PERSONNIC : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
Chiffre d'affaires 202525,6 M€-16 % vs 2024
EBE 2025-523 k€
Résultat net 2025-1,1 M€
PERSONNIC est une entreprise française
créée il y a 51 ans,
spécialisée dans le secteur Travaux de maçonnerie générale et gros œuvre de bâtiment.
Basée à LOUARGAT (22540),
cette société de catégorie ETI
affiche en 2025 un chiffre d'affaires de 25,6 M€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
En bref (2025) :
chiffre d'affaires 25,6 M€, EBE -523 k€ (-2.0 % du CA), résultat net -1,1 M€.
Au bilan : capitaux propres -568 k€, dettes financières 1,1 M€, trésorerie 1,6 M€.
En synthèse, PERSONNIC est actuellement déficitaire, ce qui pèse sur ses comptes. Sa structure financière est très dégradée : ses capitaux propres sont négatifs.
En 2025, PERSONNIC réalise un chiffre d'affaires de 25,6 M€. L'activité reste stable sur la période (TCAM : -4,5%). Baisse significative de -16% vs 2024. Après déduction des consommations (11,7 M€), la marge brute s'établit à 14,0 M€, soit un taux de 54%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint -523 k€, représentant -2,0% du CA. L'EBE négatif signifie que l'exploitation ne couvre pas les charges courantes : situation préoccupante. Le résultat net est déficitaire à -1,1 M€ (-4,4% du CA), ce qui impactera les capitaux propres.
Chiffre d'affaires (2025)
?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue
25 646 383 €
Marge brute (2025)
?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés
13 967 826 €
EBE (2025)
?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable
-523 478 €
Résultat d'exploitation (2025)
?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises
-1 133 817 €
Résultat net (2025)
?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices
-1 125 277 €
Marge EBE (2025)
?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
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Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Bilan Actif
Chargement des données...
Poste
Brut
Amort.
Net
%
Évolution
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Poste
Exercice
%
Évolution
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Attention : l'entreprise présente des capitaux propres négatifs (les pertes accumulées dépassent son capital). C'est une fragilité financière majeure qui rend les ratios d'endettement et d'autonomie non significatifs.
Taux d'endettement (2025)
?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible 50-100% : Modéré > 100% : Élevé
Non significatif
Autonomie financière (2025)
?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Évolution des indicateurs de solvabilité PERSONNIC
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
Taux d'endettement
72,1 %
126,7 %
37,6 %
37,6 %
24,9 %
42,8 %
106,5 %
97,3 %
-194,9 %
Autonomie financière
5,3 %
4,2 %
8,1 %
9,6 %
13,2 %
7,8 %
3,9 %
2,4 %
-1,6 %
Capacité de remboursement
-4,9 ans
4,0 ans
0,8 ans
0,9 ans
0,7 ans
3,6 ans
-11,0 ans
-4,6 ans
-2,4 ans
CAF sur CA
-1,1 %
1,9 %
3,2 %
3,8 %
3,3 %
1,4 %
-0,3 %
-0,5 %
-1,8 %
Positionnement sectoriel
Taux d'endettement
97,3%2024
Q1: 0,2%
Méd: 13,2%
Q3: 47,1%
À surveiller106,5 % → 97,3 % depuis 2023
En 2024, le taux d'endettement de PERSONNIC (97,3%) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.
Autonomie financière
2,4%2024
Q1: 5,2%
Méd: 24,4%
Q3: 47,0%
À surveiller3,9 % → 2,4 % depuis 2023
En 2024, l'autonomie financière de PERSONNIC (2,4%) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une autonomie faible peut limiter la capacité d'investissement et augmenter la vulnérabilité.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 3,66. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 1,9).
Ratio de liquidité (2025)
?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon 1-1.5 : Correct < 1 : Risque de liquidité
3,66
Évolution des indicateurs de liquidité PERSONNIC
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Indicateur
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
Ratio de liquidité
5,09
3,94
3,40
5,08
3,34
3,92
2,65
3,42
3,66
Positionnement sectoriel
Ratio de liquidité
3,662025
Q1: 1,38
Méd: 1,92
Q3: 2,98
Excellent2,6 → 3,7 depuis 2023
En 2025, le ratio de liquidité de PERSONNIC (3,66) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio supérieur à 1 assure une couverture confortable des échéances à court terme.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 121 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 85 jours. L'écart de 36 jours signifie que l'entreprise finance ses clients pendant plus d'un mois avant d'être elle-même payée par rapport au paiement des fournisseurs. Cela pèse sur la trésorerie. La rotation des stocks est de 308 jours (= Stock moyen / Coût d'achat x 360). Ce niveau élevé immobilise de la trésorerie et génère potentiellement un risque d'obsolescence. Au global, le BFR représente 58 jours de CA, soit 4,1 M€ à financer en permanence. Entre 2022 et 2025, le BFR s'est amélioré de 20 jours de CA, libérant de la trésorerie.
BFR d'Exploitation (2025)
?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée Positif = besoin à financer
4 103 165 €
Crédit Clients (2025)
?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon 45-60j : Moyen > 60j : Long
121 j
Crédit Fournisseurs (2025)
?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie
85 j
Rotation des stocks (2025)
?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide
308 j
BFR en jours de CA (2025)
?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR
58 j
Évolution du BFR et des délais PERSONNIC
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
BFR d'exploitation
2 964 933 €
4 082 155 €
4 311 994 €
1 451 849 €
3 843 059 €
4 220 168 €
7 193 815 €
5 628 298 €
4 103 165 €
Rotation des stocks (jours)
334 j
298 j
166 j
208 j
115 j
332 j
160 j
216 j
308 j
Crédit clients (jours)
99 j
111 j
79 j
55 j
71 j
120 j
102 j
98 j
121 j
Crédit fournisseurs (jours)
56 j
81 j
87 j
42 j
56 j
79 j
97 j
70 j
85 j
Positionnement de PERSONNIC dans son secteur
Comparaison avec le secteur Travaux de maçonnerie générale et gros œuvre de bâtiment
Entreprises similaires (Travaux de maçonnerie générale et gros œuvre de bâtiment)
Comparez PERSONNIC avec d'autres entreprises du même secteur d'activité:
Le chiffre d'affaires de PERSONNIC en 2025 est de 25,6 M€.
PERSONNIC est-elle rentable ?
PERSONNIC recorded a net loss en 2025.
Où se situe le siège de PERSONNIC ?
Le siège de PERSONNIC est situé à LOUARGAT (22540), dans le département Cotes-d'Armor.
Où trouver la liasse fiscale de PERSONNIC ?
La liasse fiscale de PERSONNIC est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce PERSONNIC ?
PERSONNIC exerce dans le secteur Travaux de maçonnerie générale et gros œuvre de bâtiment (code NAF 43.99C). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.