COVEA FINANCE : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
Chiffre d'affaires 2024135,1 M€+15 % vs 2023
EBE 202439,6 M€+102 % vs 2023
Résultat net 202429,1 M€+95 % vs 2023
COVEA FINANCE est une entreprise française
créée il y a 30 ans,
spécialisée dans le secteur Gestion de fonds.
Basée à PARIS (75008),
cette société de catégorie GE
affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 135,1 M€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
En bref (2024) :
chiffre d'affaires 135,1 M€, EBE 39,6 M€ (29.3 % du CA), résultat net 29,1 M€.
Au bilan : capitaux propres 106,3 M€, trésorerie 121,4 M€.
Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.
En synthèse, COVEA FINANCE conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est globalement dans la norme de son secteur.
En 2024, COVEA FINANCE réalise un chiffre d'affaires de 135,1 M€. Le CA évolue positivement sur 7 ans (TCAM : +4,0%). Vs 2023, progression de +15% (117,2 M€ -> 135,1 M€). L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 39,6 M€, représentant 29,3% du CA. Effet ciseau positif : la marge EBE progresse de +12,6 pts, signe d'une amélioration de l'efficacité opérationnelle. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (7,7%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 29,1 M€, soit 21,6% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.
Chiffre d'affaires (2024)
?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue
135 136 730 €
Marge brute (2024)
?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés
135 136 730 €
EBE (2024)
?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable
39 615 599 €
Résultat d'exploitation (2024)
?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises
39 260 408 €
Résultat net (2024)
?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices
29 132 282 €
Marge EBE (2024)
?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
Afficher :
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Bilan Actif
Chargement des données...
Poste
Brut
Amort.
Net
%
Évolution
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Poste
Exercice
%
Évolution
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 71%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (52,6%). La CAF représente 21,6% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (32,6%).
Autonomie financière (2024)
?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Évolution des indicateurs de solvabilité COVEA FINANCE
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2016
2017
2019
2020
2021
2023
2024
Taux d'endettement
0,0 %
0,1 %
—
—
35,9 %
—
—
Autonomie financière
73,2 %
70,8 %
71,8 %
74,3 %
73,4 %
71,8 %
70,7 %
Capacité de remboursement
0,0 ans
0,0 ans
—
—
1,1 ans
—
—
CAF sur CA
21,4 %
—
18,1 %
19,7 %
23,9 %
13,2 %
21,5 %
Positionnement sectoriel
Taux d'endettement
35,9%2021
Q1: 1,9%
Méd: 28,9%
Q3: 133,7%
Moyen
En 2021, le taux d'endettement de COVEA FINANCE (35,9%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.
Autonomie financière
70,7%2024
Q1: 19,3%
Méd: 52,6%
Q3: 82,3%
Bon
En 2024, l'autonomie financière de COVEA FINANCE (70,7%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Capacité de remboursement
1,1 ans2021
Q1: 0,0 ans
Méd: 0,7 ans
Q3: 5,0 ans
Moyen
En 2021, la capacité de remboursement de COVEA FINANCE (1,1 ans) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 3,15. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (3,8).
Ratio de liquidité (2024)
?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon 1-1.5 : Correct < 1 : Risque de liquidité
3,15
Évolution des indicateurs de liquidité COVEA FINANCE
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Indicateur
2016
2017
2019
2020
2021
2023
2024
Ratio de liquidité
3,34
—
3,14
3,49
—
3,27
3,15
Positionnement sectoriel
Ratio de liquidité
3,152024
Q1: 1,35
Méd: 3,75
Q3: 13,06
Moyen
En 2024, le ratio de liquidité de COVEA FINANCE (3,15) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 32 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 74 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 42 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). Le BFR est négatif (-19 jours) : l'exploitation génère structurellement de la trésorerie. Entre 2020 et 2024, le BFR s'est dégradé de 20 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.
BFR d'Exploitation (2024)
?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée Positif = besoin à financer
-7 063 597 €
Crédit Clients (2024)
?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon 45-60j : Moyen > 60j : Long
32 j
Crédit Fournisseurs (2024)
?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie
74 j
Rotation des stocks (2024)
?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide
0 j
BFR en jours de CA (2024)
?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR
-19 j
Évolution du BFR et des délais COVEA FINANCE
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2016
2017
2019
2020
2021
2023
2024
BFR d'exploitation
-10 806 055 €
0 €
-13 772 337 €
-12 115 039 €
16 863 112 €
-5 731 430 €
-7 063 597 €
Rotation des stocks (jours)
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
Crédit clients (jours)
23 j
0 j
31 j
31 j
28 j
29 j
32 j
Crédit fournisseurs (jours)
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
57 j
74 j
Positionnement de COVEA FINANCE dans son secteur
Comparaison avec le secteur Gestion de fonds
Estimation de Valorisation
Sur la base de 62 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires
en 2024,
la valeur de COVEA FINANCE est estimée à
150 438 709 €
(fourchette 48 169 875€ - 333 613 221€).
Avec un EBE de 39 615 599€, le multiple sectoriel de 4.8x est appliqué.
Le ratio prix/CA s'établit à 0.30x
(valorisation conservative).
Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché. Fiabilité moyenne : estimation à confirmer avec une analyse approfondie.
Visualisation creee via abddaf.fr Sources : BODACC & INPI
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 62 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
Entreprises similaires (Gestion de fonds)
Comparez COVEA FINANCE avec d'autres entreprises du même secteur d'activité:
Le chiffre d'affaires de COVEA FINANCE en 2024 est de 135,1 M€.
COVEA FINANCE est-elle rentable ?
Oui, COVEA FINANCE generated a net profit of 29,1 M€ en 2024.
Où se situe le siège de COVEA FINANCE ?
Le siège de COVEA FINANCE est situé à PARIS (75008), dans le département Paris.
Où trouver la liasse fiscale de COVEA FINANCE ?
La liasse fiscale de COVEA FINANCE est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce COVEA FINANCE ?
COVEA FINANCE exerce dans le secteur Gestion de fonds (code NAF 66.30Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.