INTERNATIONAL STUDENT PROGRAM ASSOCIATIO : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
Chiffre d'affaires 20162,8 M€
EBE 2016129 k€
Résultat net 201697 k€
INTERNATIONAL STUDENT PROGRAM ASSOCIATIO est une entreprise française
créée il y a 31 ans,
spécialisée dans le secteur Activités des agences de voyage.
Basée à LES ADRETS-DE-L'ESTEREL (83600),
cette société de catégorie PME
affiche en 2016 un chiffre d'affaires de 2,8 M€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
En bref (2016) :
chiffre d'affaires 2,8 M€, EBE 129 k€ (4.6 % du CA), résultat net 97 k€.
Au bilan 2020 : capitaux propres 196 k€, dettes financières 40 k€, trésorerie 849 k€.
À savoir sur ces données :données partielles · comptes anciens
Les données financières de cette entreprise sont partiellement disponibles (liasse simplifiée ou données confidentielles). Certaines sections ne sont pas affichées.
Le dernier exercice comptable publié pour cette entreprise remonte à 2016. Les données ci-dessous peuvent ne plus refléter sa situation actuelle.
Synthèse
Santé financière :
Saine
Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.
En synthèse, INTERNATIONAL STUDENT PROGRAM ASSOCIATIO affiche une rentabilité positive sur le dernier exercice. Sa structure financière est solide, avec un endettement bien maîtrisé par rapport à son secteur.
Historique financier · montants en k€
Historique financier - INTERNATIONAL STUDENT PROGRAM ASSOCIATIO (SIREN 401603014) · montants en milliers d'euros (k€)
En 2020, INTERNATIONAL STUDENT PROGRAM ASSOCIATIO dégage un résultat net positif de 80 k€. Le résultat net représente le bénéfice final après toutes les charges (exploitation, financières, exceptionnelles) et l'impôt sur les sociétés. Évolution sur 2016-2020 : 97 k€ -> 80 k€.
Chiffre d'affaires (2016)
?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue
2 828 008 €
Marge brute (2016)
?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés
2 828 008 €
EBE (2016)
?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable
129 131 €
Résultat d'exploitation (2016)
?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises
116 056 €
Résultat net (2016)
?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices
97 009 €
Marge EBE (2016)
?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
Afficher :
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Bilan Actif
Chargement des données...
Poste
Brut
Amort.
Net
%
Évolution
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Poste
Exercice
%
Évolution
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 20%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (25,6%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 11%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (23,5%) et mérite attention. La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 0,1 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce délai court témoigne d'une excellente soutenabilité de la dette. La CAF représente 3,8% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes.
Taux d'endettement (2020)
?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible 50-100% : Modéré > 100% : Élevé
20,4 %
Autonomie financière (2020)
?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Évolution des indicateurs de solvabilité INTERNATIONAL STUDENT PROGRAM ASSOCIATIO
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
Taux d'endettement
7,1 %
5,8 %
5,0 %
5,8 %
20,4 %
Autonomie financière
12,8 %
11,4 %
13,7 %
12,6 %
11,0 %
Capacité de remboursement
0,1 ans
—
—
—
—
CAF sur CA
3,8 %
—
—
—
—
Positionnement sectoriel
Taux d'endettement
20,4%2020
Q1: 0,3%
Méd: 25,6%
Q3: 96,3%
Bon5 % → 20,4 % depuis 2018
En 2020, le taux d'endettement d'INTERNATIONAL STUDENT PRO... (20,4%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Cette position maîtrisée témoigne d'une gestion prudente.
Autonomie financière
11,0%2020
Q1: 11,6%
Méd: 23,5%
Q3: 41,7%
À surveiller13,7 % → 11 % depuis 2018
En 2020, l'autonomie financière d'INTERNATIONAL STUDENT PRO... (11,0%) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une autonomie faible peut limiter la capacité d'investissement et augmenter la vulnérabilité.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 1,63. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (1,6).
Ratio de liquidité (2020)
?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon 1-1.5 : Correct < 1 : Risque de liquidité
1,63
Évolution des indicateurs de liquidité INTERNATIONAL STUDENT PROGRAM ASSOCIATIO
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
Ratio de liquidité
1,89
2,10
2,17
2,05
1,63
Positionnement sectoriel
Ratio de liquidité
1,632020
Q1: 1,16
Méd: 1,58
Q3: 2,89
Bon2,2 → 1,6 depuis 2018
En 2020, le ratio de liquidité d'INTERNATIONAL STUDENT PRO... (1,63) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Le BFR est négatif (-44 jours) : l'exploitation génère structurellement de la trésorerie.
BFR d'Exploitation (2016)
?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée Positif = besoin à financer
-346 007 €
Crédit Clients (2016)
?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon 45-60j : Moyen > 60j : Long
12 j
Crédit Fournisseurs (2016)
?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie
27 j
Rotation des stocks (2016)
?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide
0 j
BFR en jours de CA (2016)
?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR
-44 j
Évolution du BFR et des délais INTERNATIONAL STUDENT PROGRAM ASSOCIATIO
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
BFR d'exploitation
-346 007 €
0 €
0 €
0 €
0 €
Rotation des stocks (jours)
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
Crédit clients (jours)
12 j
0 j
0 j
0 j
0 j
Crédit fournisseurs (jours)
27 j
0 j
0 j
0 j
0 j
Positionnement de INTERNATIONAL STUDENT PROGRAM ASSOCIATIO dans son secteur
Comparaison avec le secteur Activités des agences de voyage
Estimation de Valorisation
Sur la base de 80 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires
(toutes années),
la valeur d'INTERNATIONAL STUDENT PROGRAM ASSOCIATIO est estimée à
455 334 €
(fourchette 261 644€ - 909 712€).
Avec un EBE de 129 131€, le multiple sectoriel de 1.6x est appliqué.
Le ratio prix/CA s'établit à 0.38x
(valorisation conservative).
Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché. Fiabilité moyenne : estimation à confirmer avec une analyse approfondie.
Valeur d'entreprise estimée2016
80 tx
261k€455k€909k€
455 334 €Fourchette: 261 644€ - 909 712€
NAF 5 all-time
Détail par méthode de valorisation
Ajustez les pondérations selon votre analyse
Multiple EBE50%
129 131 €×1.6x
Estimation209 517 €
82 406€ - 592 924€
Multiple CA30%
2 828 008 €×0.38x
Estimation1 077 505 €
684 744€ - 1 593 231€
Multiple RN20%
97 009 €×1.4x
Estimation136 621 €
75 091€ - 676 405€
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 80 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
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Comparez INTERNATIONAL STUDENT PROGRAM ASSOCIATIO avec d'autres entreprises du même secteur d'activité:
Questions fréquentes sur INTERNATIONAL STUDENT PROGRAM ASSOCIATIO
Quel est le chiffre d'affaires de INTERNATIONAL STUDENT PROGRAM ASSOCIATIO ?
Le chiffre d'affaires de INTERNATIONAL STUDENT PROGRAM ASSOCIATIO en 2016 est de 2,8 M€.
INTERNATIONAL STUDENT PROGRAM ASSOCIATIO est-elle rentable ?
Oui, INTERNATIONAL STUDENT PROGRAM ASSOCIATIO generated a net profit of 80 k€ en 2020.
Où se situe le siège de INTERNATIONAL STUDENT PROGRAM ASSOCIATIO ?
Le siège de INTERNATIONAL STUDENT PROGRAM ASSOCIATIO est situé à LES ADRETS-DE-L'ESTEREL (83600), dans le département Var.
Où trouver la liasse fiscale de INTERNATIONAL STUDENT PROGRAM ASSOCIATIO ?
La liasse fiscale de INTERNATIONAL STUDENT PROGRAM ASSOCIATIO est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce INTERNATIONAL STUDENT PROGRAM ASSOCIATIO ?
INTERNATIONAL STUDENT PROGRAM ASSOCIATIO exerce dans le secteur Activités des agences de voyage (code NAF 79.11Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.