COVERS AND CO : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
COVERS AND CO est une entreprise française
créée il y a 14 ans,
spécialisée dans le secteur Fabrication d'articles de voyage, de maroquinerie et de sellerie.
Basée à MENTON (06500),
cette société de catégorie PME
affiche en 2025 un chiffre d'affaires de 941 k€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
Données mises à jour le 2026-07-18
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Synthèse
Santé financière :
Saine
Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.
En synthèse, COVERS AND CO conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est solide, avec un endettement bien maîtrisé par rapport à son secteur.
Chiffre d'affaires et compte de résultat
En 2025, COVERS AND CO réalise un chiffre d'affaires de 941 k€. Sur la période 2021-2025, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +14.6%. Vs 2024 : +5%. Après déduction des consommations (290 k€), la marge brute s'établit à 651 k€, soit un taux de 69%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 60 k€, représentant 6.4% du CA. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (7.4%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 9 k€, soit 0.9% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.
Chiffre d'affaires (2025)
?
940 675 €
Marge brute (2025)
?
650 964 €
Résultat net (2025)
?
8 924 €
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Bilan Actif
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Bilan Passif
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Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 13%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (18.0%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 49%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (38.5%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 0.8 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (0.3 ans). La CAF représente 2.4% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (6.3%).
Taux d'endettement (2025)
?
12.99%
Autonomie financière (2025)
?
49.49%
CAF sur CA (2025)
?
2.43%
Cap. Remboursement (2025)
?
0.82
Ratio de vétusté (2025)
?
42.6%
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
2025 |
| Taux d'endettement |
265.852 |
232.386 |
164.487 |
209.968 |
49.856 |
90.463 |
39.189 |
25.195 |
22.776 |
12.992 |
| Autonomie financière |
10.674 |
15.16 |
21.447 |
11.622 |
36.301 |
30.757 |
47.303 |
51.363 |
49.535 |
49.493 |
| Capacité de remboursement |
16.842 |
5.269 |
4.192 |
-13.416 |
0.584 |
1.153 |
1.528 |
0.627 |
0.908 |
0.817 |
| CAF sur CA |
0.678% |
2.228% |
2.397% |
-0.69% |
9.438% |
11.309% |
3.92% |
6.507% |
3.764% |
2.426% |
Positionnement sectoriel
Q1: 2.04%
Méd: 17.99%
Q3: 64.73%
Bon
En 2025, le taux d'endettement de COVERS AND CO (13.0%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Cette position maîtrisée témoigne d'une gestion prudente.
Q1: 17.0%
Méd: 38.53%
Q3: 54.85%
Bon
En 2025, l'autonomie financière de COVERS AND CO (49.5%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.31 ans
Q3: 1.41 ans
Average
+10 pts sur 2 ans
En 2025, le capacité de remboursement de COVERS AND CO (0.8 an) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 1.83. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (1.8). Le ratio de couverture des intérêts (= EBIT / Charges financières) est de 2.3x. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (1.4x).
Ratio de liquidité (2025)
?
1.83
Couverture des intérêts (2025)
?
2.3
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
2025 |
| Ratio de liquidité |
1.3269399999999998 |
1.20841 |
1.41076 |
1.15405 |
1.64752 |
1.70784 |
1.3431600000000001 |
0.0 |
2.11519 |
1.8297700000000001 |
| Couverture des intérêts |
1.466 |
0.671 |
2.888 |
5.095 |
0.845 |
0.374 |
1.791 |
6.29 |
5.864 |
2.298 |
Positionnement sectoriel
Q1: 1.46
Méd: 1.83
Q3: 2.77
Bon
+48 pts sur 3 ans
En 2025, le ratio de liquidité de COVERS AND CO (1.83) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Q1: 0.0x
Méd: 1.36x
Q3: 7.91x
Bon
-22 pts sur 3 ans
En 2025, le couverture des intérêts de COVERS AND CO (2.3x) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio indique combien de fois le résultat d'exploitation couvre les charges d'intérêts. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 59 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 34 jours. L'entreprise doit financer 25 jours de décalage entre ses encaissements et décaissements. La rotation des stocks est de 6 jours (= Stock moyen / Coût d'achat x 360). Rotation rapide, signe d'une bonne gestion des approvisionnements. Au global, le BFR représente 50 jours de CA, soit 130 k€ à financer en permanence. Entre 2022 et 2025, le BFR s'est dégradé de 20 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.
BFR d'Exploitation (2025)
?
129 841 €
Crédit Clients (2025)
?
59 j
Crédit Fournisseurs (2025)
?
34 j
Rotation des stocks (2025)
?
6 j
BFR en jours de CA (2025)
?
50 j
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
2025 |
| BFR d'exploitation |
-6 381 € |
25 749 € |
22 584 € |
37 927 € |
36 148 € |
32 060 € |
55 123 € |
-56 176 € |
64 210 € |
129 841 € |
| Rotation des stocks (jours) |
5 |
4 |
4 |
21 |
4 |
6 |
6 |
0 |
4 |
6 |
| Crédit clients (jours) |
37 |
32 |
18 |
48 |
36 |
49 |
25 |
0 |
40 |
59 |
| Crédit fournisseurs (jours) |
36 |
32 |
15 |
37 |
38 |
33 |
22 |
23 |
17 |
34 |
Positionnement de COVERS AND CO dans son secteur
Top companies in Fabrication d'articles de voyage, de maroquinerie et de sellerie
Largest companies by revenue in the sector Fabrication d'articles de voyage, de maroquinerie et de sellerie:
Questions fréquentes sur COVERS AND CO
Quel est le chiffre d'affaires de COVERS AND CO ?
Le chiffre d'affaires de COVERS AND CO en 2025 est de 941 k€.
COVERS AND CO est-elle rentable ?
Oui, COVERS AND CO generated a net profit of 9 k€ en 2025.
Où se situe le siège de COVERS AND CO ?
Le siège de COVERS AND CO est situé à MENTON (06500), dans le département Alpes-Maritimes.
Où trouver la liasse fiscale de COVERS AND CO ?
La liasse fiscale de COVERS AND CO est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce COVERS AND CO ?
COVERS AND CO exerce dans le secteur Fabrication d'articles de voyage, de maroquinerie et de sellerie (code NAF 15.12Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.