SIREN : 332085901
TERVAL is a French company founded 41 years ago, specialized in the sector Fabrication d'autres produits minéraux non métalliques n.c.a.. Based in SAINT-CYR-EN-VAL (45590), this company of category PME shows in 2024 a revenue of 1.8 M€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.
Data updated on 2026-05-02
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy
| Indicador | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2018 | 2017 | 2016 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos | 1 833 307 € | 1 791 362 € | 2 222 273 € | 2 388 603 € | 1 952 956 € | N/C | 1 669 586 € | 1 545 946 € |
| Resultado neto | 212 409 € | 125 757 € | 37 050 € | 305 804 € | 207 979 € | 109 208 € | 159 931 € | 108 335 € |
| EBITDA | 359 859 € | 267 340 € | 226 560 € | 556 489 € | 335 352 € | N/C | 294 268 € | 221 936 € |
| Margen neto | 11.6% | 7.0% | 1.7% | 12.8% | 10.6% | N/C | 9.6% | 7.0% |
En 2024, TERVAL alcanza unos ingresos de 1.8 M€. Los ingresos crecen positivamente durante 8 años (TCAC: +2.2%). Vs 2023: +2%. Tras deducir el consumo (826 k€), el margen bruto se sitúa en 1.0 M€, es decir, una tasa del 55%. El EBITDA alcanza 360 k€, representando el 19.6% de los ingresos. Efecto tijera positivo: el margen EBITDA mejora en +4.7 puntos. Este alto margen EBITDA proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación. El resultado neto asciende a 212 k€, es decir, el 11.6% de los ingresos.
1 833 307 €
1 007 725 €
359 859 €
289 436 €
212 409 €
19.6%
El ratio de endeudamiento (= Deuda financiera / Fondos propios x 100) se sitúa en 6%. Este nivel muy bajo refleja una estructura financiera sólida. La autonomía financiera (= Fondos propios / Total activo x 100) alcanza el 79%. Esta alta autonomía significa que la empresa financia la mayoría de sus activos con fondos propios. La capacidad de reembolso indica que se necesitarían 0.3 años de flujo de caja. Este corto período demuestra una excelente sostenibilidad de la deuda. El flujo de caja representa el 15.4% de los ingresos. Este alto nivel proporciona una fuerte capacidad de autofinanciación.
6.211%
78.9%
15.384%
0.255
8.8%
En 2024, el ratio de endeudamiento de TERVAL (6.21) se sitúa por debajo de la mediana del sector. Este ratio mide el peso de la deuda en relación con el patrimonio. Esta posición controlada refleja una gestión prudente.
En 2024, el autonomía financiera de TERVAL (78.9%) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio representa la parte del patrimonio en la financiación total. Alta autonomía refleja independencia financiera y capacidad para absorber choques.
En 2024, el capacidad de reembolso de TERVAL (0.3 an) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica el número de años necesarios para pagar la deuda con flujo de caja. Un esfuerzo de reducción podría mejorar la solidez financiera.
El ratio de liquidez se sitúa en 574.10. La empresa tiene 2€ de activos líquidos por cada 1€ de deuda a corto plazo. El ratio de cobertura de intereses (= EBIT / Gastos financieros) es de 4.9x. Los gastos financieros están adecuadamente cubiertos por las operaciones.
574.102
4.927
En 2024, el ratio de liquidez de TERVAL (574.10) se sitúa en el top 25% del sector. Este ratio mide la capacidad de cubrir deuda a corto plazo con activos corrientes. Un ratio superior a 1 asegura cobertura cómoda de vencimientos a corto plazo.
En 2024, el cobertura de intereses de TERVAL (4.9x) se sitúa por encima de la mediana del sector. Este ratio indica cuántas veces el resultado operativo cubre los gastos de intereses. Esta posición cómoda ofrece un margen de seguridad apreciable.
El fondo de maniobra operativo (FM) mide el desfase temporal de tesorería. Plazo medio de cobro a clientes: 48 días. Plazo proveedores: 43 días. La empresa debe financiar 5 días de desfase. La rotación de existencias es de 46 días. El FM representa 82 días de ingresos. En 2016-2024, el FM aumentó en +48%.
420 047 €
48 j
43 j
46 j
82 j
Based on 228 transactions of similar company sales (all years), the value of TERVAL is estimated at 424 547 € (range 155 562€ - 1 109 696€). With an EBITDA of 359 859€, the sector multiple of 1.5x is applied. The price/revenue ratio is 0.13x (conservative valuation). This multiples method compares the actual sale price of similar companies to their financial indicators (Revenue, EBITDA, Net Income). It provides a market-based indicative estimate.
Ajustez les pondérations selon votre analyse
This estimate is based on the analysis of 228 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.
This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).
Compare TERVAL with other companies in the same sector:
The revenue of TERVAL in 2024 is 1.8 M€.
Yes, TERVAL generated a net profit of 212 k€ in 2024.
The headquarters of TERVAL is located in SAINT-CYR-EN-VAL (45590), in the department Loiret.
The tax return of TERVAL is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).
TERVAL operates in the sector Fabrication d'autres produits minéraux non métalliques n.c.a. (NAF code 23.99Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.