Le dernier exercice comptable publié pour cette entreprise remonte à 2020. Les données ci-dessous peuvent ne plus refléter sa situation actuelle.
NEFT FINANCES : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
NEFT FINANCES est une entreprise française
créée il y a 31 ans,
spécialisée dans le secteur Ingénierie, études techniques.
Basée à BERNAY-SAINT-MARTIN (17330),
cette société de catégorie PME
affiche en 2020 un chiffre d'affaires de 1.8 M€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
Données mises à jour le 2026-08-08
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Synthèse
Santé financière :
Fragile
Signal structurel : exploitation déficitaire (EBE négatif).
En synthèse, NEFT FINANCES est actuellement déficitaire, ce qui pèse sur ses comptes. Sa structure financière est globalement dans la norme de son secteur.
Chiffre d'affaires et compte de résultat
En 2020, NEFT FINANCES réalise un chiffre d'affaires de 1.8 M€. L'activité reste stable sur la période (TCAM : -2.5%). Baisse significative de -13% vs 2019. Après déduction des consommations (486 k€), la marge brute s'établit à 1.3 M€, soit un taux de 73%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint -223 k€, représentant -12.5% du CA. L'EBE négatif signifie que l'exploitation ne couvre pas les charges courantes : situation préoccupante. Le résultat net est déficitaire à -183 k€ (-10.3% du CA), ce qui impactera les capitaux propres.
Chiffre d'affaires (2020)
?
1 784 552 €
Marge brute (2020)
?
1 298 245 €
Résultat net (2020)
?
-183 249 €
Marge EBE (2020)
?
-12.5%
Chargement du compte de résultat...
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Bilan Actif
Chargement des données...
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 71%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (16.3%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 33%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (36.3%).
Taux d'endettement (2020)
?
71.25%
Autonomie financière (2020)
?
33.13%
CAF sur CA (2020)
?
-8.35%
Cap. Remboursement (2020)
?
-3.67
Ratio de vétusté (2020)
?
38.8%
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
| Taux d'endettement |
25.912 |
20.851 |
12.412 |
13.37 |
71.246 |
| Autonomie financière |
47.59 |
32.397 |
38.402 |
46.411 |
33.135 |
| Capacité de remboursement |
-2.413 |
-21.732 |
0.574 |
0.72 |
-3.672 |
| CAF sur CA |
-4.613% |
-0.281% |
6.723% |
8.647% |
-8.346% |
Positionnement sectoriel
Q1: 0.27%
Méd: 16.33%
Q3: 77.91%
Average
+21 pts sur 3 ans
En 2020, le taux d'endettement de NEFT FINANCES (71.2%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.
Q1: 14.7%
Méd: 36.26%
Q3: 59.19%
Average
En 2020, l'autonomie financière de NEFT FINANCES (33.1%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 2.22. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (2.4).
Ratio de liquidité (2020)
?
2.22
Couverture des intérêts (2020)
?
-28.43
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
| Ratio de liquidité |
2.25163 |
1.47809 |
1.50127 |
1.56507 |
2.21886 |
| Couverture des intérêts |
-77.886 |
-3.116 |
5.698 |
3.862 |
-28.43 |
Positionnement sectoriel
Q1: 1.58
Méd: 2.38
Q3: 3.9
Average
+19 pts sur 3 ans
En 2020, le ratio de liquidité de NEFT FINANCES (2.22) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 123 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 55 jours. L'écart de 68 jours signifie que l'entreprise finance ses clients pendant plus d'un mois avant d'être elle-même payée par rapport au paiement des fournisseurs. Cela pèse sur la trésorerie. La rotation des stocks est de 7 jours (= Stock moyen / Coût d'achat x 360). Rotation rapide, signe d'une bonne gestion des approvisionnements. Au global, le BFR représente 19 jours de CA, soit 95 k€ à financer en permanence. Entre 2017 et 2020, le BFR s'est amélioré de 91 jours de CA, libérant de la trésorerie.
BFR d'Exploitation (2020)
?
94 778 €
Crédit Clients (2020)
?
123 j
Crédit Fournisseurs (2020)
?
55 j
Rotation des stocks (2020)
?
7 j
BFR en jours de CA (2020)
?
19 j
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
| BFR d'exploitation |
671 299 € |
691 141 € |
739 401 € |
797 174 € |
94 778 € |
| Rotation des stocks (jours) |
14 |
11 |
8 |
13 |
7 |
| Crédit clients (jours) |
111 |
122 |
101 |
132 |
123 |
| Crédit fournisseurs (jours) |
66 |
153 |
130 |
151 |
55 |
Positionnement de NEFT FINANCES dans son secteur
Estimation de Valorisation
Estimation indicative uniquement : le nombre de transactions comparables dans ce secteur est limité (36 transactions).
Cette fourchette de 468 069€ à 879 458€ est donnée à titre purement indicatif et nécessite une analyse approfondie pour être confirmée.
689 762 €
Fourchette: 468 069€ - 879 458€
NAF 5 année 2020
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 36 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
- Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
- Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
- Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
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Questions fréquentes sur NEFT FINANCES
Quel est le chiffre d'affaires de NEFT FINANCES ?
Le chiffre d'affaires de NEFT FINANCES en 2020 est de 1.8 M€.
NEFT FINANCES est-elle rentable ?
NEFT FINANCES recorded a net loss en 2020.
Où se situe le siège de NEFT FINANCES ?
Le siège de NEFT FINANCES est situé à BERNAY-SAINT-MARTIN (17330), dans le département Charente-Maritime.
Où trouver la liasse fiscale de NEFT FINANCES ?
La liasse fiscale de NEFT FINANCES est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce NEFT FINANCES ?
NEFT FINANCES exerce dans le secteur Ingénierie, études techniques (code NAF 71.12B). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.