CAREMAG : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Comptes Complet CA 2025 : 683 k€ Simplifié CA 2021 : 10 k€
Chiffre d'affaires 2025 683 k€ -11 % vs 2024
EBE 2025 -1,2 M€
Résultat net 2025 17,7 M€ +112 % vs 2024

CAREMAG est une entreprise française créée il y a 5 ans, spécialisée dans le secteur Fabrication d'autres produits chimiques inorganiques de base n.c.a.. Basée à LYON (69003), cette société de catégorie PME affiche en 2025 un chiffre d'affaires de 683 k€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2025) : chiffre d'affaires 683 k€, EBE -1,2 M€ (-180.4 % du CA), résultat net 17,7 M€. Au bilan 2024 : capitaux propres 15,5 M€, dettes financières 1,4 M€, trésorerie 56 k€.

Données mises à jour le 2026-09-19

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Synthèse

Santé financière : Fragile

Signal structurel : exploitation déficitaire (EBE négatif).

En synthèse, CAREMAG affiche une rentabilité positive sur le dernier exercice. Sa structure financière est fragile, avec un endettement supérieur aux normes du secteur — un point à surveiller.

Historique financier - CAREMAG (SIREN 890977580) · Comptes : Complet · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2025 2024 2023 2022 2022
Chiffre d'affaires 683 769 273 414 110
Résultat net 17 748 8 360 -1 582 13 -1 027
EBE -1 232 -1 629 -1 448 -143 -1 203
Marge brute 687 761 285 425 425
Résultat d'exploitation -1 367 -1 715 -1 518 -171 -171
Marge nette 2 599,0 % 1 087,4 % -579,7 % 3,1 % -932,1 %
Capitaux propres — 15 492 6 945 2 729 2 729
Dettes financières — 1 435 277 — —
Trésorerie — 56 629 2 052 2 052
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2025, CAREMAG réalise un chiffre d'affaires de 683 k€. Sur la période 2022-2025, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +83,7%. Baisse significative de -11% vs 2024. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint -1,2 M€, représentant -180,4% du CA. Effet ciseau positif : la marge EBE progresse de +31,4 pts, signe d'une amélioration de l'efficacité opérationnelle. L'EBE négatif signifie que l'exploitation ne couvre pas les charges courantes : situation préoccupante. In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 17,7 M€, soit 2599,0% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.

Chiffre d'affaires (2025) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

682 882 €

Marge brute (2025) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

686 535 €

EBE (2025) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

-1 231 951 €

Résultat d'exploitation (2025) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

-1 367 085 €

Résultat net (2025) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

17 748 072 €

Marge EBE (2025) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

-180,4 %

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Évolution graphique

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 86%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (10,8%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 49%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (58,2%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 3,4 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (0,3 ans) et mérite attention.

Taux d'endettement (2025) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

86,5 %

Autonomie financière (2025) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

48,8 %

Cap. Remboursement (2025) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

3,4 ans

Ratio de vétusté (2025) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

98,6 %

Évolution des indicateurs de solvabilité
CAREMAG

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
86,5% 2025
Q1: 0,1%
Méd: 10,8%
Q3: 33,2%
À surveiller 6,7 % → 86,5 % depuis 2023

En 2025, le taux d'endettement de CAREMAG (86,5%) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.

Autonomie financière
48,8% 2025
Q1: 39,1%
Méd: 58,2%
Q3: 77,8%
Moyen 76,7 % → 48,8 % depuis 2023

En 2025, l'autonomie financière de CAREMAG (48,8%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Capacité de remboursement
3,4 ans 2025
Q1: 0,0 ans
Méd: 0,3 ans
Q3: 2,9 ans
À surveiller

En 2025, la capacité de remboursement de CAREMAG (3,4 ans) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une durée longue peut signaler un endettement lourd par rapport à la capacité de remboursement.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 7,26. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 2,4).

Ratio de liquidité (2025) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

7,26

Évolution des indicateurs de liquidité
CAREMAG

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
7,26 2025
Q1: 1,74
Méd: 2,44
Q3: 3,69
Excellent 1 → 7,3 depuis 2023

En 2025, le ratio de liquidité de CAREMAG (7,26) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio supérieur à 1 assure une couverture confortable des échéances à court terme.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 54 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 1996 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 1942 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). La rotation des stocks est de 329 jours (= Stock moyen / Coût d'achat x 360). Ce niveau élevé immobilise de la trésorerie et génère potentiellement un risque d'obsolescence. Au global, le BFR représente 13210 jours de CA, soit 25,1 M€ à financer en permanence. Entre 2022 et 2025, le BFR s'est dégradé de 12811 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.

BFR d'Exploitation (2025) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

25 057 269 €

Crédit Clients (2025) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

54 j

Crédit Fournisseurs (2025) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

1996 j

Rotation des stocks (2025) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

329 j

BFR en jours de CA (2025) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

13210 j

Évolution du BFR et des délais
CAREMAG

Positionnement de CAREMAG dans son secteur

Comparaison avec le secteur Fabrication d'autres produits chimiques inorganiques de base n.c.a.

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Questions fréquentes sur CAREMAG

Quel est le chiffre d'affaires de CAREMAG ?

Le chiffre d'affaires de CAREMAG en 2025 est de 683 k€.

CAREMAG est-elle rentable ?

Oui, CAREMAG generated a net profit of 17,7 M€ en 2025.

Où se situe le siège de CAREMAG ?

Le siège de CAREMAG est situé à LYON (69003), dans le département Rhone.

Où trouver la liasse fiscale de CAREMAG ?

La liasse fiscale de CAREMAG est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce CAREMAG ?

CAREMAG exerce dans le secteur Fabrication d'autres produits chimiques inorganiques de base n.c.a. (code NAF 20.13B). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.