CERMIX : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
Chiffre d'affaires 202465,2 M€-1 % vs 2023
EBE 20242,3 M€+78 % vs 2023
Résultat net 2024916 k€
CERMIX est une entreprise française aujourd'hui fermée
créée il y a 28 ans,
anciennement spécialisée dans le secteur Fabrication de mortiers et bétons secs.
Basée à DESVRES (62240),
cette société de catégorie ETI
affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 65,2 M€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
En bref (2024) :
chiffre d'affaires 65,2 M€, EBE 2,3 M€ (3.5 % du CA), résultat net 916 k€.
Au bilan : capitaux propres 18,2 M€, dettes financières 3,1 M€, trésorerie 8,5 M€.
Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.
En synthèse, CERMIX affiche une rentabilité positive sur le dernier exercice. Sa structure financière est solide, avec un endettement bien maîtrisé par rapport à son secteur.
En 2024, CERMIX réalise un chiffre d'affaires de 65,2 M€. Le CA évolue positivement sur 7 ans (TCAM : +0,6%). Léger recul de -1% vs 2023. Après déduction des consommations (31,7 M€), la marge brute s'établit à 33,5 M€, soit un taux de 51%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 2,3 M€, représentant 3,5% du CA. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (2,2%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 916 k€, soit 1,4% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.
Chiffre d'affaires (2024)
?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue
65 211 264 €
Marge brute (2024)
?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés
33 521 110 €
EBE (2024)
?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable
2 253 299 €
Résultat d'exploitation (2024)
?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises
1 274 149 €
Résultat net (2024)
?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices
916 010 €
Marge EBE (2024)
?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
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Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Bilan Actif
Chargement des données...
Poste
Brut
Amort.
Net
%
Évolution
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Poste
Exercice
%
Évolution
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 17%. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 74,1%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 52%. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 25,9%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 1,7 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (1,1 ans). La CAF représente 2,9% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (2,9%).
Taux d'endettement (2024)
?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible 50-100% : Modéré > 100% : Élevé
17,1 %
Autonomie financière (2024)
?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Taux d'endettement
30,6 %
22,9 %
30,3 %
16,4 %
35,3 %
27,6 %
17,1 %
Autonomie financière
30,1 %
36,5 %
44,1 %
34,1 %
46,3 %
49,1 %
51,5 %
Capacité de remboursement
-10,5 ans
2,6 ans
1,7 ans
0,6 ans
2,7 ans
5,4 ans
1,7 ans
CAF sur CA
-0,7 %
2,2 %
7,8 %
6,2 %
3,5 %
1,3 %
2,9 %
Positionnement sectoriel
Taux d'endettement
17,1%2024
Q1: 17,1%
Méd: 74,1%
Q3: 226,8%
Excellent35,3 % → 17,1 % depuis 2022
En 2024, le taux d'endettement de CERMIX (17,1%) fait partie des 25 % les plus bas du secteur, ce qui est favorable. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio faible signifie une structure financière solide avec peu de dépendance aux créanciers.
Autonomie financière
51,5%2024
Q1: 20,1%
Méd: 25,9%
Q3: 48,9%
Excellent46,3 % → 51,5 % depuis 2022
En 2024, l'autonomie financière de CERMIX (51,5%) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une autonomie élevée témoigne d'une indépendance financière et d'une capacité à absorber les chocs.
Capacité de remboursement
1,7 ans2024
Q1: 0,0 ans
Méd: 1,1 ans
Q3: 1,7 ans
Moyen2,7 ans → 1,7 ans depuis 2022
En 2024, la capacité de remboursement de CERMIX (1,7 ans) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 1,77. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (1,8).
Ratio de liquidité (2024)
?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon 1-1.5 : Correct < 1 : Risque de liquidité
1,77
Évolution des indicateurs de liquidité CERMIX
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Indicateur
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Ratio de liquidité
1,13
1,24
1,94
1,25
1,96
1,87
1,77
Positionnement sectoriel
Ratio de liquidité
1,772024
Q1: 1,47
Méd: 1,81
Q3: 2,33
Moyen2 → 1,8 depuis 2022
En 2024, le ratio de liquidité de CERMIX (1,77) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 10 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 43 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 33 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). La rotation des stocks est de 68 jours (= Stock moyen / Coût d'achat x 360). Au global, le BFR représente 45 jours de CA, soit 8,2 M€ à financer en permanence.
BFR d'Exploitation (2024)
?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée Positif = besoin à financer
8 172 928 €
Crédit Clients (2024)
?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon 45-60j : Moyen > 60j : Long
10 j
Crédit Fournisseurs (2024)
?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie
43 j
Rotation des stocks (2024)
?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide
68 j
BFR en jours de CA (2024)
?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR
45 j
Évolution du BFR et des délais CERMIX
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
BFR d'exploitation
6 874 252 €
7 387 993 €
19 238 764 €
8 608 878 €
11 274 127 €
10 187 253 €
8 172 928 €
Rotation des stocks (jours)
78 j
60 j
64 j
65 j
82 j
75 j
68 j
Crédit clients (jours)
64 j
53 j
66 j
49 j
9 j
5 j
10 j
Crédit fournisseurs (jours)
54 j
55 j
61 j
60 j
11 j
44 j
43 j
Positionnement de CERMIX dans son secteur
Comparaison avec le secteur Fabrication de mortiers et bétons secs
Estimation de Valorisation
Sur la base de 162 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires
(toutes années),
la valeur de CERMIX est estimée à
3 923 722 €
(fourchette 2 127 046€ - 8 484 753€).
Avec un EBE de 2 253 299€, le multiple sectoriel de 1.2x est appliqué.
Le ratio prix/CA s'établit à 0.13x
(valorisation conservative).
Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.
Valeur d'entreprise estimée2024
162 transactions
2127k€3923k€8484k€
3 923 722 €Fourchette: 2 127 046€ - 8 484 753€
Les capitaux propres comptables (18,2 M€ en 2024) dépassent cette estimation : l'entreprise détient probablement des actifs (trésorerie, immobilier, participations) que les multiples d'activité ne valorisent pas. Cette estimation est alors un plancher, pas une valeur de marché.
NAF 4 all-time
Agrégé au niveau sous-classe NAF
Détail par méthode de valorisation
Ajustez les pondérations selon votre analyse
Multiple EBE50%
2 253 299 €×1.2x
Estimation2 642 494 €
808 340€ - 7 314 698€
Multiple CA30%
65 211 264 €×0.13x
Estimation8 353 067 €
5 537 536€ - 14 659 777€
Multiple RN20%
916 010 €×0.5x
Estimation482 775 €
308 078€ - 2 147 359€
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 162 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
Entreprises similaires (Fabrication de mortiers et bétons secs)
Comparez CERMIX avec d'autres entreprises du même secteur d'activité:
Le chiffre d'affaires de CERMIX en 2024 est de 65,2 M€.
CERMIX est-elle rentable ?
Oui, CERMIX generated a net profit of 916 k€ en 2024.
Où se situe le siège de CERMIX ?
Le siège de CERMIX est situé à DESVRES (62240), dans le département Pas-de-Calais.
Où trouver la liasse fiscale de CERMIX ?
La liasse fiscale de CERMIX est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce CERMIX ?
CERMIX exerce dans le secteur Fabrication de mortiers et bétons secs (code NAF 23.64Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.