Le dernier exercice comptable publié pour cette entreprise remonte à 2023. Les données ci-dessous peuvent ne plus refléter sa situation actuelle.
COVERMETAL : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
COVERMETAL est une entreprise française
créée il y a 47 ans,
spécialisée dans le secteur Travaux de menuiserie métallique et serrurerie.
Basée à CHALLES-LES-EAUX (73190),
cette société de catégorie PME
affiche en 2023 un chiffre d'affaires de 4.1 M€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
Données mises à jour le 2026-08-08
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Synthèse
Santé financière :
Saine
Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.
En synthèse, COVERMETAL conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est globalement dans la norme de son secteur.
Chiffre d'affaires et compte de résultat
En 2024, COVERMETAL dégage un résultat net positif de 269 k€. Le résultat net représente le bénéfice final après toutes les charges (exploitation, financières, exceptionnelles) et l'impôt sur les sociétés. Évolution sur 2020-2024 : 171 k€ -> 269 k€.
Chiffre d'affaires (2023)
?
4 114 888 €
Marge brute (2023)
?
3 039 039 €
Résultat net (2023)
?
293 239 €
Chargement du compte de résultat...
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Bilan Actif
Chargement des données...
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 38%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (16.9%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 37%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (37.7%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 0.9 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (0.5 ans). La CAF représente 8.2% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (5.7%).
Taux d'endettement (2023)
?
38.14%
Autonomie financière (2023)
?
36.55%
CAF sur CA (2023)
?
8.22%
Cap. Remboursement (2023)
?
0.87
Ratio de vétusté (2023)
?
28.4%
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
| Taux d'endettement |
30.884 |
27.474 |
31.259 |
43.251 |
71.029 |
49.504 |
41.528 |
38.143 |
19.539 |
| Autonomie financière |
43.303 |
44.247 |
48.214 |
47.147 |
39.991 |
36.32 |
33.023 |
36.55 |
38.021 |
| Capacité de remboursement |
1.712 |
1.052 |
1.039 |
2.402 |
4.607 |
1.31 |
1.123 |
0.872 |
None |
| CAF sur CA |
3.397% |
4.778% |
5.821% |
4.053% |
3.633% |
5.882% |
5.769% |
8.22% |
None% |
Positionnement sectoriel
Q1: 2.68%
Méd: 16.94%
Q3: 49.02%
Average
-6 pts sur 3 ans
En 2024, le taux d'endettement de COVERMETAL (19.5%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.
Q1: 14.6%
Méd: 37.68%
Q3: 56.54%
Bon
En 2024, l'autonomie financière de COVERMETAL (38.0%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.48 ans
Q3: 1.7 ans
Average
En 2023, le capacité de remboursement de COVERMETAL (0.9 an) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 2.04. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (2.2). Le ratio de couverture des intérêts (= EBIT / Charges financières) est de 2.0x. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (0.6x).
Ratio de liquidité (2023)
?
2.04
Couverture des intérêts (2023)
?
2.01
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
| Ratio de liquidité |
2.04113 |
1.9542599999999999 |
2.41771 |
2.3125899999999997 |
2.5702300000000005 |
1.8217400000000001 |
2.26341 |
2.0439 |
2.43556 |
| Couverture des intérêts |
3.052 |
2.448 |
2.11 |
5.403 |
5.12 |
2.332 |
2.219 |
2.014 |
None |
Positionnement sectoriel
Q1: 1.63
Méd: 2.24
Q3: 3.29
Bon
En 2024, le ratio de liquidité de COVERMETAL (2.44) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Q1: 0.0x
Méd: 0.64x
Q3: 2.98x
Bon
En 2023, le couverture des intérêts de COVERMETAL (2.0x) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio indique combien de fois le résultat d'exploitation couvre les charges d'intérêts. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 465 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 284 jours. L'écart de 181 jours signifie que l'entreprise finance ses clients pendant plus d'un mois avant d'être elle-même payée par rapport au paiement des fournisseurs. Cela pèse sur la trésorerie. Au global, le BFR représente 55 jours de CA, soit 0 € à financer en permanence. Entre 2020 et 2023, le BFR s'est amélioré de 43 jours de CA, libérant de la trésorerie.
BFR d'Exploitation (2024)
?
0 €
Crédit Clients (2024)
?
465 j
Crédit Fournisseurs (2024)
?
284 j
Rotation des stocks (2024)
?
0 j
BFR en jours de CA (2023)
?
55 j
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
| BFR d'exploitation |
858 464 € |
754 177 € |
750 780 € |
796 258 € |
915 122 € |
767 522 € |
830 421 € |
633 610 € |
0 € |
| Rotation des stocks (jours) |
17 |
16 |
10 |
12 |
20 |
15 |
19 |
11 |
0 |
| Crédit clients (jours) |
71 |
54 |
52 |
69 |
81 |
58 |
77 |
69 |
465 |
| Crédit fournisseurs (jours) |
67 |
63 |
39 |
46 |
58 |
60 |
52 |
68 |
284 |
Positionnement de COVERMETAL dans son secteur
Estimation de Valorisation
Sur la base de 51 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires
en 2024,
la valeur de COVERMETAL est estimée à
912 570 €
(fourchette 360 914€ - 2 080 815€).
Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.
Fiabilité moyenne : estimation à confirmer avec une analyse approfondie.
912 570 €
Fourchette: 360 914€ - 2 080 815€
NAF 5 année 2024
Méthode de valorisation utilisée
Multiple RN
268 661 €
×
3.4x
=
912 571 €
Range: 360 915€ - 2 080 815€
Seul cet indicateur financier est disponible pour cette entreprise.
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 51 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
- Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
- Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
- Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
Top companies in Travaux de menuiserie métallique et serrurerie
Largest companies by revenue in the sector Travaux de menuiserie métallique et serrurerie:
Questions fréquentes sur COVERMETAL
Quel est le chiffre d'affaires de COVERMETAL ?
Le chiffre d'affaires de COVERMETAL en 2023 est de 4.1 M€.
COVERMETAL est-elle rentable ?
Oui, COVERMETAL generated a net profit of 269 k€ en 2024.
Où se situe le siège de COVERMETAL ?
Le siège de COVERMETAL est situé à CHALLES-LES-EAUX (73190), dans le département Savoie.
Où trouver la liasse fiscale de COVERMETAL ?
La liasse fiscale de COVERMETAL est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce COVERMETAL ?
COVERMETAL exerce dans le secteur Travaux de menuiserie métallique et serrurerie (code NAF 43.32B). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.