LE PASTEL : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
LE PASTEL est une entreprise française
créée il y a 39 ans,
spécialisée dans le secteur Hébergement médicalisé pour personnes âgées.
Basée à BESSIERES (31660),
cette société de catégorie GE
affiche en 2025 un chiffre d'affaires de 4.3 M€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
Données mises à jour le 2026-09-19
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Synthèse
Santé financière :
Fragile
Signal structurel : résultat d'exploitation insuffisant pour couvrir les intérêts.
En synthèse, LE PASTEL conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est solide, avec un endettement bien maîtrisé par rapport à son secteur.
Chiffre d'affaires et compte de résultat
En 2025, LE PASTEL réalise un chiffre d'affaires de 4.3 M€. Le CA évolue positivement sur 10 ans (TCAM : +3.4%). Vs 2024, progression de +13% (3.8 M€ -> 4.3 M€). Après déduction des consommations (273 k€), la marge brute s'établit à 4.0 M€, soit un taux de 94%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 506 k€, représentant 11.8% du CA. Effet ciseau positif : la marge EBE progresse de +10.5 pts, signe d'une amélioration de l'efficacité opérationnelle. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (9.3%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 352 k€, soit 8.2% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.
Chiffre d'affaires (2025)
?
4 305 886 €
Marge brute (2025)
?
4 032 827 €
Résultat net (2025)
?
351 552 €
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Bilan Actif
Chargement des données...
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
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Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 0%. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 10.6%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 60%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (47.5%). La CAF représente 11.3% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (8.0%).
Taux d'endettement (2025)
?
0.0%
Autonomie financière (2025)
?
59.83%
CAF sur CA (2025)
?
11.26%
Cap. Remboursement (2025)
?
0.0
Ratio de vétusté (2025)
?
29.1%
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
2025 |
| Taux d'endettement |
58.564 |
51.389 |
38.057 |
31.89 |
58.019 |
13.236 |
14.739 |
0.753 |
0.02 |
0.0 |
| Autonomie financière |
46.621 |
50.752 |
54.905 |
53.578 |
31.616 |
52.681 |
61.848 |
60.863 |
57.714 |
59.828 |
| Capacité de remboursement |
5.765 |
4.395 |
1.326 |
0.949 |
0.478 |
0.199 |
12.224 |
0.113 |
0.042 |
0.0 |
| CAF sur CA |
2.775% |
3.486% |
8.506% |
9.389% |
10.93% |
13.007% |
0.367% |
2.022% |
0.128% |
11.259% |
Positionnement sectoriel
Q1: 0.6%
Méd: 10.55%
Q3: 41.66%
Excellent
En 2025, le taux d'endettement de LE PASTEL (0.0%) se situe dans les 25% les plus bas du secteur, ce qui est positif. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio faible signifie une structure financière solide avec peu de dépendance aux créanciers.
Q1: 33.2%
Méd: 47.49%
Q3: 59.9%
Bon
En 2025, l'autonomie financière de LE PASTEL (59.8%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.42 ans
Q3: 1.28 ans
Excellent
-7 pts sur 3 ans
En 2025, le capacité de remboursement de LE PASTEL (0.0 an) se situe dans les 25% les plus bas du secteur, ce qui est positif. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une capacité courte reflète une dette maîtrisée et une bonne génération de trésorerie.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 2.10. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (1.8). Le ratio de couverture des intérêts (= EBIT / Charges financières) est de 0.1x. Danger : le résultat opérationnel ne couvre pas les charges d'intérêts, situation non soutenable.
Ratio de liquidité (2025)
?
2.1
Couverture des intérêts (2025)
?
0.14
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
2025 |
| Ratio de liquidité |
1.1936499999999999 |
1.25203 |
1.12904 |
1.15217 |
0.98434 |
1.6990299999999998 |
2.31169 |
1.85535 |
1.70909 |
2.0966 |
| Couverture des intérêts |
211.43 |
18.21 |
3.683 |
1.788 |
0.956 |
0.462 |
1.894 |
0.55 |
1.881 |
0.142 |
Positionnement sectoriel
Q1: 1.24
Méd: 1.82
Q3: 2.46
Bon
+7 pts sur 3 ans
En 2025, le ratio de liquidité de LE PASTEL (2.10) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Q1: 0.0x
Méd: 0.87x
Q3: 11.19x
Average
-23 pts sur 2 ans
En 2025, le couverture des intérêts de LE PASTEL (0.1x) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio indique combien de fois le résultat d'exploitation couvre les charges d'intérêts. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 2 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 72 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 70 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). La rotation des stocks est de 1 jours (= Stock moyen / Coût d'achat x 360). Rotation rapide, signe d'une bonne gestion des approvisionnements. Au global, le BFR représente 102 jours de CA, soit 1.2 M€ à financer en permanence. Entre 2022 et 2025, le BFR s'est dégradé de 21 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.
BFR d'Exploitation (2025)
?
1 222 656 €
Crédit Clients (2025)
?
2 j
Crédit Fournisseurs (2025)
?
72 j
Rotation des stocks (2025)
?
1 j
BFR en jours de CA (2025)
?
102 j
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
2025 |
| BFR d'exploitation |
156 986 € |
32 971 € |
23 566 € |
-104 617 € |
-129 938 € |
395 390 € |
793 110 € |
744 479 € |
706 850 € |
1 222 656 € |
| Rotation des stocks (jours) |
1 |
1 |
1 |
1 |
1 |
1 |
1 |
1 |
0 |
1 |
| Crédit clients (jours) |
18 |
3 |
7 |
6 |
4 |
6 |
4 |
4 |
5 |
2 |
| Crédit fournisseurs (jours) |
63 |
41 |
47 |
53 |
57 |
60 |
51 |
41 |
48 |
72 |
Positionnement de LE PASTEL dans son secteur
Estimation de Valorisation
Estimation indicative uniquement : le nombre de transactions comparables dans ce secteur est limité (20 transactions).
Cette fourchette de 62 835€ à 290 336€ est donnée à titre purement indicatif et nécessite une analyse approfondie pour être confirmée.
199 012 €
Fourchette: 62 835€ - 290 336€
NAF 5 all-time
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 20 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
- Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
- Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
- Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
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Questions fréquentes sur LE PASTEL
Quel est le chiffre d'affaires de LE PASTEL ?
Le chiffre d'affaires de LE PASTEL en 2025 est de 4.3 M€.
LE PASTEL est-elle rentable ?
Oui, LE PASTEL generated a net profit of 352 k€ en 2025.
Où se situe le siège de LE PASTEL ?
Le siège de LE PASTEL est situé à BESSIERES (31660), dans le département Haute-Garonne.
Où trouver la liasse fiscale de LE PASTEL ?
La liasse fiscale de LE PASTEL est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce LE PASTEL ?
LE PASTEL exerce dans le secteur Hébergement médicalisé pour personnes âgées (code NAF 87.10A). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.