PENELOPE est une entreprise française
créée il y a 48 ans,
spécialisée dans le secteur Conseil pour les affaires et autres conseils de gestion.
Basée à MARSEILLE (13007),
cette société de catégorie PME
affiche en 2022 un chiffre d'affaires de 7,0 M€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
En bref (2022) :
chiffre d'affaires 7,0 M€, EBE 501 k€ (7.2 % du CA), résultat net 426 k€.
Au bilan 2024 : capitaux propres 20,5 M€, dettes financières 2,1 M€, trésorerie 18,4 M€.
En 2024, PENELOPE dégage un résultat net positif de 11,9 M€. Le résultat net représente le bénéfice final après toutes les charges (exploitation, financières, exceptionnelles) et l'impôt sur les sociétés.
Chiffre d'affaires (2022)
?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue
6 995 575 €
Marge brute (2022)
?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés
3 744 981 €
EBE (2022)
?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable
500 988 €
Résultat d'exploitation (2022)
?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises
340 232 €
Résultat net (2022)
?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices
425 716 €
Marge EBE (2022)
?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
Afficher :
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Bilan Actif
Chargement des données...
Poste
Brut
Amort.
Net
%
Évolution
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Poste
Exercice
%
Évolution
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 10%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (7,7%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 91%. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 40,1%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 12,7 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Au-delà de 7 ans, les banques considèrent généralement le risque crédit comme élevé. La CAF représente 6,0% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (12,4%).
Taux d'endettement (2024)
?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible 50-100% : Modéré > 100% : Élevé
10,1 %
Autonomie financière (2024)
?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2015
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Taux d'endettement
53,9 %
10,5 %
9,1 %
1,1 %
1,0 %
61,4 %
62,2 %
49,2 %
16,7 %
10,1 %
Autonomie financière
30,1 %
45,6 %
46,2 %
71,2 %
72,1 %
48,8 %
50,3 %
61,3 %
81,3 %
90,6 %
Capacité de remboursement
2,5 ans
0,9 ans
-0,2 ans
10,9 ans
0,2 ans
-11,9 ans
9,8 ans
12,7 ans
—
—
CAF sur CA
3,7 %
5,1 %
-26,8 %
0,4 %
19,7 %
-21,9 %
8,6 %
6,0 %
—
—
Positionnement sectoriel
Taux d'endettement
10,1%2024
Q1: 0,0%
Méd: 7,7%
Q3: 49,6%
Moyen49,2 % → 10,1 % depuis 2022
En 2024, le taux d'endettement de PENELOPE (10,1%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.
Autonomie financière
90,6%2024
Q1: 8,5%
Méd: 40,1%
Q3: 74,6%
Excellent61,2 % → 90,6 % depuis 2022
En 2024, l'autonomie financière de PENELOPE (90,6%) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une autonomie élevée témoigne d'une indépendance financière et d'une capacité à absorber les chocs.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 463,03. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 3,2).
Ratio de liquidité (2024)
?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon 1-1.5 : Correct < 1 : Risque de liquidité
463,03
Évolution des indicateurs de liquidité PENELOPE
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Indicateur
2015
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Ratio de liquidité
0,90
1,08
1,00
2,48
2,48
3,49
4,15
7,52
18,08
463,03
Positionnement sectoriel
Ratio de liquidité
463,032024
Q1: 1,50
Méd: 3,16
Q3: 8,31
Excellent7,5 → 463 depuis 2022
En 2024, le ratio de liquidité de PENELOPE (463,03) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio supérieur à 1 assure une couverture confortable des échéances à court terme.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Au global, le BFR représente 298 jours de CA, soit 0 € à financer en permanence. Entre 2019 et 2022, le BFR s'est amélioré de 244 jours de CA, libérant de la trésorerie.
BFR d'Exploitation (2022)
?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée Positif = besoin à financer
5 790 028 €
Crédit Clients (2022)
?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon 45-60j : Moyen > 60j : Long
40 j
Crédit Fournisseurs (2022)
?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie
48 j
Rotation des stocks (2022)
?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide
5 j
BFR en jours de CA (2022)
?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR
298 j
Évolution du BFR et des délais PENELOPE
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2015
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
BFR d'exploitation
1 808 283 €
228 328 €
-1 136 306 €
2 983 137 €
3 577 454 €
6 109 387 €
8 956 374 €
5 790 028 €
0 €
0 €
Rotation des stocks (jours)
1 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
5 j
5 j
0 j
0 j
Crédit clients (jours)
44 j
478 j
181 j
85 j
45 j
84 j
41 j
40 j
0 j
0 j
Crédit fournisseurs (jours)
52 j
283 j
207 j
87 j
103 j
87 j
52 j
48 j
0 j
0 j
Positionnement de PENELOPE dans son secteur
Comparaison avec le secteur Conseil pour les affaires et autres conseils de gestion
Estimation de Valorisation
Sur la base de 88 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires
en 2022,
la valeur de PENELOPE est estimée à
3 081 075 €
(fourchette 1 550 707€ - 6 361 780€).
Avec un EBE de 500 988€, le multiple sectoriel de 6.8x est appliqué.
Le ratio prix/CA s'établit à 0.33x
(valorisation conservative).
Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché. Fiabilité moyenne : estimation à confirmer avec une analyse approfondie.
Valeur d'entreprise estimée2022
88 tx
1550k€3081k€6361k€
3 081 075 €Fourchette: 1 550 707€ - 6 361 780€
Les capitaux propres comptables (20,5 M€ en 2024) dépassent cette estimation : l'entreprise détient probablement des actifs (trésorerie, immobilier, participations) que les multiples d'activité ne valorisent pas. Cette estimation est alors un plancher, pas une valeur de marché.
NAF 5 année 2022
Détail par méthode de valorisation
Ajustez les pondérations selon votre analyse
Multiple EBE50%
500 988 €×6.8x
Estimation3 429 995 €
1 871 172€ - 6 811 563€
Multiple CA30%
6 995 575 €×0.33x
Estimation2 297 187 €
1 310 814€ - 5 139 321€
Multiple RN20%
425 716 €×8.0x
Estimation3 384 608 €
1 109 386€ - 7 071 013€
Évolution de la Valorisation
Visualisation creee via abddaf.fr Sources : BODACC & INPI
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 88 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
Entreprises similaires (Conseil pour les affaires et autres conseils de gestion)
Comparez PENELOPE avec d'autres entreprises du même secteur d'activité:
Le chiffre d'affaires de PENELOPE en 2022 est de 7,0 M€.
PENELOPE est-elle rentable ?
Oui, PENELOPE generated a net profit of 11,9 M€ en 2024.
Où se situe le siège de PENELOPE ?
Le siège de PENELOPE est situé à MARSEILLE (13007), dans le département Bouches-du-Rhone.
Où trouver la liasse fiscale de PENELOPE ?
La liasse fiscale de PENELOPE est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce PENELOPE ?
PENELOPE exerce dans le secteur Conseil pour les affaires et autres conseils de gestion (code NAF 70.22Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.