TRESORS DES MONTAGNES : revenue, balance sheet and financial ratios

TRESORS DES MONTAGNES is a French company founded 10 years ago, specialized in the sector Autres commerces de détail en magasin non spécialisé. Based in L'EGUILLE (17600), this company of category PME shows in 2025 a revenue of 525 k€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.

Data updated on 2026-05-09

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy

Historique financier - TRESORS DES MONTAGNES (SIREN 818911620)
Indicador 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2016
Ingresos 525 067 € 616 456 € 563 807 € 486 381 € 504 135 € 229 633 € 349 640 € 281 126 € 212 277 €
Resultado neto -4 845 € 36 138 € 5 887 € -20 853 € 29 789 € -61 225 € 647 € 7 462 € 5 119 €
EBITDA 17 171 € 48 374 € 21 649 € -5 240 € 34 568 € -74 041 € -159 € 17 577 € 7 043 €
Margen neto -0.9% 5.9% 1.0% -4.3% 5.9% -26.7% 0.2% 2.7% 2.4%

Ingresos y cuenta de resultados

En 2025, TRESORS DES MONTAGNES alcanza unos ingresos de 525 k€. En el período 2016-2025, la empresa muestra un fuerte crecimiento con una TCAC de +10.6%. Caída significativa de -15% vs 2024. Tras deducir el consumo (291 k€), el margen bruto se sitúa en 234 k€, es decir, una tasa del 45%. El EBITDA alcanza 17 k€, representando el 3.3% de los ingresos. Advertencia efecto tijera negativo: a pesar del cambio en ingresos (-15%), el EBITDA varía en -65%, reduciendo el margen en 4.6 puntos. El margen operativo sigue siendo frágil, requiriendo vigilancia de costes. El resultado neto es negativo en -5 k€ (-0.9% de los ingresos).

Ingresos (2025) ?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida

525 067 €

Margen bruto (2025) ?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas

234 150 €

EBITDA (2025) ?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable

17 171 €

EBIT (2025) ?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones

-4 845 €

Resultado neto (2025) ?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios

-4 845 €

Margen EBITDA (2025) ?
Margen EBITDA
Definición
Mide la rentabilidad operativa de la empresa.
Fórmula
(EBE / CA) x 100
Interpretación
> 10% : Buena rentabilidad
5-10% : Media
< 5% : Faible

3.3%

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Ratios de solvencia y endeudamiento

El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 2047%. Situación crítica: la deuda supera significativamente los fondos propios. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 3%. Baja autonomía: la empresa depende fuertemente de financiación externa. La capacidad de reembolso indica que se necesitarían 7.4 años de flujo de caja. Más allá de 7 años, los bancos generalmente consideran el riesgo crediticio como alto. El flujo de caja representa el 3.3% de los ingresos.

Ratio de endeudamiento (2025) ?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible
50-100% : Moderado
> 100% : Alto

2046.618%

Autonomía financiera (2025) ?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Fórmula
(Fondos propios / Total balance) x 100
Interpretación
> 30% : Buena autonomía
20-30% : Media
< 20% : Faible

3.209%

Flujo de caja / Ingresos (2025) ?
Flujo de caja / Ingresos
Definición
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Fórmula
(CAF / CA) x 100
Interpretación
Cuanto mayor sea el ratio, más liquidez genera la empresa

3.27%

Capacidad de reembolso (2025) ?
Capacidad de reembolso
Definición
Número de años necesarios para reembolsar las deudas con el flujo de caja.
Fórmula
Dettes financières / CAF
Interpretación
< 3 años : Excelente
3-5 años : Correcto
> 5 años : Attention

7.384

Ratio de obsolescencia (2025) ?
Ratio de obsolescencia
Definición
Mide el grado de desgaste del inmovilizado material.
Fórmula
Amortización acumulada / Inmovilizado bruto x 100
Interpretación
< 50% : Activos recientes
50-70% : Desgaste normal
> 70% : Activos envejecidos

37.3%

Evolución de indicadores de solvencia
TRESORS DES MONTAGNES

Positionnement sectoriel

Ratio de endeudamiento
2046.62 2025
2023
2024
2025
Q1: 0.15
Méd: 16.09
Q3: 55.94
Vigilar +57 pts durante 3 años

En 2025, el ratio de endeudamiento de TRESORS DES MONTAGNES (2046.62) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Un ratio alto puede indicar dependencia excesiva de financiación externa.

Autonomía financiera
3.21% 2025
2023
2024
2025
Q1: 13.87%
Méd: 44.34%
Q3: 64.59%
Vigilar

En 2025, el autonomía financiera de TRESORS DES MONTAGNES (3.2%) se sitúa en el 25% más bajo del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Baja autonomía puede limitar la capacidad de inversión y aumentar la vulnerabilidad.

Capacidad de reembolso
7.38 ans 2025
2023
2024
2025
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.39 ans
Q3: 2.65 ans
Vigilar

En 2025, el capacidad de reembolso de TRESORS DES MONTAGNES (7.4 ans) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Una duración larga puede señalar deuda pesada relativa a la capacidad de pago.

Ratios de liquidez

El ratio de liquidez se sitúa en 250.41. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo.

Ratio de liquidez (2025) ?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno
1-1.5 : Correcto
< 1 : Risque de liquidité

250.412

Cobertura de intereses (2025) ?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Fórmula
EBIT / Gastos financieros
Interpretación
> 3 : Confortable
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Riesgo

0.0

Evolución de indicadores de liquidez
TRESORS DES MONTAGNES

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidez
250.41 2025
2023
2024
2025
Q1: 143.7
Méd: 224.42
Q3: 399.97
Bueno

En 2025, el ratio de liquidez de TRESORS DES MONTAGNES (250.41) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.

Cobertura de intereses
0.0x 2025
2023
2024
2025
Q1: 0.0x
Méd: 0.12x
Q3: 5.21x
Average -50 pts durante 3 años

En 2025, el cobertura de intereses de TRESORS DES MONTAGNES (0.0x) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Una mejora fortalecería la posición competitiva.

Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago

El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 1 días. Plazo proveedores: 39 días. Excelente situación: los proveedores financian 38 días del ciclo operativo. La rotación de existencias es de 79 días. El FM representa 72 días de ingresos. En 2016-2025, el FM aumentó en +1115%.

NFR de explotación (2025) ?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada
Positivo = necesidad de financiación

105 323 €

Crédito clientes (2025) ?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno
45-60j : Medio
> 60j : Largo

1 j

Crédito proveedores (2025) ?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería

39 j

Rotación de inventario (2025) ?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación

79 j

NFR en días de ingresos (2025) ?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante

72 j

Evolución del NFR y plazos
TRESORS DES MONTAGNES

Positionnement de TRESORS DES MONTAGNES dans son secteur

Comparación con el sector Autres commerces de détail en magasin non spécialisé

Estimación de valoración

Based on 185 transactions of similar company sales (all years), the value of TRESORS DES MONTAGNES is estimated at 90 693 € (range 40 067€ - 232 824€). With an EBITDA of 17 171€, the sector multiple of 3.3x is applied. The price/revenue ratio is 0.28x (conservative valuation). This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.

Estimated enterprise value 2025
185 transactions
40k€ 90k€ 232k€
90 693 € Range: 40 067€ - 232 824€
NAF 5 all-time

Valuation detail by method

Ajustez les pondérations selon votre analyse

EBITDA Multiple 50%
17 171 € × 3.3x
Estimation 56 910 €
18 049€ - 104 998€
Revenue Multiple 30%
525 067 € × 0.28x
Estimation 146 999 €
76 766€ - 445 868€

Evolución de la valoración

How is this estimate calculated?

This estimate is based on the analysis of 185 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.

  • EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
  • Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
  • Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.

This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).

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Frequently asked questions about TRESORS DES MONTAGNES

What is the revenue of TRESORS DES MONTAGNES ?

The revenue of TRESORS DES MONTAGNES in 2025 is 525 k€.

Is TRESORS DES MONTAGNES profitable?

TRESORS DES MONTAGNES recorded a net loss in 2025.

Where is the headquarters of TRESORS DES MONTAGNES ?

The headquarters of TRESORS DES MONTAGNES is located in L'EGUILLE (17600), in the department Charente-Maritime.

Where to find the tax return of TRESORS DES MONTAGNES ?

The tax return of TRESORS DES MONTAGNES is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).

In which sector does TRESORS DES MONTAGNES operate?

TRESORS DES MONTAGNES operates in the sector Autres commerces de détail en magasin non spécialisé (NAF code 47.19B). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.