LUMIPLAN GROUPE : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2025 7,9 M€ -3 % vs 2024
EBE 2025 245 k€
Résultat net 2025 -1,6 M€

LUMIPLAN GROUPE est une entreprise française créée il y a 3 ans, spécialisée dans le secteur Activités des sièges sociaux. Basée à SAINT-HERBLAIN (44800), cette société de catégorie ETI affiche en 2025 un chiffre d'affaires de 7,9 M€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2025) : chiffre d'affaires 7,9 M€, EBE 245 k€ (3.1 % du CA), résultat net -1,6 M€. Au bilan : capitaux propres 9,4 M€, dettes financières 18,1 M€, trésorerie 3,3 M€.

Données mises à jour le 2026-10-10

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

À savoir sur ces données : holding / siège

Cette société est une holding ou un siège social. Le « chiffre d'affaires » de ses comptes sociaux traduit une activité de gestion de participations (refacturations intra-groupe, management fees) et non une activité commerciale : ses montants et variations sont à interpréter avec prudence.

Synthèse

En synthèse, LUMIPLAN GROUPE est actuellement déficitaire, ce qui pèse sur ses comptes. Sa structure financière est fragile, avec un endettement supérieur aux normes du secteur — un point à surveiller.

Historique financier - LUMIPLAN GROUPE (SIREN 951323997) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2025 2024
Chiffre d'affaires 7 896 8 103
Résultat net -1 573 -2 264
EBE 245 -269
Marge brute 7 892 8 102
Résultat d'exploitation -37 -26
Marge nette -19,9 % -27,9 %
Capitaux propres 9 407 11 031
Dettes financières 18 080 18 351
Trésorerie 3 273 3 002
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2025, LUMIPLAN GROUPE réalise un chiffre d'affaires de 7,9 M€. Léger recul de -3% vs 2024. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 245 k€, représentant 3,1% du CA. Effet ciseau positif : la marge EBE progresse de +6,4 pts, signe d'une amélioration de l'efficacité opérationnelle. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (6,5%). Le résultat net est déficitaire à -1,6 M€ (-19,9% du CA), ce qui impactera les capitaux propres.

Chiffre d'affaires (2025) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

7 895 545 €

Marge brute (2025) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

7 892 299 €

EBE (2025) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

244 998 €

Résultat d'exploitation (2025) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

-37 144 €

Résultat net (2025) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

-1 572 676 €

Marge EBE (2025) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

3,1 %

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Évolution graphique

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 289%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (17,1%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 24%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (57,3%).

Taux d'endettement (2025) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

289,4 %

Autonomie financière (2025) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

23,5 %

CAF sur CA (2025) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

-16,7 %

Cap. Remboursement (2025) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

-20,7 ans

Ratio de vétusté (2025) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

52,5 %

Évolution des indicateurs de solvabilité
LUMIPLAN GROUPE

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
289,4% 2025
Q1: 0,5%
Méd: 17,1%
Q3: 79,6%
À surveiller 241,4 % → 289,4 % depuis 2024

En 2025, le taux d'endettement de LUMIPLAN GROUPE (289,4%) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.

Autonomie financière
23,5% 2025
Q1: 23,1%
Méd: 57,3%
Q3: 84,4%
Moyen 27,6 % → 23,5 % depuis 2024

En 2025, l'autonomie financière de LUMIPLAN GROUPE (23,5%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 3,11. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (3,3).

Ratio de liquidité (2025) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

3,11

Évolution des indicateurs de liquidité
LUMIPLAN GROUPE

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
3,11 2025
Q1: 1,19
Méd: 3,27
Q3: 10,31
Moyen 1,6 → 3,1 depuis 2024

En 2025, le ratio de liquidité de LUMIPLAN GROUPE (3,11) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 168 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 159 jours. L'entreprise doit financer 9 jours de décalage entre ses encaissements et décaissements. Au global, le BFR représente 249 jours de CA, soit 5,5 M€ à financer en permanence. Entre 2024 et 2025, le BFR s'est dégradé de 265 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.

BFR d'Exploitation (2025) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

5 456 769 €

Crédit Clients (2025) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

168 j

Crédit Fournisseurs (2025) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

159 j

Rotation des stocks (2025) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

BFR en jours de CA (2025) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

249 j

Évolution du BFR et des délais
LUMIPLAN GROUPE

Positionnement de LUMIPLAN GROUPE dans son secteur

Comparaison avec le secteur Activités des sièges sociaux

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Questions fréquentes sur LUMIPLAN GROUPE

Quel est le chiffre d'affaires de LUMIPLAN GROUPE ?

Le chiffre d'affaires de LUMIPLAN GROUPE en 2025 est de 7,9 M€.

LUMIPLAN GROUPE est-elle rentable ?

LUMIPLAN GROUPE recorded a net loss en 2025.

Où se situe le siège de LUMIPLAN GROUPE ?

Le siège de LUMIPLAN GROUPE est situé à SAINT-HERBLAIN (44800), dans le département Loire-Atlantique.

Où trouver la liasse fiscale de LUMIPLAN GROUPE ?

La liasse fiscale de LUMIPLAN GROUPE est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce LUMIPLAN GROUPE ?

LUMIPLAN GROUPE exerce dans le secteur Activités des sièges sociaux (code NAF 70.10Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.