A.U.M.FINANCES : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2022 266 k€ -41 % vs 2021
EBE 2022 16 k€ -92 % vs 2021
Résultat net 2022 16 k€ -89 % vs 2021

A.U.M.FINANCES est une entreprise française créée il y a 40 ans, spécialisée dans le secteur Fonds de placement et entités financières similaires. Basée à SAINT-TROPEZ (83990), cette société de catégorie PME affiche en 2022 un chiffre d'affaires de 266 k€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2022) : chiffre d'affaires 266 k€, EBE 16 k€ (6.0 % du CA), résultat net 16 k€. Au bilan : capitaux propres 307 k€, dettes financières 362 k€, trésorerie 195 k€.

Données mises à jour le 2026-10-17

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

À savoir sur ces données : comptes anciens

Le dernier exercice comptable publié pour cette entreprise remonte à 2022. Les données ci-dessous peuvent ne plus refléter sa situation actuelle.

Synthèse

Santé financière : Saine

Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.

En synthèse, A.U.M.FINANCES affiche une rentabilité positive sur le dernier exercice. Sa structure financière est fragile, avec un endettement supérieur aux normes du secteur — un point à surveiller.

Historique financier - A.U.M.FINANCES (SIREN 335062741) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016
Chiffre d'affaires 266 450 334 361 351 350 385
Résultat net 16 147 6 29 160 17 25
EBE 16 200 5 28 2 19 27
Marge brute 266 450 334 361 351 350 385
Résultat d'exploitation 16 200 5 28 2 19 27
Marge nette 6,0 % 32,7 % 1,7 % 8,0 % 45,6 % 4,8 % 6,4 %
Capitaux propres 307 445 298 392 586 448 465
Dettes financières 362 370 380 322 141 197 211
Trésorerie 195 195 200 201 201 210 174
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2022, A.U.M.FINANCES réalise un chiffre d'affaires de 266 k€. Le chiffre d'affaires est en recul sur la période 2018-2022 (TCAM : -6,7%). Baisse significative de -41% vs 2021. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 16 k€, représentant 6,0% du CA. Le chiffre d'affaires recule de 41 % et l'EBE de 92 % : les charges n'ont pas baissé au même rythme que l'activité, ce qui réduit la marge de 38,4 points. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (4,7%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 16 k€, soit 6,0% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.

Chiffre d'affaires (2022) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

266 450 €

Marge brute (2022) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

266 429 €

EBE (2022) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

16 028 €

Résultat d'exploitation (2022) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

16 031 €

Résultat net (2022) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

15 905 €

Marge EBE (2022) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

6,0 %

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Évolution graphique

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 118%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (17,4%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 36%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (68,1%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 21,5 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (0,6 ans) et mérite attention. La CAF représente 6,3% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (32,2%).

Taux d'endettement (2022) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

118,0 %

Autonomie financière (2022) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

35,9 %

CAF sur CA (2022) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

6,3 %

Cap. Remboursement (2022) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

21,5 ans

Évolution des indicateurs de solvabilité
A.U.M.FINANCES

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
118,0% 2022
Q1: 1,5%
Méd: 17,4%
Q3: 73,9%
À surveiller 127,5 % → 118 % depuis 2020

En 2022, le taux d'endettement d'A.U.M.FINANCES (118,0%) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.

Autonomie financière
35,9% 2022
Q1: 34,2%
Méd: 68,1%
Q3: 90,0%
Moyen 33,5 % → 35,9 % depuis 2020

En 2022, l'autonomie financière d'A.U.M.FINANCES (35,9%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Capacité de remboursement
21,5 ans 2022
Q1: 0,0 ans
Méd: 0,6 ans
Q3: 4,4 ans
À surveiller 72,3 ans → 21,5 ans depuis 2020

En 2022, la capacité de remboursement d'A.U.M.FINANCES (21,5 ans) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une durée longue peut signaler un endettement lourd par rapport à la capacité de remboursement.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 3,10. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (5,0).

Ratio de liquidité (2022) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

3,10

Évolution des indicateurs de liquidité
A.U.M.FINANCES

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
3,10 2022
Q1: 1,66
Méd: 4,97
Q3: 18,06
Moyen 2,9 → 3,1 depuis 2020

En 2022, le ratio de liquidité d'A.U.M.FINANCES (3,10) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 236 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 9 jours. L'écart de 227 jours signifie que l'entreprise finance ses clients pendant plus d'un mois avant d'être elle-même payée par rapport au paiement des fournisseurs. Cela pèse sur la trésorerie. Au global, le BFR représente 280 jours de CA, soit 207 k€ à financer en permanence. Entre 2019 et 2022, le BFR s'est dégradé de 35 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.

BFR d'Exploitation (2022) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

207 245 €

Crédit Clients (2022) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

236 j

Crédit Fournisseurs (2022) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

9 j

Rotation des stocks (2022) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

BFR en jours de CA (2022) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

280 j

Évolution du BFR et des délais
A.U.M.FINANCES

Positionnement de A.U.M.FINANCES dans son secteur

Comparaison avec le secteur Fonds de placement et entités financières similaires

Estimation de Valorisation

Estimation indicative uniquement : le nombre de transactions comparables dans ce secteur est limité (23 transactions). Cette fourchette de 58 634€ à 245 351€ est donnée à titre purement indicatif et nécessite une analyse approfondie pour être confirmée.

Valeur d'entreprise estimée 2022
Indicatif
58k€ 143k€ 245k€
143 678 € Fourchette: 58 634€ - 245 351€

Les capitaux propres comptables (307 k€ en 2022) dépassent cette estimation : l'entreprise détient probablement des actifs (trésorerie, immobilier, participations) que les multiples d'activité ne valorisent pas. Cette estimation est alors un plancher, pas une valeur de marché.

NAF 5 année 2022

Évolution de la Valorisation

Comment est calculée cette estimation ?

Cette estimation est basée sur l'analyse de 23 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.

  • Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
  • Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
  • Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.

Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).

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Questions fréquentes sur A.U.M.FINANCES

Quel est le chiffre d'affaires de A.U.M.FINANCES ?

Le chiffre d'affaires de A.U.M.FINANCES en 2022 est de 266 k€.

A.U.M.FINANCES est-elle rentable ?

Oui, A.U.M.FINANCES generated a net profit of 16 k€ en 2022.

Où se situe le siège de A.U.M.FINANCES ?

Le siège de A.U.M.FINANCES est situé à SAINT-TROPEZ (83990), dans le département Var.

Où trouver la liasse fiscale de A.U.M.FINANCES ?

La liasse fiscale de A.U.M.FINANCES est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce A.U.M.FINANCES ?

A.U.M.FINANCES exerce dans le secteur Fonds de placement et entités financières similaires (code NAF 64.30Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.