TPA FINANCIERE DE PATRIMOINE : revenue, balance sheet and financial ratios

TPA FINANCIERE DE PATRIMOINE is a French company founded 24 years ago, specialized in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances. Based in SAINT-GERMAIN-EN-LAYE (78100), this company of category PME shows in 2022 a revenue of 559 k€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.

Data updated on 2026-04-25

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy

Historique financier - TPA FINANCIERE DE PATRIMOINE (SIREN 440080356)
Indicador 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016
Ingresos 558 707 € 570 909 € 466 954 € 478 198 € 408 457 € 407 550 € 458 795 €
Resultado neto -163 059 € 175 277 € 78 575 € 135 636 € 79 927 € 72 255 € 123 871 €
EBITDA 176 324 € 229 205 € 137 517 € 181 431 € 119 121 € 104 439 € 188 298 €
Margen neto -29.2% 30.7% 16.8% 28.4% 19.6% 17.7% 27.0%

Ingresos y cuenta de resultados

En 2022, TPA FINANCIERE DE PATRIMOINE alcanza unos ingresos de 559 k€. Los ingresos crecen positivamente durante 7 años (TCAC: +3.3%). Ligera caída de -2% vs 2021. Tras deducir el consumo (0 €), el margen bruto se sitúa en 559 k€, es decir, una tasa del 100%. El EBITDA alcanza 176 k€, representando el 31.6% de los ingresos. Advertencia efecto tijera negativo: a pesar del cambio en ingresos (-2%), el EBITDA varía en -23%, reduciendo el margen en 8.6 puntos. Este alto margen EBITDA proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación. El resultado neto es negativo en -163 k€ (-29.2% de los ingresos).

Ingresos (2022) ?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida

558 707 €

Margen bruto (2022) ?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas

558 707 €

EBITDA (2022) ?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable

176 324 €

EBIT (2022) ?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones

157 547 €

Resultado neto (2022) ?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios

-163 059 €

Margen EBITDA (2022) ?
Margen EBITDA
Definición
Mide la rentabilidad operativa de la empresa.
Fórmula
(EBE / CA) x 100
Interpretación
> 10% : Buena rentabilidad
5-10% : Media
< 5% : Faible

31.6%

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Évolution graphique

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Ratios de solvencia y endeudamiento

El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 9%. Este nivel muy bajo refleja una estructura financiera sólida. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 89%. Esta alta autonomía significa que la empresa financia la mayoría de sus activos con fondos propios.

Ratio de endeudamiento (2022) ?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible
50-100% : Moderado
> 100% : Alto

9.08%

Autonomía financiera (2022) ?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Fórmula
(Fondos propios / Total balance) x 100
Interpretación
> 30% : Buena autonomía
20-30% : Media
< 20% : Faible

88.904%

Flujo de caja / Ingresos (2022) ?
Flujo de caja / Ingresos
Definición
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Fórmula
(CAF / CA) x 100
Interpretación
Cuanto mayor sea el ratio, más liquidez genera la empresa

-21.383%

Capacidad de reembolso (2022) ?
Capacidad de reembolso
Definición
Número de años necesarios para reembolsar las deudas con el flujo de caja.
Fórmula
Dettes financières / CAF
Interpretación
< 3 años : Excelente
3-5 años : Correcto
> 5 años : Attention

-0.323

Ratio de obsolescencia (2022) ?
Ratio de obsolescencia
Definición
Mide el grado de desgaste del inmovilizado material.
Fórmula
Amortización acumulada / Inmovilizado bruto x 100
Interpretación
< 50% : Activos recientes
50-70% : Desgaste normal
> 70% : Activos envejecidos

30.2%

Evolución de indicadores de solvencia
TPA FINANCIERE DE PATRIMOINE

Positionnement sectoriel

Ratio de endeudamiento
9.08 2022
2020
2021
2022
Q1: 0.03
Méd: 12.59
Q3: 62.94
Bueno +18 pts durante 3 años

En 2022, el ratio de endeudamiento de TPA FINANCIERE DE PATRIMOINE (9.08) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Esta posición controlada refleja una gestión prudente.

Autonomía financiera
88.9% 2022
2020
2021
2022
Q1: 17.59%
Méd: 47.12%
Q3: 73.71%
Excelente

En 2022, el autonomía financiera de TPA FINANCIERE DE PATRIMOINE (88.9%) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Alta autonomía refleja independencia financiera y capacidad para absorber choques.

Capacidad de reembolso
-0.32 ans 2022
2020
2021
2022
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.15 ans
Q3: 2.38 ans
Excelente

En 2022, el capacidad de reembolso de TPA FINANCIERE DE PATRIMOINE (-0.3 an) se sitúa en el 25% más bajo del sector, lo cual es positivo. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Una capacidad corta refleja deuda controlada y buena generación de efectivo.

Ratios de liquidez

El ratio de liquidez se sitúa en 1393.04. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo. El ratio de cobertura de intereses (= EBIT / Gastos financieros) es de 32.7x. El resultado de explotación cubre muy ampliamente los gastos financieros.

Ratio de liquidez (2022) ?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno
1-1.5 : Correcto
< 1 : Risque de liquidité

1393.038

Cobertura de intereses (2022) ?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Fórmula
EBIT / Gastos financieros
Interpretación
> 3 : Confortable
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Riesgo

32.706

Evolución de indicadores de liquidez
TPA FINANCIERE DE PATRIMOINE

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidez
1393.04 2022
2020
2021
2022
Q1: 118.8
Méd: 232.91
Q3: 512.08
Excelente

En 2022, el ratio de liquidez de TPA FINANCIERE DE PATRIMOINE (1393.04) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Un ratio superior a 1 asegura cobertura cómoda de vencimientos a corto plazo.

Cobertura de intereses
32.71x 2022
2020
2021
2022
Q1: 0.0x
Méd: 0.0x
Q3: 2.08x
Excelente

En 2022, el cobertura de intereses de TPA FINANCIERE DE PATRIMOINE (32.7x) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Alta cobertura significa que los gastos financieros pesan poco en la rentabilidad.

Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago

El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 0 días. Plazo proveedores: 18 días. Situación favorable. El FM representa 105 días de ingresos. En 2016-2022, el FM aumentó en +112%.

NFR de explotación (2022) ?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada
Positivo = necesidad de financiación

162 852 €

Crédito clientes (2022) ?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno
45-60j : Medio
> 60j : Largo

0 j

Crédito proveedores (2022) ?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería

18 j

Rotación de inventario (2022) ?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación

0 j

NFR en días de ingresos (2022) ?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante

105 j

Evolución del NFR y plazos
TPA FINANCIERE DE PATRIMOINE

Positionnement de TPA FINANCIERE DE PATRIMOINE dans son secteur

Comparación con el sector Activités des agents et courtiers d'assurances

Estimación de valoración

Based on 193 transactions of similar company sales (all years), the value of TPA FINANCIERE DE PATRIMOINE is estimated at 339 250 € (range 91 860€ - 1 063 814€). With an EBITDA of 176 324€, the sector multiple of 1.2x is applied. The price/revenue ratio is 0.98x (in line with sector norms). This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.

Estimated enterprise value 2022
193 transactions
91k€ 339k€ 1063k€
339 250 € Range: 91 860€ - 1 063 814€
NAF 5 all-time

Valuation detail by method

Ajustez les pondérations selon votre analyse

EBITDA Multiple 50%
176 324 € × 1.2x
Estimation 213 467 €
55 136€ - 1 089 599€
Revenue Multiple 30%
558 707 € × 0.98x
Estimation 548 890 €
153 067€ - 1 020 839€

Evolución de la valoración

How is this estimate calculated?

This estimate is based on the analysis of 193 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.

  • EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
  • Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
  • Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.

This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).

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Frequently asked questions about TPA FINANCIERE DE PATRIMOINE

What is the revenue of TPA FINANCIERE DE PATRIMOINE ?

The revenue of TPA FINANCIERE DE PATRIMOINE in 2022 is 559 k€.

Is TPA FINANCIERE DE PATRIMOINE profitable?

TPA FINANCIERE DE PATRIMOINE recorded a net loss in 2022.

Where is the headquarters of TPA FINANCIERE DE PATRIMOINE ?

The headquarters of TPA FINANCIERE DE PATRIMOINE is located in SAINT-GERMAIN-EN-LAYE (78100), in the department Yvelines.

Where to find the tax return of TPA FINANCIERE DE PATRIMOINE ?

The tax return of TPA FINANCIERE DE PATRIMOINE is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).

In which sector does TPA FINANCIERE DE PATRIMOINE operate?

TPA FINANCIERE DE PATRIMOINE operates in the sector Activités des agents et courtiers d'assurances (NAF code 66.22Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.