NORPANO : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
NORPANO est une entreprise française
créée il y a 54 ans,
spécialisée dans le secteur Commerce de gros (commerce interentreprises) de bois et de matériaux de construction .
Basée à GENNEVILLIERS (92230),
cette société de catégorie ETI
affiche en 2025 un chiffre d'affaires de 1.1 M€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
Données mises à jour le 2026-06-13
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Synthèse
Santé financière :
Saine
Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.
En synthèse, NORPANO affiche une rentabilité positive sur le dernier exercice. Sa structure financière est fragile, avec un endettement supérieur aux normes du secteur — un point à surveiller.
Chiffre d'affaires et compte de résultat
En 2025, NORPANO réalise un chiffre d'affaires de 1.1 M€. Le chiffre d'affaires est en recul sur la période 2021-2025 (TCAM : -30.0%). Baisse significative de -34% vs 2024. Après déduction des consommations (769 k€), la marge brute s'établit à 326 k€, soit un taux de 30%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 176 k€, représentant 16.1% du CA. Effet ciseau positif : la marge EBE progresse de +9.5 pts, signe d'une amélioration de l'efficacité opérationnelle. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 3.9%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 68 k€, soit 6.2% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.
Chiffre d'affaires (2025)
?
1 094 733 €
Marge brute (2025)
?
326 103 €
Résultat net (2025)
?
67 690 €
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Bilan Actif
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Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
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Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 268%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (18.0%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 20%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (49.7%) et mérite attention. La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 4.5 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (0.6 ans) et mérite attention. La CAF représente 17.9% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 3.2%).
Taux d'endettement (2025)
?
268.33%
Autonomie financière (2025)
?
20.17%
CAF sur CA (2025)
?
17.9%
Cap. Remboursement (2025)
?
4.53
Ratio de vétusté (2025)
?
69.1%
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
2025 |
| Taux d'endettement |
194.013 |
157.338 |
177.706 |
154.851 |
585.917 |
416.137 |
272.157 |
341.032 |
433.2 |
268.327 |
| Autonomie financière |
19.456 |
20.988 |
18.541 |
23.878 |
9.758 |
13.463 |
17.751 |
16.979 |
14.182 |
20.168 |
| Capacité de remboursement |
-30.509 |
4.43 |
5.73 |
3.397 |
-7.973 |
11.327 |
6.181 |
19.815 |
61.686 |
4.534 |
| CAF sur CA |
-0.514% |
3.11% |
2.673% |
4.34% |
-3.364% |
1.953% |
3.209% |
1.147% |
1.107% |
17.897% |
Positionnement sectoriel
Q1: 2.21%
Méd: 17.99%
Q3: 53.97%
À surveiller
En 2025, le taux d'endettement de NORPANO (268.3%) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.
Q1: 31.95%
Méd: 49.73%
Q3: 64.82%
À surveiller
En 2025, l'autonomie financière de NORPANO (20.2%) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une autonomie faible peut limiter la capacité d'investissement et augmenter la vulnérabilité.
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.57 ans
Q3: 2.88 ans
À surveiller
En 2025, le capacité de remboursement de NORPANO (4.5 ans) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une durée longue peut signaler un endettement lourd par rapport à la capacité de remboursement.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 1.68. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (2.5). Le ratio de couverture des intérêts (= EBIT / Charges financières) est de 27.0x. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 1.9x).
Ratio de liquidité (2025)
?
1.68
Couverture des intérêts (2025)
?
27.01
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
2025 |
| Ratio de liquidité |
1.82958 |
1.7162799999999998 |
1.68607 |
1.93029 |
2.20988 |
2.44312 |
2.24674 |
2.82388 |
1.90102 |
1.6797900000000001 |
| Couverture des intérêts |
8.399 |
6.494 |
5.12 |
3.832 |
-12.625 |
9.137 |
7.429 |
34.026 |
56.406 |
27.007 |
Positionnement sectoriel
Q1: 1.68
Méd: 2.5
Q3: 3.64
Average
-39 pts sur 3 ans
En 2025, le ratio de liquidité de NORPANO (1.68) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Q1: 0.0x
Méd: 1.91x
Q3: 9.27x
Excellent
En 2025, le couverture des intérêts de NORPANO (27.0x) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio indique combien de fois le résultat d'exploitation couvre les charges d'intérêts. Une couverture élevée signifie que les charges financières pèsent peu sur la rentabilité.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 99 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 140 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 41 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). La rotation des stocks est de 20 jours (= Stock moyen / Coût d'achat x 360). Rotation rapide, signe d'une bonne gestion des approvisionnements. Au global, le BFR représente 112 jours de CA, soit 340 k€ à financer en permanence. Entre 2022 et 2025, le BFR s'est dégradé de 42 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.
BFR d'Exploitation (2025)
?
339 696 €
Crédit Clients (2025)
?
99 j
Crédit Fournisseurs (2025)
?
140 j
Rotation des stocks (2025)
?
20 j
BFR en jours de CA (2025)
?
112 j
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
2025 |
| BFR d'exploitation |
1 160 374 € |
967 448 € |
1 320 989 € |
916 066 € |
890 437 € |
844 878 € |
1 003 077 € |
988 380 € |
711 450 € |
339 696 € |
| Rotation des stocks (jours) |
30 |
31 |
29 |
25 |
33 |
30 |
33 |
31 |
13 |
20 |
| Crédit clients (jours) |
44 |
43 |
60 |
39 |
47 |
37 |
40 |
36 |
74 |
99 |
| Crédit fournisseurs (jours) |
54 |
64 |
82 |
53 |
49 |
31 |
36 |
33 |
119 |
140 |
Positionnement de NORPANO dans son secteur
Estimation de Valorisation
Estimation indicative uniquement : le nombre de transactions comparables dans ce secteur est limité (28 transactions).
Cette fourchette de 81 449€ à 235 240€ est donnée à titre purement indicatif et nécessite une analyse approfondie pour être confirmée.
140 809 €
Fourchette: 81 449€ - 235 240€
NAF 5 année 2025
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 28 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
- Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
- Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
- Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
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Questions fréquentes sur NORPANO
Quel est le chiffre d'affaires de NORPANO ?
Le chiffre d'affaires de NORPANO en 2025 est de 1.1 M€.
NORPANO est-elle rentable ?
Oui, NORPANO generated a net profit of 68 k€ en 2025.
Où se situe le siège de NORPANO ?
Le siège de NORPANO est situé à GENNEVILLIERS (92230), dans le département Hauts-de-Seine.
Où trouver la liasse fiscale de NORPANO ?
La liasse fiscale de NORPANO est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce NORPANO ?
NORPANO exerce dans le secteur Commerce de gros (commerce interentreprises) de bois et de matériaux de construction (code NAF 46.73A). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.