Empleados: 21 (2023.0)Categoría jurídica: SCA (commandite par actions)Tamaño: ETIFecha de creación: 2016-08-05 (9 años)Estado: ActivaSector de actividad: Évaluation des risques et dommagesUbicación: BOULOGNE-BILLANCOURT (92100), Hauts-de-Seine
TESSI GESTION ASSURANCE : revenue, balance sheet and financial ratios
TESSI GESTION ASSURANCE is a French company
founded 9 years ago,
specialized in the sector Évaluation des risques et dommages.
Based in BOULOGNE-BILLANCOURT (92100),
this company of category ETI
shows in 2024 a revenue of 4.4 M€.
Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.
En 2024, TESSI GESTION ASSURANCE alcanza unos ingresos de 4.4 M€. En el período 2016-2024, la empresa muestra un fuerte crecimiento con una TCAC de +54.2%. Ligera caída de -3% vs 2023. Tras deducir el consumo (0 €), el margen bruto se sitúa en 4.4 M€, es decir, una tasa del 100%. El EBITDA alcanza -197 k€, representando el -4.4% de los ingresos. Efecto tijera positivo: el margen EBITDA mejora en +18.8 puntos. Un EBITDA negativo significa que las operaciones no cubren los gastos corrientes. El resultado neto es negativo en -128 k€ (-2.9% de los ingresos).
Ingresos (2024)
?
Ingresos
Definición
Importe total de las ventas de bienes y servicios realizadas por la empresa.
Fórmula
Ventas de mercancías + Producción vendida
4 426 478 €
Margen bruto (2024)
?
Margen bruto
Definición
Diferencia entre los ingresos y el coste de las mercancías vendidas.
Fórmula
Ingresos - Compras consumidas
4 426 478 €
EBITDA (2024)
?
EBITDA (Excedente bruto de explotación)
Definición
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Fórmula
Valor añadido - Gastos de personal - Impuestos
Interpretación
Positivo = actividad rentable
-196 695 €
EBIT (2024)
?
EBIT (Resultado de explotación)
Definición
Resultado operativo, incluyendo amortizaciones y provisiones.
Fórmula
EBITDA - Amortizaciones y provisiones + Reversiones
-449 517 €
Resultado neto (2024)
?
Resultado neto
Definición
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Fórmula
Resultado corriente + Resultado excepcional - Impuesto sobre beneficios
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
Mostrar :
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Activo
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Poste
Bruto
Amort.
Neto
%
Evolución
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Pasivo
Chargement des données...
Poste
Ejercicio
%
Evolución
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvencia y endeudamiento
El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 151%. Situación crítica: la deuda supera significativamente los fondos propios. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 18%. Baja autonomía: la empresa depende fuertemente de financiación externa. La capacidad de reembolso indica que se necesitarían 18.9 años de flujo de caja. Más allá de 7 años, los bancos generalmente consideran el riesgo crediticio como alto. El flujo de caja representa el 1.6% de los ingresos.
Ratio de endeudamiento (2024)
?
Ratio de endeudamiento
Definición
Mide la proporción de deuda respecto a los fondos propios.
Fórmula
(Deuda financiera / Fondos propios) x 100
Interpretación
< 50% : Faible 50-100% : Moderado > 100% : Alto
150.915%
Autonomía financiera (2024)
?
Autonomía financiera
Definición
Porcentaje de fondos propios en la financiación total.
Evolución de indicadores de solvencia TESSI GESTION ASSURANCE
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Indicador
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2023
2024
Ratio de endeudamiento
363.658
49.591
5.915
0.119
0.163
0.17
256.287
150.915
Autonomía financiera
4.81
6.618
17.973
22.393
23.602
71.093
14.016
18.1
Capacidad de reembolso
9.048
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
-0.974
18.908
Flujo de caja / Ingresos
4.334%
3.231%
3.469%
4.032%
2.19%
-275.488%
-54.257%
1.649%
Positionnement sectoriel
Ratio de endeudamiento
150.912024
2021
2023
2024
Q1: 0.34
Méd: 15.78
Q3: 51.95
Vigilar+50 pts durante 3 años
En 2024, el ratio de endeudamiento de TESSI GESTION ASSURANCE (150.91) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Un ratio alto puede indicar dependencia excesiva de financiación externa.
Autonomía financiera
18.1%2024
2021
2023
2024
Q1: 19.33%
Méd: 44.34%
Q3: 61.51%
Vigilar-51 pts durante 3 años
En 2024, el autonomía financiera de TESSI GESTION ASSURANCE (18.1%) se sitúa en el 25% más bajo del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Baja autonomía puede limitar la capacidad de inversión y aumentar la vulnerabilidad.
Capacidad de reembolso
18.91 ans2024
2021
2023
2024
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.14 ans
Q3: 1.8 ans
Vigilar+51 pts durante 3 años
En 2024, el capacidad de reembolso de TESSI GESTION ASSURANCE (18.9 ans) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Una duración larga puede señalar deuda pesada relativa a la capacidad de pago.
Ratios de liquidez
El ratio de liquidez se sitúa en 133.80. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo.
Ratio de liquidez (2024)
?
Ratio de liquidez
Definición
Capacidad para pagar las deudas a corto plazo con el activo circulante.
Fórmula
Activo circulante / Pasivo circulante
Interpretación
> 1.5 : Muy bueno 1-1.5 : Correcto < 1 : Risque de liquidité
133.797
Cobertura de intereses (2024)
?
Cobertura de intereses
Definición
Capacidad para cubrir los gastos financieros con el resultado de explotación.
Evolución de indicadores de liquidez TESSI GESTION ASSURANCE
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Indicador
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2023
2024
Ratio de liquidez
127.181
107.087
121.911
128.854
130.894
345.942
128.637
133.797
Cobertura de intereses
0.531
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
-2.075
-5.886
Positionnement sectoriel
Ratio de liquidez
133.82024
2021
2023
2024
Q1: 124.63
Méd: 157.8
Q3: 244.91
Average-43 pts durante 3 años
En 2024, el ratio de liquidez de TESSI GESTION ASSURANCE (133.80) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Una mejora fortalecería la posición competitiva.
Cobertura de intereses
-5.89x2024
2021
2023
2024
Q1: 0.0x
Méd: 0.2x
Q3: 4.37x
Vigilar
En 2024, el cobertura de intereses de TESSI GESTION ASSURANCE (-5.9x) se sitúa en el 25% más bajo del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Baja cobertura puede indicar fragilidad ante variaciones de tipos o ingresos.
Necesidad de fondo de rotación (NFR) y plazos de pago
El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 194 días. Plazo proveedores: 228 días. Excelente situación: los proveedores financian 34 días del ciclo operativo. El FM es negativo (-40 días): las operaciones generan estructuralmente tesorería. Notable mejora del FM durante el período (-619%), liberando tesorería.
NFR de explotación (2024)
?
NFR de explotación
Definición
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Fórmula
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretación
Negativo = tesorería liberada Positivo = necesidad de financiación
-490 896 €
Crédito clientes (2024)
?
Crédito clientes (días)
Definición
Plazo medio de cobro a clientes.
Fórmula
(Cuentas por cobrar / Ingresos con IVA) x 360
Interpretación
< 45j : Bueno 45-60j : Medio > 60j : Largo
194 j
Crédito proveedores (2024)
?
Crédito proveedores (días)
Definición
Plazo medio de pago a proveedores.
Fórmula
(Cuentas por pagar / Compras con IVA) x 360
Interpretación
Cuanto más largo sea el plazo, mejor para la tesorería
228 j
Rotación de inventario (2024)
?
Rotación de inventario (días)
Definición
Duración media de almacenamiento de mercancías o materiales.
Fórmula
(Existencias / Coste de compra) x 360
Interpretación
Cuanto menor sea el ratio, más rápida es la rotación
0 j
NFR en días de ingresos (2024)
?
NFR en días de ingresos
Definición
Expresa el fondo de maniobra operativo en días de facturación.
Fórmula
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretación
Cuantos menos días, mejor gestión del capital circulante
-40 j
Evolución del NFR y plazos TESSI GESTION ASSURANCE
Visualización creada con numbers.finance Sources : INPI & BCE - Ajustes : Ministère de l'Économie
Indicador
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2023
2024
BFR d'exploitation
94 583 €
78 555 €
59 489 €
64 031 €
72 934 €
0 €
-844 859 €
-490 896 €
Rotación de inventario (días)
0
0
0
0
0
0
0
0
Crédit clients (jours)
659
101
66
99
0
0
122
194
Crédit fournisseurs (jours)
398
98
133
105
119
23
127
228
Positionnement de TESSI GESTION ASSURANCE dans son secteur
Comparación con el sector Évaluation des risques et dommages
Estimación de valoración
Based on 209 transactions of similar company sales
(all years),
the value of TESSI GESTION ASSURANCE is estimated at
3 835 063 €
(range 1 184 427€ - 7 877 277€).
The price/revenue ratio is 0.87x
(in line with sector norms).
This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.
Estimated enterprise value2024
209 transactions
1184k€3835k€7877k€
3 835 063 €Range: 1 184 427€ - 7 877 277€
NAF 4 all-time
Aggregated at NAF sub-class level
Valuation method used
Revenue Multiple
4 426 478 €
×
0.87x
=3 835 063 €
Range: 1 184 428€ - 7 877 278€
Only this financial indicator is available for this company.
Evolución de la valoración
Visualisation creee via abddaf.fr Sources : BODACC & INPI
How is this estimate calculated?
This estimate is based on the analysis of 209 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.
EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.
This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).
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Compare TESSI GESTION ASSURANCE with other companies in the same sector:
Frequently asked questions about TESSI GESTION ASSURANCE
What is the revenue of TESSI GESTION ASSURANCE ?
The revenue of TESSI GESTION ASSURANCE in 2024 is 4.4 M€.
Is TESSI GESTION ASSURANCE profitable?
TESSI GESTION ASSURANCE recorded a net loss in 2024.
Where is the headquarters of TESSI GESTION ASSURANCE ?
The headquarters of TESSI GESTION ASSURANCE is located in BOULOGNE-BILLANCOURT (92100), in the department Hauts-de-Seine.
Where to find the tax return of TESSI GESTION ASSURANCE ?
The tax return of TESSI GESTION ASSURANCE is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).
In which sector does TESSI GESTION ASSURANCE operate?
TESSI GESTION ASSURANCE operates in the sector Évaluation des risques et dommages (NAF code 66.21Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.
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