k€ (-2.2% du CA), ce qui impactera les capitaux propres.
Chiffre d'affaires (2024)
?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue
14 193 502 €
Marge brute (2024)
?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés
4 856 938 €
EBE (2024)
?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable
-231 647 €
EBIT (2024)
?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises
-296 103 €
Résultat net (2024)
?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices
-312 276 €
Marge EBE (2024)
?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
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Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Bilan Actif
Chargement des données...
Poste
Brut
Amort.
Net
%
Évolution
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Poste
Exercice
%
Évolution
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 22%. Ce niveau très faible traduit une structure financière solide, offrant une marge de manœuvre importante pour de futurs investissements ou acquisitions. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 63%. Cette autonomie élevée signifie que l'entreprise finance majoritairement ses actifs par ses fonds propres, gage de solidité.
Taux d'endettement (2024)
?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible 50-100% : Modéré > 100% : Élevé
21.887%
Autonomie financière (2024)
?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Taux d'endettement
4.649
7.143
9.157
6.04
33.186
10.139
37.041
25.764
21.887
Autonomie financière
47.552
47.029
45.946
47.9
40.38
49.933
41.029
52.351
63.05
Capacité de remboursement
0.25
0.434
0.317
0.232
1.324
0.429
1.558
0.868
-3.584
CAF sur CA
3.244%
2.714%
4.484%
4.285%
3.785%
4.445%
4.039%
5.837%
-2.043%
Positionnement sectoriel
Taux d'endettement
21.892024
2022
2023
2024
Q1: 3.62
Méd: 21.57
Q3: 55.7
Average
En 2024, le taux d'endettement de POLYBAIE (21.89) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.
Autonomie financière
63.05%2024
2022
2023
2024
Q1: 25.52%
Méd: 47.12%
Q3: 63.05%
Excellent+25 pts sur 3 ans
En 2024, le autonomie financière de POLYBAIE (63.0%) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une autonomie élevée témoigne d'une indépendance financière et d'une capacité à absorber les chocs.
Capacité de remboursement
-3.58 ans2024
2022
2023
2024
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.37 ans
Q3: 2.07 ans
Excellent-36 pts sur 3 ans
En 2024, le capacité de remboursement de POLYBAIE (-3.6 an) se situe dans les 25% les plus bas du secteur, ce qui est positif. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une capacité courte reflète une dette maîtrisée et une bonne génération de trésorerie.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 384.69. Concrètement, l'entreprise dispose de 2€ d'actifs liquides pour 1€ de dettes court terme : aucun risque de trésorerie à horizon 12 mois.
Ratio de liquidité (2024)
?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon 1-1.5 : Correct < 1 : Risque de liquidité
384.688
Couverture des intérêts (2024)
?
Couverture des intérêts
Définition
Capacité à couvrir les charges d'intérêts avec le résultat d'exploitation.
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Ratio de liquidité
194.502
190.992
188.598
189.696
197.49
203.679
208.575
265.375
384.688
Couverture des intérêts
4.102
2.751
2.039
2.617
2.359
2.422
2.153
2.177
-26.485
Positionnement sectoriel
Ratio de liquidité
384.692024
2022
2023
2024
Q1: 157.99
Méd: 229.58
Q3: 347.12
Excellent+31 pts sur 3 ans
En 2024, le ratio de liquidité de POLYBAIE (384.69) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio supérieur à 1 assure une couverture confortable des échéances à court terme.
Couverture des intérêts
-26.48x2024
2022
2023
2024
Q1: 0.04x
Méd: 2.55x
Q3: 9.53x
À surveiller-34 pts sur 3 ans
En 2024, le couverture des intérêts de POLYBAIE (-26.5x) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio indique combien de fois le résultat d'exploitation couvre les charges d'intérêts. Une couverture faible peut indiquer une fragilité face aux variations de taux ou de résultat.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 41 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 40 jours. L'entreprise doit financer 1 jours de décalage entre ses encaissements et décaissements. La rotation des stocks est de 52 jours (= Stock moyen / Coût d'achat x 360). Au global, le BFR représente 108 jours de CA, soit 4.3 M€ à financer en permanence. Sur 2016-2024, le BFR a augmenté de +57%, nécessitant un financement accru.
BFR d'Exploitation (2024)
?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée Positif = besoin à financer
4 255 354 €
Crédit Clients (2024)
?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon 45-60j : Moyen > 60j : Long
41 j
Crédit Fournisseurs (2024)
?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie
40 j
Rotation des stocks (2024)
?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide
52 j
BFR en jours de CA (2024)
?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR
108 j
Évolution du BFR et des délais POLYBAIE
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
BFR d'exploitation
2 709 855 €
3 295 250 €
3 863 541 €
4 134 518 €
4 797 867 €
5 074 136 €
7 531 912 €
5 487 533 €
4 255 354 €
Rotation des stocks (jours)
40
41
41
45
42
55
53
40
52
Crédit clients (jours)
58
55
51
49
59
51
62
39
41
Crédit fournisseurs (jours)
57
53
50
50
62
52
58
39
40
Positionnement de POLYBAIE dans son secteur
Comparaison avec le secteur Fabrication d'éléments en matières plastiques pour la construction
Estimation de Valorisation
Sur la base de 76 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires
(toutes années),
la valeur de POLYBAIE est estimée à
2 887 626 €
(fourchette 1 380 427€ - 3 886 034€).
Le ratio prix/CA s'établit à 0.20x
(valorisation conservative).
Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché. Fiabilité moyenne : estimation à confirmer avec une analyse approfondie.
Valeur d'entreprise estimée2024
76 tx
1380k€2887k€3886k€
2 887 626 €Fourchette: 1 380 427€ - 3 886 034€
NAF 4 all-time
Agrégé au niveau sous-classe NAF
Valuation method used
Multiple CA
14 193 502 €
×
0.20x
=2 887 626 €
Range: 1 380 427€ - 3 886 034€
Seul cet indicateur financier est disponible pour cette entreprise.
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 76 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
Entreprises similaires (Fabrication d'éléments en matières plastiques pour la construction)
Comparez POLYBAIE avec d'autres entreprises du même secteur d'activité:
Le chiffre d'affaires de POLYBAIE en 2024 est de 14.2 M€.
Is POLYBAIE est-elle rentable ?
POLYBAIE recorded a net loss en 2024.
Où se situe le siège de POLYBAIE ?
Le siège de POLYBAIE est situé à ANGOULEME (16000), dans le département Charente.
Où trouver la liasse fiscale de POLYBAIE ?
La liasse fiscale de POLYBAIE est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce POLYBAIE ?
POLYBAIE exerce dans le secteur Fabrication d'éléments en matières plastiques pour la construction (code NAF 22.23Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.
Évolution du poste
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