SIREN : 347445769
UCAL FINANCES is a French company founded 37 years ago, specialized in the sector Activités des sociétés holding. Based in TRETEAU (03220), this company of category PME shows in 2025 a revenue of 145 k€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.
Data updated on 2026-05-02
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy
| Indicador | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos | 145 021 € | 143 304 € | 139 788 € | 148 304 € | 148 234 € | 147 615 € | 140 982 € | 156 031 € | 152 532 € | 148 271 € |
| Resultado neto | 82 920 € | 146 246 € | 918 € | 86 529 € | 72 617 € | 85 005 € | 24 428 € | 25 224 € | 25 577 € | 488 423 € |
| EBITDA | 100 358 € | 103 073 € | 102 513 € | 78 602 € | 102 508 € | 95 976 € | 97 168 € | 111 539 € | 103 628 € | 98 233 € |
| Margen neto | 57.2% | 102.1% | 0.7% | 58.3% | 49.0% | 57.6% | 17.3% | 16.2% | 16.8% | 329.4% |
En 2025, UCAL FINANCES alcanza unos ingresos de 145 k€. La actividad permanece estable durante el período (TCAC: -0.2%). Vs 2024: +1%. Tras deducir el consumo (0 €), el margen bruto se sitúa en 145 k€, es decir, una tasa del 100%. El EBITDA alcanza 100 k€, representando el 69.2% de los ingresos. Advertencia efecto tijera negativo: a pesar del cambio en ingresos (+1%), el EBITDA varía en -3%, reduciendo el margen en 2.7 puntos. Este alto margen EBITDA proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación. El resultado neto asciende a 83 k€, es decir, el 57.2% de los ingresos.
145 021 €
145 021 €
100 358 €
60 352 €
82 920 €
69.2%
El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 1%. Este nivel muy bajo refleja una estructura financiera sólida. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 56%. Esta alta autonomía significa que la empresa financia la mayoría de sus activos con fondos propios. La capacidad de reembolso indica que se necesitarían 0.6 años de flujo de caja. Este corto período demuestra una excelente sostenibilidad de la deuda. El flujo de caja representa el 84.8% de los ingresos. Este alto nivel proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación.
1.376%
56.313%
84.79%
0.574
43.4%
En 2025, el ratio de endeudamiento de UCAL FINANCES (1.38) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Esta posición controlada refleja una gestión prudente.
En 2025, el autonomía financiera de UCAL FINANCES (56.3%) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Una mejora fortalecería la posición competitiva.
En 2025, el capacidad de reembolso de UCAL FINANCES (0.6 an) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.
El ratio de liquidez se sitúa en 13.87. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo. El ratio de cobertura de intereses (= EBIT / Gastos financieros) es de 43.2x. El resultado de explotación cubre muy ampliamente los gastos financieros.
13.873
43.232
En 2025, el ratio de liquidez de UCAL FINANCES (13.87) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Una mejora fortalecería la posición competitiva.
En 2025, el cobertura de intereses de UCAL FINANCES (43.2x) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Alta cobertura significa que los gastos financieros pesan poco en la rentabilidad.
El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 185 días. Plazo proveedores: 191 días. Situación favorable. El FM es negativo (-9402 días): las operaciones generan estructuralmente tesorería.
-3 787 451 €
185 j
191 j
0 j
-9402 j
Indicative estimate only : the number of comparable transactions in this sector is limited (20 transactions). This range of 55 838€ to 516 568€ is provided for information purposes only and requires in-depth analysis to be confirmed.
This estimate is based on the analysis of 20 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.
This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).
Compare UCAL FINANCES with other companies in the same sector:
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The revenue of UCAL FINANCES in 2025 is 145 k€.
Yes, UCAL FINANCES generated a net profit of 83 k€ in 2025.
The headquarters of UCAL FINANCES is located in TRETEAU (03220), in the department Allier.
The tax return of UCAL FINANCES is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).
UCAL FINANCES operates in the sector Activités des sociétés holding (NAF code 64.20Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.