Le dernier exercice comptable publié pour cette entreprise remonte à 2021. Les données ci-dessous peuvent ne plus refléter sa situation actuelle.
INSIMUL GROUP : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
INSIMUL GROUP est une entreprise française
créée il y a 10 ans,
spécialisée dans le secteur Autres intermédiaires du commerce en produits divers.
Basée à CLAIX (38640),
cette société de catégorie PME
affiche en 2021 un chiffre d'affaires de 708 k€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
Données mises à jour le 2026-09-19
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Synthèse
Santé financière :
Fragile
Signal structurel : résultat d'exploitation insuffisant pour couvrir les intérêts.
En synthèse, INSIMUL GROUP conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est globalement dans la norme de son secteur.
Chiffre d'affaires et compte de résultat
En 2022, INSIMUL GROUP dégage un résultat net positif de 33 k€. Le résultat net représente le bénéfice final après toutes les charges (exploitation, financières, exceptionnelles) et l'impôt sur les sociétés.
Chiffre d'affaires (2021)
?
707 926 €
Marge brute (2021)
?
361 403 €
Résultat net (2021)
?
49 123 €
Chargement du compte de résultat...
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Bilan Actif
Chargement des données...
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 83%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (12.9%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 30%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (39.8%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 1.7 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce délai court témoigne d'une excellente soutenabilité de la dette. La CAF représente 7.0% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (7.1%).
Taux d'endettement (2021)
?
83.41%
Autonomie financière (2021)
?
29.6%
CAF sur CA (2021)
?
7.05%
Cap. Remboursement (2021)
?
1.71
Ratio de vétusté (2021)
?
28.6%
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2021 |
2022 |
| Taux d'endettement |
5116.959 |
264.782 |
67.047 |
83.411 |
39.398 |
| Autonomie financière |
1.175 |
16.755 |
20.495 |
29.601 |
23.109 |
| Capacité de remboursement |
60.659 |
2.129 |
1.813 |
1.708 |
None |
| CAF sur CA |
0.241% |
3.169% |
1.345% |
7.052% |
None% |
Positionnement sectoriel
Q1: 0.07%
Méd: 12.93%
Q3: 67.73%
Average
-13 pts sur 3 ans
En 2022, le taux d'endettement d'INSIMUL GROUP (39.4%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.
Q1: 12.31%
Méd: 39.77%
Q3: 67.21%
Average
En 2022, l'autonomie financière d'INSIMUL GROUP (23.1%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 2.18. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (2.6). Le ratio de couverture des intérêts (= EBIT / Charges financières) est de 0.8x. Danger : le résultat opérationnel ne couvre pas les charges d'intérêts, situation non soutenable.
Ratio de liquidité (2021)
?
2.18
Couverture des intérêts (2021)
?
0.82
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2021 |
2022 |
| Ratio de liquidité |
2.45256 |
2.13498 |
1.4382499999999998 |
2.1763399999999997 |
1.47282 |
| Couverture des intérêts |
9.072 |
0.53 |
5.911 |
0.82 |
None |
Positionnement sectoriel
Q1: 1.41
Méd: 2.65
Q3: 5.14
Average
En 2022, le ratio de liquidité d'INSIMUL GROUP (1.47) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 1268 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 821 jours. L'écart de 447 jours signifie que l'entreprise finance ses clients pendant plus d'un mois avant d'être elle-même payée par rapport au paiement des fournisseurs. Cela pèse sur la trésorerie. Au global, le BFR représente 53 jours de CA, soit 0 € à financer en permanence. Entre 2016 et 2021, le BFR s'est dégradé de 17 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.
BFR d'Exploitation (2022)
?
0 €
Crédit Clients (2022)
?
1268 j
Crédit Fournisseurs (2022)
?
821 j
Rotation des stocks (2022)
?
0 j
BFR en jours de CA (2021)
?
53 j
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2021 |
2022 |
| BFR d'exploitation |
24 186 € |
41 205 € |
19 907 € |
104 716 € |
0 € |
| Rotation des stocks (jours) |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
| Crédit clients (jours) |
50 |
52 |
45 |
65 |
1268 |
| Crédit fournisseurs (jours) |
12 |
3 |
6 |
67 |
821 |
Positionnement de INSIMUL GROUP dans son secteur
Estimation de Valorisation
Sur la base de 85 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires
(toutes années),
la valeur d'INSIMUL GROUP est estimée à
44 861 €
(fourchette 21 391€ - 230 015€).
Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.
Fiabilité moyenne : estimation à confirmer avec une analyse approfondie.
44 861 €
Fourchette: 21 391€ - 230 015€
NAF 5 all-time
Méthode de valorisation utilisée
Multiple RN
32 673 €
×
1.4x
=
44 862 €
Range: 21 391€ - 230 015€
Seul cet indicateur financier est disponible pour cette entreprise.
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 85 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
- Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
- Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
- Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
Top companies in Autres intermédiaires du commerce en produits divers
Largest companies by revenue in the sector Autres intermédiaires du commerce en produits divers:
Questions fréquentes sur INSIMUL GROUP
Quel est le chiffre d'affaires de INSIMUL GROUP ?
Le chiffre d'affaires de INSIMUL GROUP en 2021 est de 708 k€.
INSIMUL GROUP est-elle rentable ?
Oui, INSIMUL GROUP generated a net profit of 33 k€ en 2022.
Où se situe le siège de INSIMUL GROUP ?
Le siège de INSIMUL GROUP est situé à CLAIX (38640), dans le département Isere.
Où trouver la liasse fiscale de INSIMUL GROUP ?
La liasse fiscale de INSIMUL GROUP est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce INSIMUL GROUP ?
INSIMUL GROUP exerce dans le secteur Autres intermédiaires du commerce en produits divers (code NAF 46.19B). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.