CIC PRIVATE DEBT : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

CIC PRIVATE DEBT est une entreprise française créée il y a 18 ans, spécialisée dans le secteur Fonds de placement et entités financières similaires. Basée à PARIS (75009), cette société de catégorie GE affiche en 2025 un chiffre d'affaires de 31.1 M€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

Données mises à jour le 2026-06-27

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Synthèse

Santé financière : Fragile

Signal structurel : résultat d'exploitation insuffisant pour couvrir les intérêts.

En synthèse, CIC PRIVATE DEBT conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est solide, avec un endettement bien maîtrisé par rapport à son secteur.

Historique financier - CIC PRIVATE DEBT (SIREN 503110595)
Indicateur 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016
Chiffre d'affaires 31 144 368 € 26 401 387 € 23 861 414 € 22 351 914 € 5 000 € 17 276 831 € 15 102 169 € 11 852 665 € 12 051 800 € 8 387 829 €
Résultat net 11 533 077 € 168 895 € 4 223 770 € 7 212 968 € 792 € 5 509 518 € 2 747 089 € 3 028 832 € 4 066 511 € 221 172 €
EBE 9 387 366 € 5 932 732 € 5 701 418 € 9 655 227 € 700 € 7 634 267 € 4 210 152 € 4 552 335 € 6 323 654 € 321 124 €
Marge nette 37.0% 0.6% 17.7% 32.3% 15.8% 31.9% 18.2% 25.6% 33.7% 2.6%

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2025, CIC PRIVATE DEBT réalise un chiffre d'affaires de 31.1 M€. Sur la période 2021-2025, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +788.4%. Vs 2024, progression de +18% (26.4 M€ -> 31.1 M€). L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 9.4 M€, représentant 30.1% du CA. Effet ciseau positif : la marge EBE progresse de +7.7 pts, signe d'une amélioration de l'efficacité opérationnelle. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 3.7%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 11.5 M€, soit 37.0% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.

Chiffre d'affaires (2025) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

31 144 368 €

Marge brute (2025) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

31 144 368 €

EBE (2025) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

9 387 366 €

EBIT (2025) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

9 633 381 €

Résultat net (2025) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

11 533 077 €

Marge EBE (2025) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

30.1%

Chargement du compte de résultat...

Évolution graphique

Afficher :

Bilan Actif

Chargement des données...

Bilan Passif

Chargement des données...

Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 0%. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 13.8%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 69%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (71.4%). La CAF représente 31.9% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (48.6%).

Taux d'endettement (2025) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

0.0%

Autonomie financière (2025) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

68.89%

CAF sur CA (2025) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

31.9%

Cap. Remboursement (2025) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

0.0

Ratio de vétusté (2025) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

49.6%

Évolution des indicateurs de solvabilité
CIC PRIVATE DEBT

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
0.0% 2025
Q1: 0.84%
Méd: 13.75%
Q3: 56.88%
Excellent

En 2025, le taux d'endettement de CIC PRIVATE DEBT (0.0%) se situe dans les 25% les plus bas du secteur, ce qui est positif. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio faible signifie une structure financière solide avec peu de dépendance aux créanciers.

Autonomie financière
68.89% 2025
Q1: 33.52%
Méd: 71.37%
Q3: 91.49%
Average

En 2025, l'autonomie financière de CIC PRIVATE DEBT (68.9%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Capacité de remboursement
0.0 ans 2025
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.56 ans
Q3: 3.82 ans
Excellent

En 2025, le capacité de remboursement de CIC PRIVATE DEBT (0.0 an) se situe dans les 25% les plus bas du secteur, ce qui est positif. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une capacité courte reflète une dette maîtrisée et une bonne génération de trésorerie.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 2.56. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (6.2). Le ratio de couverture des intérêts (= EBIT / Charges financières) est de 0.1x. Danger : le résultat opérationnel ne couvre pas les charges d'intérêts, situation non soutenable.

Ratio de liquidité (2025) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

2.56

Couverture des intérêts (2025) ?
Couverture des intérêts
Définition
Capacité à couvrir les charges d'intérêts avec le résultat d'exploitation.
Formule
EBIT / Charges d'intérêts
Interprétation
> 3 : Confortable
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Risque

0.07

Évolution des indicateurs de liquidité
CIC PRIVATE DEBT

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
2.56 2025
Q1: 1.94
Méd: 6.23
Q3: 22.9
Average

En 2025, le ratio de liquidité de CIC PRIVATE DEBT (2.56) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 9 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 128 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 119 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). Le BFR est négatif (-98 jours) : l'exploitation génère structurellement de la trésorerie. Entre 2022 et 2025, le BFR s'est amélioré de 65 jours de CA, libérant de la trésorerie.

BFR d'Exploitation (2025) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

-8 449 778 €

Crédit Clients (2025) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

9 j

Crédit Fournisseurs (2025) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

128 j

Rotation des stocks (2025) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

BFR en jours de CA (2025) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

-98 j

Évolution du BFR et des délais
CIC PRIVATE DEBT

Positionnement de CIC PRIVATE DEBT dans son secteur

Comparaison avec le secteur Fonds de placement et entités financières similaires

Estimation de Valorisation

Sur la base de 170 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (toutes années), la valeur de CIC PRIVATE DEBT est estimée à 62 499 800 € (fourchette 38 615 496€ - 101 263 665€). Avec un EBE de 9 387 366€, le multiple sectoriel de 6.8x est appliqué. Le ratio prix/CA s'établit à 0.71x (dans la norme du secteur). Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.

Valeur d'entreprise estimée 2025
170 transactions
38615k€ 62499k€ 101263k€
62 499 800 € Fourchette: 38 615 496€ - 101 263 665€
NAF 5 all-time

Détail par méthode de valorisation

Ajustez les pondérations selon votre analyse

Multiple EBE 50%
9 387 366 € × 6.8x
Estimation 63 924 618 €
38 730 564€ - 112 660 502€
Multiple CA 30%
31 144 368 € × 0.71x
Estimation 22 084 223 €
14 760 377€ - 25 807 921€
Multiple RN 20%
11 533 077 € × 10.4x
Estimation 119 561 124 €
74 110 506€ - 185 955 191€

Évolution de la Valorisation

Comment est calculée cette estimation ?

Cette estimation est basée sur l'analyse de 170 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.

  • Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
  • Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
  • Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.

Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).

Entreprises similaires (Fonds de placement et entités financières similaires)

Comparez CIC PRIVATE DEBT avec d'autres entreprises du même secteur d'activité:

Voir toutes les statistiques du secteur Fonds de placement et entités financières similaires

Top companies in Fonds de placement et entités financières similaires

Largest companies by revenue in the sector Fonds de placement et entités financières similaires:

Top companies in Paris

Largest companies by revenue in the department Paris:

Voir le classement complet du département Paris

Questions fréquentes sur CIC PRIVATE DEBT

Quel est le chiffre d'affaires de CIC PRIVATE DEBT ?

Le chiffre d'affaires de CIC PRIVATE DEBT en 2025 est de 31.1 M€.

CIC PRIVATE DEBT est-elle rentable ?

Oui, CIC PRIVATE DEBT generated a net profit of 11.5 M€ en 2025.

Où se situe le siège de CIC PRIVATE DEBT ?

Le siège de CIC PRIVATE DEBT est situé à PARIS (75009), dans le département Paris.

Où trouver la liasse fiscale de CIC PRIVATE DEBT ?

La liasse fiscale de CIC PRIVATE DEBT est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce CIC PRIVATE DEBT ?

CIC PRIVATE DEBT exerce dans le secteur Fonds de placement et entités financières similaires (code NAF 64.30Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.