NOVEO : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
NOVEO est une entreprise française
créée il y a 12 ans,
spécialisée dans le secteur Commerce de gros (commerce interentreprises) de fournitures et équipements divers pour le commerce et les services.
Basée à SAUTRON (44880),
cette société de catégorie ETI
affiche en 2025 un chiffre d'affaires de 30.5 M€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
Données mises à jour le 2026-07-11
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Synthèse
Santé financière :
Fragile
Signal structurel : résultat d'exploitation insuffisant pour couvrir les intérêts.
En synthèse, NOVEO conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est solide, avec un endettement bien maîtrisé par rapport à son secteur.
Chiffre d'affaires et compte de résultat
En 2025, NOVEO réalise un chiffre d'affaires de 30.5 M€. Sur la période 2021-2025, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +48.9%. Vs 2024 : +1%. Après déduction des consommations (20.0 M€), la marge brute s'établit à 10.5 M€, soit un taux de 35%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 5.0 M€, représentant 16.3% du CA. Attention effet ciseau négatif : malgré l'évolution du CA (+1%), l'EBE varie de -13%, réduisant la marge de 2.7 pts. Cela traduit une hausse des charges plus rapide que celle du CA. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 5.6%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 3.9 M€, soit 12.7% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.
Chiffre d'affaires (2025)
?
30 519 704 €
Marge brute (2025)
?
10 541 516 €
EBIT (2025)
?
4 851 606 €
Résultat net (2025)
?
3 870 591 €
Chargement du compte de résultat...
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Bilan Actif
Chargement des données...
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 2%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (13.7%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 53%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (46.2%). La CAF représente 13.0% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 4.5%).
Taux d'endettement (2025)
?
2.16%
Autonomie financière (2025)
?
52.77%
CAF sur CA (2025)
?
13.04%
Cap. Remboursement (2025)
?
0.0
Ratio de vétusté (2025)
?
29.5%
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
2025 |
| Taux d'endettement |
2.765 |
1.707 |
0.046 |
0.077 |
0.574 |
0.292 |
0.006 |
0.004 |
2.162 |
| Autonomie financière |
25.587 |
35.172 |
43.937 |
46.822 |
49.158 |
47.108 |
56.368 |
51.279 |
52.768 |
| Capacité de remboursement |
0.052 |
None |
0.001 |
0.001 |
0.008 |
0.004 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
| CAF sur CA |
6.979% |
None% |
9.178% |
12.27% |
14.042% |
14.485% |
11.782% |
15.406% |
13.038% |
Positionnement sectoriel
Q1: 1.26%
Méd: 13.69%
Q3: 36.65%
Bon
En 2025, le taux d'endettement de NOVEO (2.2%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Cette position maîtrisée témoigne d'une gestion prudente.
Q1: 26.72%
Méd: 46.23%
Q3: 58.85%
Bon
En 2025, l'autonomie financière de NOVEO (52.8%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.42 ans
Q3: 1.34 ans
Excellent
En 2025, le capacité de remboursement de NOVEO (0.0 an) se situe dans les 25% les plus bas du secteur, ce qui est positif. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une capacité courte reflète une dette maîtrisée et une bonne génération de trésorerie.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 1.52. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (2.2) et mérite attention. Le ratio de couverture des intérêts (= EBIT / Charges financières) est de 0.8x. Danger : le résultat opérationnel ne couvre pas les charges d'intérêts, situation non soutenable.
Ratio de liquidité (2025)
?
1.52
Couverture des intérêts (2025)
?
0.81
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
2025 |
| Ratio de liquidité |
1.30716 |
1.50167 |
1.7417699999999998 |
1.8193100000000002 |
1.9316399999999998 |
1.7372800000000002 |
2.21988 |
2.00907 |
1.5239099999999999 |
| Couverture des intérêts |
5.94 |
None |
6.406 |
1.724 |
0.386 |
0.494 |
0.475 |
0.369 |
0.809 |
Positionnement sectoriel
Q1: 1.6
Méd: 2.17
Q3: 3.19
À surveiller
-26 pts sur 3 ans
En 2025, le ratio de liquidité de NOVEO (1.52) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio inférieur à 1 peut signaler des tensions de trésorerie potentielles.
Q1: 0.0x
Méd: 0.82x
Q3: 5.46x
Average
+6 pts sur 3 ans
En 2025, le couverture des intérêts de NOVEO (0.8x) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio indique combien de fois le résultat d'exploitation couvre les charges d'intérêts. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 47 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 78 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 31 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). La rotation des stocks est de 42 jours (= Stock moyen / Coût d'achat x 360). Rotation rapide, signe d'une bonne gestion des approvisionnements. Au global, le BFR représente 105 jours de CA, soit 8.9 M€ à financer en permanence. Entre 2022 et 2025, le BFR s'est dégradé de 35 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.
BFR d'Exploitation (2025)
?
8 909 007 €
Crédit Clients (2025)
?
47 j
Crédit Fournisseurs (2025)
?
78 j
Rotation des stocks (2025)
?
42 j
BFR en jours de CA (2025)
?
105 j
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
2025 |
| BFR d'exploitation |
251 699 € |
0 € |
650 580 € |
901 914 € |
1 691 531 € |
1 892 911 € |
9 087 978 € |
11 448 459 € |
8 909 007 € |
| Rotation des stocks (jours) |
27 |
0 |
41 |
46 |
42 |
41 |
81 |
43 |
42 |
| Crédit clients (jours) |
79 |
0 |
43 |
47 |
51 |
45 |
85 |
55 |
47 |
| Crédit fournisseurs (jours) |
80 |
0 |
71 |
68 |
64 |
53 |
99 |
79 |
78 |
Positionnement de NOVEO dans son secteur
Estimation de Valorisation
Estimation indicative uniquement : le nombre de transactions comparables dans ce secteur est limité (33 transactions).
Cette fourchette de 1 487 801€ à 12 972 491€ est donnée à titre purement indicatif et nécessite une analyse approfondie pour être confirmée.
2 588 294 €
Fourchette: 1 487 801€ - 12 972 491€
NAF 5 année 2025
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 33 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
- Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
- Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
- Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
Top companies in Commerce de gros (commerce interentreprises) de fournitures et équipements divers pour le commerce et les services
Largest companies by revenue in the sector Commerce de gros (commerce interentreprises) de fournitures et équipements divers pour le commerce et les services:
Questions fréquentes sur NOVEO
Quel est le chiffre d'affaires de NOVEO ?
Le chiffre d'affaires de NOVEO en 2025 est de 30.5 M€.
NOVEO est-elle rentable ?
Oui, NOVEO generated a net profit of 3.9 M€ en 2025.
Où se situe le siège de NOVEO ?
Le siège de NOVEO est situé à SAUTRON (44880), dans le département Loire-Atlantique.
Où trouver la liasse fiscale de NOVEO ?
La liasse fiscale de NOVEO est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce NOVEO ?
NOVEO exerce dans le secteur Commerce de gros (commerce interentreprises) de fournitures et équipements divers pour le commerce et les services (code NAF 46.69C). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.