INTEGRA MICROFRANCE : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2025 15,5 M€ +11 % vs 2024
EBE 2025 2,0 M€ +23 % vs 2024
Résultat net 2025 973 k€ +18 % vs 2024

INTEGRA MICROFRANCE est une entreprise française créée il y a 21 ans, spécialisée dans le secteur Fabrication de matériel médico-chirurgical et dentaire. Basée à SAINT-AUBIN-LE-MONIAL (03160), cette société de catégorie PME affiche en 2025 un chiffre d'affaires de 15,5 M€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2025) : chiffre d'affaires 15,5 M€, EBE 2,0 M€ (13.1 % du CA), résultat net 973 k€. Au bilan 2024 : capitaux propres 10,3 M€, dettes financières 188 k€, trésorerie 6,8 M€.

Données mises à jour le 2026-09-19

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Synthèse

Santé financière : Saine

Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.

En synthèse, INTEGRA MICROFRANCE conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est solide, avec un endettement bien maîtrisé par rapport à son secteur.

Historique financier - INTEGRA MICROFRANCE (SIREN 480016781) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016
Chiffre d'affaires 15 526 14 023 12 765 11 315 11 695 11 307 13 818 13 828 14 659 13 183
Résultat net 973 822 416 719 802 875 424 1 011 1 587 1 003
EBE 2 037 1 656 1 128 935 1 795 1 648 1 602 1 480 2 506 1 711
Marge brute 13 226 11 360 6 108 9 176 9 414 8 835 9 931 10 310 11 159 10 100
Résultat d'exploitation 1 244 976 421 685 1 146 870 593 962 1 766 1 021
Marge nette 6,3 % 5,9 % 3,3 % 6,4 % 6,9 % 7,7 % 3,1 % 7,3 % 10,8 % 7,6 %
Capitaux propres — 10 257 9 441 9 030 8 317 7 521 6 652 6 233 5 228 3 536
Dettes financières — 188 — 0 25 — — — — —
Trésorerie — 6 761 7 213 1 1 1 1 1 9 1
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2025, INTEGRA MICROFRANCE réalise un chiffre d'affaires de 15,5 M€. Sur la période 2021-2025, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +7,3%. Vs 2024, progression de +11% (14,0 M€ -> 15,5 M€). Après déduction des consommations (2,3 M€), la marge brute s'établit à 13,2 M€, soit un taux de 85%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 2,0 M€, représentant 13,1% du CA. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (8,9%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 973 k€, soit 6,3% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.

Chiffre d'affaires (2025) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

15 526 068 €

Marge brute (2025) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

13 225 711 €

EBE (2025) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

2 036 564 €

Résultat d'exploitation (2025) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

1 243 521 €

Résultat net (2025) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

973 038 €

Marge EBE (2025) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

13,1 %

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Évolution graphique

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 2%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (18,4%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 66%. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 48,3%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 0,1 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (0,3 ans). La CAF représente 9,6% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (8,3%).

Taux d'endettement (2024) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

1,8 %

Autonomie financière (2025) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

66,4 %

CAF sur CA (2025) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

9,6 %

Cap. Remboursement (2024) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

0,1 ans

Ratio de vétusté (2025) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

28,0 %

Évolution des indicateurs de solvabilité
INTEGRA MICROFRANCE

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
1,8% 2024
Q1: 0,9%
Méd: 18,4%
Q3: 55,8%
Bon

En 2024, le taux d'endettement d'INTEGRA MICROFRANCE (1,8%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Cette position maîtrisée témoigne d'une gestion prudente.

Autonomie financière
66,4% 2025
Q1: 21,3%
Méd: 48,3%
Q3: 66,3%
Excellent

En 2025, l'autonomie financière d'INTEGRA MICROFRANCE (66,4%) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une autonomie élevée témoigne d'une indépendance financière et d'une capacité à absorber les chocs.

Capacité de remboursement
0,1 ans 2024
Q1: 0,0 ans
Méd: 0,3 ans
Q3: 1,8 ans
Bon

En 2024, la capacité de remboursement d'INTEGRA MICROFRANCE (0,1 an) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Cette position maîtrisée témoigne d'une gestion prudente.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 3,01. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (2,5).

Ratio de liquidité (2025) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

3,01

Évolution des indicateurs de liquidité
INTEGRA MICROFRANCE

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
3,01 2025
Q1: 1,65
Méd: 2,49
Q3: 3,87
Bon 3,3 → 3 depuis 2023

En 2025, le ratio de liquidité d'INTEGRA MICROFRANCE (3,01) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 41 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 111 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 70 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). La rotation des stocks est de 65 jours (= Stock moyen / Coût d'achat x 360). Au global, le BFR représente 64 jours de CA, soit 2,8 M€ à financer en permanence. Entre 2022 et 2025, le BFR s'est amélioré de 256 jours de CA, libérant de la trésorerie.

BFR d'Exploitation (2025) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

2 758 982 €

Crédit Clients (2025) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

41 j

Crédit Fournisseurs (2025) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

111 j

Rotation des stocks (2025) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

65 j

BFR en jours de CA (2025) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

64 j

Évolution du BFR et des délais
INTEGRA MICROFRANCE

Positionnement de INTEGRA MICROFRANCE dans son secteur

Comparaison avec le secteur Fabrication de matériel médico-chirurgical et dentaire

Estimation de Valorisation

Sur la base de 57 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (toutes années), la valeur d'INTEGRA MICROFRANCE est estimée à 4 234 892 € (fourchette 1 136 900€ - 8 161 077€). Avec un EBE de 2 036 564€, le multiple sectoriel de 2.5x est appliqué. Le ratio prix/CA s'établit à 0.23x (valorisation conservative). Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.
Fiabilité moyenne : estimation à confirmer avec une analyse approfondie.

Valeur d'entreprise estimée 2025
57 tx
1136k€ 4234k€ 8161k€
4 234 892 € Fourchette: 1 136 900€ - 8 161 077€

Les capitaux propres comptables (10,3 M€ en 2024) dépassent cette estimation : l'entreprise détient probablement des actifs (trésorerie, immobilier, participations) que les multiples d'activité ne valorisent pas. Cette estimation est alors un plancher, pas une valeur de marché.

NAF 5 all-time

Détail par méthode de valorisation

Ajustez les pondérations selon votre analyse

Multiple EBE 50%
2 036 564 € × 2.5x
Estimation 5 171 569 €
1 016 402€ - 9 563 894€
Multiple CA 30%
15 526 068 € × 0.23x
Estimation 3 521 318 €
1 636 535€ - 7 367 761€
Multiple RN 20%
973 038 € × 3.0x
Estimation 2 963 563 €
688 694€ - 5 844 013€
Comment est calculée cette estimation ?

Cette estimation est basée sur l'analyse de 57 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.

  • Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
  • Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
  • Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.

Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).

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Questions fréquentes sur INTEGRA MICROFRANCE

Quel est le chiffre d'affaires de INTEGRA MICROFRANCE ?

Le chiffre d'affaires de INTEGRA MICROFRANCE en 2025 est de 15,5 M€.

INTEGRA MICROFRANCE est-elle rentable ?

Oui, INTEGRA MICROFRANCE generated a net profit of 973 k€ en 2025.

Où se situe le siège de INTEGRA MICROFRANCE ?

Le siège de INTEGRA MICROFRANCE est situé à SAINT-AUBIN-LE-MONIAL (03160), dans le département Allier.

Où trouver la liasse fiscale de INTEGRA MICROFRANCE ?

La liasse fiscale de INTEGRA MICROFRANCE est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce INTEGRA MICROFRANCE ?

INTEGRA MICROFRANCE exerce dans le secteur Fabrication de matériel médico-chirurgical et dentaire (code NAF 32.50A). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.