ALDIA FINANCE est une entreprise française
créée il y a 17 ans,
spécialisée dans le secteur Fonds de placement et entités financières similaires.
Basée à GENAY (69730),
cette société de catégorie ETI
affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 5,2 M€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
En bref (2024) :
chiffre d'affaires 5,2 M€, EBE 3,8 M€ (74.1 % du CA), résultat net 2,7 M€.
Au bilan : capitaux propres 13,5 M€, dettes financières 8,6 M€, trésorerie 948 k€.
Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.
En synthèse, ALDIA FINANCE conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est globalement dans la norme de son secteur.
Historique financier · Comptes : Complet · montants en k€
Historique financier - ALDIA FINANCE (SIREN 513504548) · Comptes : Complet · montants en milliers d'euros (k€)
En 2024, ALDIA FINANCE réalise un chiffre d'affaires de 5,2 M€. Sur la période 2020-2024, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +23,3%. Vs 2023 : +10%. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 3,8 M€, représentant 74,1% du CA. Attention effet ciseau négatif : malgré l'évolution du CA (+10%), l'EBE varie de +5%, réduisant la marge de 3,2 pts. Cela traduit une hausse des charges plus rapide que celle du CA. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 3,8%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 2,7 M€, soit 52,1% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.
Chiffre d'affaires (2024)
?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue
5 189 300 €
Marge brute (2024)
?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés
5 189 300 €
EBE (2024)
?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable
3 846 628 €
Résultat d'exploitation (2024)
?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises
3 830 905 €
Résultat net (2024)
?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices
2 706 194 €
Marge EBE (2024)
?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
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Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Bilan Actif
Chargement des données...
Poste
Brut
Amort.
Net
%
Évolution
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Poste
Exercice
%
Évolution
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 63%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (14,2%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 58%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (68,3%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 3,1 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (0,5 ans). La CAF représente 53,0% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (41,7%).
Taux d'endettement (2024)
?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible 50-100% : Modéré > 100% : Élevé
63,5 %
Autonomie financière (2024)
?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Évolution des indicateurs de solvabilité ALDIA FINANCE
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Taux d'endettement
13,1 %
14,8 %
2,9 %
4,0 %
113,9 %
83,1 %
76,7 %
89,2 %
63,5 %
Autonomie financière
85,8 %
81,3 %
89,6 %
91,1 %
44,1 %
49,0 %
49,8 %
51,0 %
58,3 %
Capacité de remboursement
1,7 ans
1,3 ans
0,3 ans
0,2 ans
8,0 ans
4,8 ans
3,1 ans
5,0 ans
3,1 ans
CAF sur CA
29,7 %
32,9 %
60,2 %
51,0 %
44,6 %
48,3 %
54,1 %
43,6 %
53,0 %
Positionnement sectoriel
Taux d'endettement
63,5%2024
Q1: 0,9%
Méd: 14,2%
Q3: 65,5%
Moyen76,7 % → 63,5 % depuis 2022
En 2024, le taux d'endettement d'ALDIA FINANCE (63,5%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.
Autonomie financière
58,3%2024
Q1: 34,2%
Méd: 68,3%
Q3: 90,9%
Moyen49,8 % → 58,3 % depuis 2022
En 2024, l'autonomie financière d'ALDIA FINANCE (58,3%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Capacité de remboursement
3,1 ans2024
Q1: 0,0 ans
Méd: 0,5 ans
Q3: 3,9 ans
Moyen
En 2024, la capacité de remboursement d'ALDIA FINANCE (3,1 ans) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 8,81. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (6,3).
Ratio de liquidité (2024)
?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon 1-1.5 : Correct < 1 : Risque de liquidité
8,81
Évolution des indicateurs de liquidité ALDIA FINANCE
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Ratio de liquidité
12,55
7,07
6,66
10,58
5,03
2,93
2,65
10,99
8,81
Positionnement sectoriel
Ratio de liquidité
8,812024
Q1: 1,84
Méd: 6,30
Q3: 23,80
Bon2,6 → 8,8 depuis 2022
En 2024, le ratio de liquidité d'ALDIA FINANCE (8,81) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 318 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 34 jours. L'écart de 284 jours signifie que l'entreprise finance ses clients pendant plus d'un mois avant d'être elle-même payée par rapport au paiement des fournisseurs. Cela pèse sur la trésorerie. Au global, le BFR représente 521 jours de CA, soit 7,5 M€ à financer en permanence. Entre 2021 et 2024, le BFR s'est dégradé de 208 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.
BFR d'Exploitation (2024)
?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée Positif = besoin à financer
7 505 648 €
Crédit Clients (2024)
?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon 45-60j : Moyen > 60j : Long
318 j
Crédit Fournisseurs (2024)
?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie
34 j
Rotation des stocks (2024)
?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide
0 j
BFR en jours de CA (2024)
?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR
521 j
Évolution du BFR et des délais ALDIA FINANCE
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
BFR d'exploitation
1 096 216 €
1 330 289 €
1 191 165 €
2 255 976 €
2 332 426 €
2 493 209 €
3 523 295 €
5 081 769 €
7 505 648 €
Rotation des stocks (jours)
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
Crédit clients (jours)
133 j
183 j
291 j
228 j
156 j
196 j
244 j
237 j
318 j
Crédit fournisseurs (jours)
47 j
55 j
274 j
116 j
85 j
91 j
126 j
86 j
34 j
Positionnement de ALDIA FINANCE dans son secteur
Comparaison avec le secteur Fonds de placement et entités financières similaires
Estimation de Valorisation
Estimation indicative uniquement : le nombre de transactions comparables dans ce secteur est limité (26 transactions).
Cette fourchette de 12 371 673€ à 34 336 856€ est donnée à titre purement indicatif et nécessite une analyse approfondie pour être confirmée.
Valeur d'entreprise estimée2024
Indicatif
12371k€25507k€34336k€
25 507 982 €Fourchette: 12 371 673€ - 34 336 856€
NAF 5 année 2024
Évolution de la Valorisation
Visualisation creee via abddaf.fr Sources : BODACC & INPI
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 26 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
Entreprises similaires (Fonds de placement et entités financières similaires)
Comparez ALDIA FINANCE avec d'autres entreprises du même secteur d'activité:
Le chiffre d'affaires de ALDIA FINANCE en 2024 est de 5,2 M€.
ALDIA FINANCE est-elle rentable ?
Oui, ALDIA FINANCE generated a net profit of 2,7 M€ en 2024.
Où se situe le siège de ALDIA FINANCE ?
Le siège de ALDIA FINANCE est situé à GENAY (69730), dans le département Rhone.
Où trouver la liasse fiscale de ALDIA FINANCE ?
La liasse fiscale de ALDIA FINANCE est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce ALDIA FINANCE ?
ALDIA FINANCE exerce dans le secteur Fonds de placement et entités financières similaires (code NAF 64.30Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.