Cette société est une holding ou un siège social. Le « chiffre d'affaires » de ses comptes sociaux traduit une activité de gestion de participations (refacturations intra-groupe, management fees) et non une activité commerciale : ses montants et variations sont à interpréter avec prudence.
GROUPE VERNAT : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
GROUPE VERNAT est une entreprise française
créée il y a 17 ans,
spécialisée dans le secteur Activités des sociétés holding.
Basée à LOCHES (37600),
cette société de catégorie PME
affiche en 2025 un chiffre d'affaires de 514 k€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
Données mises à jour le 2026-08-08
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Synthèse
En synthèse, GROUPE VERNAT affiche une rentabilité positive sur le dernier exercice. Sa structure financière est globalement dans la norme de son secteur.
Chiffre d'affaires et compte de résultat
En 2025, GROUPE VERNAT réalise un chiffre d'affaires de 514 k€. Le chiffre d'affaires est en recul sur la période 2021-2025 (TCAM : -11.2%). Baisse significative de -10% vs 2024. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 48 k€, représentant 9.3% du CA. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (5.4%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 65 k€, soit 12.7% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.
Chiffre d'affaires (2025)
?
513 851 €
Marge brute (2025)
?
513 851 €
Résultat net (2025)
?
65 111 €
Chargement du compte de résultat...
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Bilan Actif
Chargement des données...
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 20%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (14.2%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 79%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (68.6%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 3.1 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (0.7 ans). La CAF représente 17.1% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (42.3%).
Taux d'endettement (2025)
?
20.2%
Autonomie financière (2025)
?
79.01%
CAF sur CA (2025)
?
17.05%
Cap. Remboursement (2025)
?
3.1
Ratio de vétusté (2025)
?
66.5%
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2019 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
2025 |
| Taux d'endettement |
85.913 |
52.749 |
42.309 |
84.177 |
48.267 |
43.635 |
24.783 |
20.204 |
| Autonomie financière |
44.837 |
46.565 |
47.41 |
48.679 |
60.586 |
65.016 |
76.556 |
79.01 |
| Capacité de remboursement |
1.029 |
2.086 |
-3.13 |
2.997 |
5.009 |
4.412 |
2.283 |
3.099 |
| CAF sur CA |
57.029% |
18.211% |
-7.535% |
27.641% |
18.05% |
21.746% |
24.206% |
17.051% |
Positionnement sectoriel
Q1: 1.29%
Méd: 14.22%
Q3: 59.78%
Average
-6 pts sur 3 ans
En 2025, le taux d'endettement de GROUPE VERNAT (20.2%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.
Q1: 33.29%
Méd: 68.56%
Q3: 90.0%
Bon
+11 pts sur 3 ans
En 2025, l'autonomie financière de GROUPE VERNAT (79.0%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.66 ans
Q3: 3.94 ans
Average
-5 pts sur 3 ans
En 2025, le capacité de remboursement de GROUPE VERNAT (3.1 ans) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 4.39. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (5.5). Le ratio de couverture des intérêts (= EBIT / Charges financières) est de 5.2x. Le résultat d'exploitation couvre très largement les charges d'intérêts : grande marge de sécurité.
Ratio de liquidité (2025)
?
4.39
Couverture des intérêts (2025)
?
5.17
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2019 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
2025 |
| Ratio de liquidité |
1.74065 |
1.59351 |
0.735 |
1.65768 |
2.02814 |
3.3219600000000002 |
4.35719 |
4.38564 |
| Couverture des intérêts |
624.721 |
5.241 |
2.046 |
131.707 |
7.228 |
3.479 |
7.316 |
5.172 |
Positionnement sectoriel
Q1: 1.75
Méd: 5.55
Q3: 18.98
Average
En 2025, le ratio de liquidité de GROUPE VERNAT (4.39) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 0 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 54 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 54 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). Au global, le BFR représente 161 jours de CA, soit 229 k€ à financer en permanence. Entre 2022 et 2025, le BFR s'est dégradé de 52 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.
BFR d'Exploitation (2025)
?
229 455 €
Crédit Clients (2025)
?
0 j
Crédit Fournisseurs (2025)
?
54 j
Rotation des stocks (2025)
?
0 j
BFR en jours de CA (2025)
?
161 j
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2019 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
2025 |
| BFR d'exploitation |
134 354 € |
241 211 € |
-92 654 € |
117 217 € |
170 856 € |
124 672 € |
167 509 € |
229 455 € |
| Rotation des stocks (jours) |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
| Crédit clients (jours) |
99 |
147 |
15 |
48 |
112 |
1 |
0 |
0 |
| Crédit fournisseurs (jours) |
45 |
81 |
26 |
19 |
48 |
50 |
9 |
54 |
Positionnement de GROUPE VERNAT dans son secteur
Estimation de Valorisation
Estimation indicative uniquement : le nombre de transactions comparables dans ce secteur est limité (20 transactions).
Cette fourchette de 161 373€ à 706 136€ est donnée à titre purement indicatif et nécessite une analyse approfondie pour être confirmée.
289 586 €
Fourchette: 161 373€ - 706 136€
NAF 5 année 2025
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 20 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
- Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
- Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
- Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
Top companies in Activités des sociétés holding
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Questions fréquentes sur GROUPE VERNAT
Quel est le chiffre d'affaires de GROUPE VERNAT ?
Le chiffre d'affaires de GROUPE VERNAT en 2025 est de 514 k€.
GROUPE VERNAT est-elle rentable ?
Oui, GROUPE VERNAT generated a net profit of 65 k€ en 2025.
Où se situe le siège de GROUPE VERNAT ?
Le siège de GROUPE VERNAT est situé à LOCHES (37600), dans le département Indre-et-Loire.
Où trouver la liasse fiscale de GROUPE VERNAT ?
La liasse fiscale de GROUPE VERNAT est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce GROUPE VERNAT ?
GROUPE VERNAT exerce dans le secteur Activités des sociétés holding (code NAF 64.20Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.